无论你是想买还是卖证券，你都有可能使用注册代表来帮助完成交易。注册代表通常与经纪公司合作，帮助客户交易证券并提供投资建议。他们的做法受到严格监管，每个代表都通过了综合资格考试。我们将探讨注册代表如何处理他们的职业的基本原理，但证券行业是极其复杂的。如果你渴望了解更多，考虑寻找财务顾问谁可以协助您的投资策略。
什么是注册代表?
注册代表也被称为经纪人。他们主要为经纪自营商工作贸易证券，如共同基金， 股票和债券。所有持有授予的许可证美国金融业监管局一个具有联邦权力监督经纪行业的自我监管组织。美国金融业监管局还必须为其代表所在的任何金融公司提供担保。
如何成为注册代表
所有潜在注册代表必须首先提交证券行业登记或转让的统一申请。这通常被称为U4形式。它收集申请人的就业地址，住宅历史和外部业务活动等信息。申请人还必须披露有关刑事史，财务事件或民事裁决的信息，并提交给完整的背景检查。
一旦所有信息获得批准，申请人将获得中央注册存款（CRD），所有股票经纪人必须拥有和在整个职业生涯中使用。
接下来，申请人必须通过Finra管理的资格测试。每个测试都涵盖了各种主题市场和证券行业的监管。
申请人获得的许可证决定了他们可以购买和出售哪些证券。最常见的两种许可证是7系列和63系列。7系列许可允许经纪人几乎销售任何个人安全性，除外大宗商品期货,房地产， 和人寿保险。Series 63允许专业人士在任何州销售任何证券，只要他们已经持有Series 6或Series 7许可证。
美国金融业监管局(FINRA)的资格改变了吗?
美国金融业监管局最近推出了一项新的考试——证券行业基础(SIE)考试。它面向的是刚刚进入证券业的人，几乎所有人都有资格接受它。SIE捆绑了许多来自FINRA较早考试的信息。考生可以使用SIE成功获得FINRA成员公司的工作，并有资格参加系列7、系列63和其他考试作为“顶级”认证。
也就是说，通过奇迹并不资格获得一个人出售证券。它只是让他们努力接下来进入行业。建立了凭证未失效的已注册代表不必追溯依赖筛子。
注册代表对客户的义务
美国金融业监管局和其他自我监管机构创建了这些资格考试和标准，为投资者信心奠定了坚实的基础。这种信心取决于那些为客户提供诚实和正直服务的注册代表，无论这些客户是机构、企业还是个人投资者。
代表们也必须遵守适用性标准这意味着他们应该只推荐与客户的产品互补的投资产品文件夹。但是，代表确实有一些围绕本标准的Wiggle房间。例如，如果。投资产品与客户的风险公差或财务目标不符合，但将赚钱，注册代表仍可完成交易。
确定这些标准的证券交易所委员会（SEC）也预计代表避免过度的交易费用。也就是说，没有保证任何顾问将始终以客户的利益行事。
注册代表和注册投资顾问之间有区别吗？
虽然已注册代表和注册的角色之间存在交叉投资顾问公司(RIA),他们提供不同的服务，必须符合不同的义务。rias工作下降信托标准，这是比适合标准更高的标准。虽然SEC希望经纪人能以客户的利益为出发点行事，但它更明确地指出，如果客户不从中受益，ria就永远不能从中受益。
秒也为RIA的条件设定了条件基于费用的结构S，这决定了他们如何获得付款。一般来说，RIA在管理层下获得了客户资产的百分比。费用结构应防止顾问及其客户之间的利益冲突。
RIA的作用比注册代表更广泛。他们可以在理财的许多方面帮助客户，如构建投资组合、为退休提供资金或创建长期投资财务计划。他们比注册代表更能触及客户的财务生活，这就是受托标准适用的原因。
如何查找注册代表
如果您已准备好与注册代表合作，您将找到大量可用的专业人士。也就是说，一些作业是有序的。每个经纪人都拥有各种技能和选项，并且许多有能力的技能与风险容忍和战略可能并不完全一致。还有许多金融机构提供经纪服务。如果您已拥有银行或银行的帐户机构投资者，你可能想要开始那里。
芬兰BrokerCheck.是一个很好的事实发现工具，可以加快您的研究。它包括有关经纪和金融公司的背景和资格的信息。
底线
注册代表，即经纪人，被许可作为证券交易的中间人。他们的知识和专长应该让他们的客户更容易理解市场，并帮助他们购买正确的投资产品。
如果您决定与注册代表合作，请确保您前期的费用。虽然大多数基于您花费的资金接收佣金，但适用性标准并不能保证他们所做的每种选择将在与您的投资目标保持一致之一。仔细参与代表费用结构可以防止支付惊喜并确保没有利益冲突。
投资提示
- 如果您是一个新的投资者，它可能有助于在使用注册代表之前参与注册投资顾问。RIA将对您的财务状况进行全球视角，信托标准为初学者提供更多保护。
- 没有一种正确的方法可以接近投资或一种类型的金融专业人员应该参与。寻找适合您的需求的合适的财务顾问并不需要努力。伟德ios appSmartAsset的免费工具在五分钟内与您所在地区的财务顾问相匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，这将有助于您实现财务目标，现在就开始。
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