如何计算滚动收益

当比较投资组合中的投资，您可以主要关注返回特定安全性随着时间的推移生成的。滚动返回在特定时间段内测量平均年度返回，并且它们可能有助于衡量投资的历史表现。了解如何计算滚动返回并解释这些计算时很重要，以选择投资。一种财务顾问可以让你熟悉其他几个衡量投资进展的指标。

什么是滚动收益?

滚动回报表示给定时间范围内投资的平均年化回报。具体来说，滚动回报计算是衡量股票、共同基金或其他证券从时间框架的开始到结束日期每天、每周或每月的表现。

基本上，滚动返回将安全性的性能跟踪记录中断到块中。投资者可以确定要关注特定时间块的数据。例如，您可以使用滚动返回来衡量五年期间的股票月度绩效，或者为期三年期间的每日退货。

滚动收益计算可以衡量一项投资的收益从股息回来和价格升值。通常情况下，更常见的做法是使用较长的时间，如3年、5年甚至10年，来衡量滚动回报，而不是了解一项投资的表现。这与年回报率不同，年回报率只是衡量证券在给定的12个月内产生的回报。这也是不同的产量．

如何计算滚动收益

如果你有兴趣使用滚动回报来评估不同的投资，你可以按照一个循序渐进的过程来计算它们。第一步是选择度量回报的开始日期和结束日期。例如，假设您想衡量某只股票在10年期间的滚动回报。如果你特别感兴趣的是股票在衰退环境下的表现，你可以将追踪时间从2006年1月1日延长到2016年1月1日，其中包括股票的历史表现伟大的经济衰退．

下一步是确定你追踪的这段时间里每年产生的回报率。要做到这一点，你需要知道起始价格和结束价格股票或其他证券适用年份。采取结束价格并减去开始价格，然后将该金额除以开始价格，以找到那一年的回报。

接下来，您将使用平均值来计算滚动收益。将你所追踪的时间段内每年的回报率相加。然后除以年数得到平均年化回报率。

要找到滚动返回值，只需进行调整的时间框架正在测量。因此，如果您从2006年1月1日开始，例如，您可以调整时间框架，以跟踪2006年2月1日至2016年2月1日的期间。或者您可以每年查看滚动回报，这意味着删除2006年的返回并使用2017年使用返回重新计算。

这使得在评估投资时定制滚动回报计算相当容易。你可以使用滚动收益计算来模拟股票或共同基金的典型持有期限。例如，如果你通常持有个人投资5年，那么你可能会有兴趣在同一时间内分离滚动回报。

滚动收益vs.跟踪收益

当比较投资时，你也可以看到后返回提到过，但它们和滚动返回不一样。跟踪回报率表示在给定时间段内产生的回报，例如一年、五年、十年等。因此，它们通常被称为点对点回报。

如果你对一项投资的历史表现感兴趣，跟踪回报可能会有所帮助。如果你想知道一项投资在任何给定时间的表现，这是很有用的。不过，追踪回报可能存在问题，因为很难用它们来衡量一项投资未来的表现。

滚动回报告诉投资者什么

滚动回报对于比较投资很有用，因为它们可以提供业绩和回报的全面视图。具体来说，检查滚动回报，而不是只关注年回报，可以让你精确指出投资表现最好和最差的时期。例如，你可以用5年滚动回报来确定向投资者提供的某只股票或基金的5年表现最好或最差。根据你的目标，这可以帮助你决定一项投资是否适合你的投资组合，风险承受能力以及投资的时间范围。

如果你倾向于长期的“买入并持有”策略例如，与短线日内交易相比，滚动回报可以让你更好地了解在你持有一项投资时，它能带来多少回报。只看平均年回报率可能会扭曲你对一项投资的历史表现和未来可能走势的看法。

您可以使用滚动返回作为指数投资策略。指数投资的重点是匹配股票市场基准的表现，比如标准普尔500指数或纳斯达克综合指数。可以计算整个股票指数的滚动回报，这可以更容易地看到表现的高点和低点。

如果你喜欢积极管理基金计算滚动回报也可以代替指数基金。除了评估基金在特定时间范围内的表现外，滚动回报还可以让你深入了解基金经理的技能和专业知识。例如，如果一只积极管理的基金在市场长期波动期间表现好于预期，这可能是有利于该基金经理策略的标志。

底线

滚动回报可以让你更容易根据某个投资的最佳和最差历史表现来设定预期。计算滚动回报并不困难，如果你的投资策略着眼于长期，这是需要考虑的。

投资的技巧

• 一个投资的计算器可以让你快速估计你的投资在未来几年的表现。只需输入初始余额，年贡献，估计增长率和时间范围。
• 考虑和你的财务顾问谈谈滚动收益以及如何计算它们。如果你还没有一个财务顾问，找到一个并不困难。伟德ios appSmartAsset的财务顾问匹配工具便于与当地的专业顾问联系。如果你准备好了,现在开始．

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