告诉投资者风险回报权衡什么?——伟德ios appSmartAsset

风险回报权衡投资是一个术语,描述了风险投资者需要之间的关系和回报他意识到的水平。两个同步变动:随着风险的增加,那么潜在的高回报。同样,投资风险较小,回报越低或奖励可能会。风险回报权衡是一种最简单、最基本的投资概念掌握。重要的是投资者知道他们能接受的风险程度,如何能够转化为在选择投资回报率。

一个财务顾问可以匹配你的风险证券,满足您的风险。

风险回报权衡解释

几乎所有投资承担一定程度的风险,尽管一些的风险比其他人。例如,股票通常被认为是风险比债券,因为它们更容易受到市场波动。理解风险是核心的差异理解风险回报权衡是如何工作的。

简而言之,投资者愿意承担更多风险的可能性就越大产生更高回报的投资。所以一个投资者选择集中90%的股票和10%的债券投资组合可以实现更高的回报相比,只一个投资者持有40%的股票和60%的债券投资组合。

第一个投资者的权衡是接受更大亏损的可能性以实现更高的回报。与此同时,第二个投资者是一种不同的权衡。通过减少集中持有的股票,他们交换更高回报的潜力与固定收益投资更稳定。

如何计算风险回报权衡

在考虑投资的风险,有一些基本法则要牢记。例如,普遍接受,股票本身就是风险比债券。股票更容易受到市场波动可以发送价格上升或下降很快。债券,另一方面,往往会受到更广泛的趋势,如利率政策变化。

共同基金和交易所买卖基金(etf)有助于分散风险,当你投资的投资。池中,你可能有一个混合的股票和债券不同的风险概况。如果一个表现不佳或变得更加不稳定,你有其他投资平衡。

在计算风险回报权衡对共同基金,有些指标投资者可以使用指南。这些包括:

α。α共同基金是一个测量的风险调整后的收益相比,其底层基准。如果你投资于指数基金跟踪纳斯达克综合指数(Nasdaq composite index)或罗素2000,例如,你会用它来测量α。如果你有积极的回报超过基准α;如果回报低于基准-α。高α评级表明潜在的更大的回报。
β。β衡量一个共同基金的波动性相对于基准。当β是积极的,这意味着该基金比基准更加不稳定。如果β是负的,波动较小。高β(因此,较高的波动性)可能会导致更高的回报。
夏普比率。夏普比率衡量一个基金执行相比,低风险或无风险的投资。如果一只基金的夏普比率为1,这意味着它有可能产生一个更高的回报率。如果比率低于1这个信号返回您可以生成可能不是证明所需的水平的风险。
标准差。标准差比较两件事:一个投资的个人回报随着时间和同期的平均回报。标准差较高时,可以显示波动增加,更大的风险,可能更高的回报。标准差较低时,可以建议低风险,低回报。

这四个指标可用于评估不同基金的风险当决定在哪里投资。是很重要的,但是,要记住,风险回报权衡并不是一个特定的投资将如何执行的保证。承担更大的风险并不意味着你一定会获得更高的回报只意味着你能接受更大的潜在亏损的可能性得到更高的回报。

使用风险回报权衡建立一个投资组合

了解风险回报权衡是什么意思可以帮助决定什么在你的投资组合。除此之外,同样重要的是要考虑其他因素,包括你的时间范围为投资目标、风险承受能力和风险能力。风险承受能力和风险能力是两个相关但不同的概念。你的风险承受力是你愿意接受的风险水平进行投资。风险承受能力可以由你的年龄,目标和个人喜好。频谱范围从非常保守的温和的咄咄逼人,与其他程度的风险容忍度。

风险能力,另一方面,代表的风险级别你需要实现你的投资目标。所以目标越大或越短你的时间范围,你可能需要承担更大的风险。时,重要的是要理解把风险回报权衡工作。

当风险承受能力和风险能力是一致的,选择投资可能会变得更容易。你也可以更容易达到你期望的回报水平。另一方面,如果有一定的差距的风险你舒适和你需要的数量风险,那么你更有可能达不到你的目标。

采取一种风险承受能力调查问卷可以帮助你得到一个更好的了解你真正适应多大的风险。但是你可能还想和一个财务顾问谈谈什么类型的风险能力需要满足你的目标。这可以帮助你找到一个两者之间的中间地带,以便你能更好地选择投资,最好的机会让你达到这些目标。

底线

理解风险回报权衡可以帮助做出投资决策。举个例子,如果你在寻求更高的回报,那么你知道你可能需要更大的风险。如果你更愿意投资更为保守,你也知道,这可能意味着实现较低的利润水平。只是记住,结果不能保证所以创建一个投资组合适当的多样化可以帮助管理风险。

投资的技巧

考虑到财务顾问谈论如何在你的投资组合管理风险的风险等级是适合你。如果你还没有一个财务顾问,找到一个不需要复杂。伟德ios appSmartAsset的财务顾问匹配工具很容易与专业顾问在你所在的地区。只需几分钟让你个性化的在线顾问的建议。如果你准备好了,现在开始。
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