27系列金融和运营委托人（Finop）是允许其持有人监督一个特定组织的金融业务的许可证，即成员公司经纪。此外，该名称指的是考试许可证持有人必须通过。我们将探讨资格扮演投资和经纪业务监管结构的角色。然而，一个财务顾问可以帮助您了解更多有关经纪人的信息，哪些可能适合您的投资目标。
哪些专业人士需要27系列许可证？
第27系列FinoP许可证有效地是批准的监管密封。它的设计目标官员，让经纪公司的书籍。但更重要的是，一个芬欧持有人应该由行业的规则发挥并维持经纪的运营标准。在大多数情况下，经纪人的首席财务官或首席行动官员将有一名芬诺资格。
虽然Series 27研究涵盖了整个经纪行业，但有一组不同的经纪公司实际上可以雇佣FINOP被许可人。候选人必须代表brokerage-dealer最低净资本要求250,000美元或市证经，最低净资本要求为150,000美元。这些可以是自我清算的公司，可以执行自己的交易或市场制造商。
任何在这种经纪公司工作的人都可以申请执照。不过，此人必须得到具有强大专业地位的经纪公司成员的支持。此外，27系列候选人必须为属于自我监管机构的公司工作或隶属于该公司。在大多数情况下，该机构将是创建和管理27系列许可证和考试的同一个机构金融监管局美国金融业监管局。
芬兰和27系列资格
FINRA是政府授权的非营利组织，负责为美国经纪自营商制定规则。虽然不是政府的正式组成部分，但美国金融业监管局直接与证券交易委员会并拥有监管权力。它只监管经纪行业，但中国有60多万家经纪公司，监管力度很大。除此之外，它还围绕信息披露、产品质量和道德实践制定行业标准。此外，自1970年通过《证券投资者保护法》(Securities Investor Protection Act)以来，FINRA实质上是投资公众的监督机构。
部分芬兰通过考试维护行业标准，为安全专业人士提供无法在没有芬兰资格的某些业务领域运行。总之，该机构为代表，校长，管理人员和规则制定机构创造了30多次考试。其中，27系列Finop是一个主要的级别考试，用于测试经纪人的命令受托人要求。
参加27系列考试没有任何特定的教育或专业先决条件。个人不需要任何其他执照，但美国金融业监管局的成员公司必须代表考生提交申请。申请人还必须提供指纹以进行背景调查。
券商的资格以及候选人与券商的关系都非常详细，其中确实包括一长串条件。美国金融业监管局概述了这些一个单独的页面查看规则和注册信息。
第二十七系列要求与课程
美国金融业监管局提供了一份24页的内容概要，任何人都可以从其网站上下载。除了关于27系列许可的背景信息外，本文还简要介绍了通过测试所需的具体知识。
内容大纲中的主要主题标题包括财务报告、经营、一般证券业法规、账簿和记录的保存、客户保护，净资本和资金和现金管理。还有子类别，包括反洗钱法规、保证金账户规则和许多其他主题。
大纲不包含通过测试所需的实际信息。相反，学生必须熟悉不同的FINRA和根据SEC的规定那公认会计原则会计准则(GAAP)，财务会计准则委员会(FASB)的报表和某些法律，如1934年的证券交易法。
但并非每个第27系列候选人都要采取DIY方法。有许多私立教育公司提供测试预备课程。掌握材料的时间承诺将根据候选人的背景和经验而有所不同。然而，80至100小时的学习是合理的估计。芬兰的测试费是120美元，与许多人相比，这是谦虚的财务认证这需要花费成百上千美元才能赚到。
系列27考试
学生们有3小时45分钟的时间来完成145道选择题。这些课程分为五个类别，涵盖了FINOP的主要工作功能，它们通常遵循课程大纲。此外，FINRA在其网站上提供了按类别分类的问题，总结了FINOP必须掌握的知识体系:
- 财务报告，25个问题
- 经营、一般证券、行业法规和簿册记录的保存，42个问题
- 客户保护，24个问题
- 净资本，41个问题
- 资金和现金管理，13个问题
69是最低的通过得分。百分比是基于正确答案的数量，因此猜测没有罚款。
类似的证书
如上所述，系列27许可仅适用于选定的类经纪人经销商这超过了财务门槛。话虽如此，美国金融业监管局对其他券商也有类似的执照和考试，即28系列。这是介绍性的经纪人-交易商财务和业务负责人考试。顾名思义，这门考试涵盖了与27系列相同的知识体系。然而，第28系列研究包含的主题更少，考试只有95个问题。
底线
27系列许可是监管框架Finra的一部分，为证券经纪行业维持。它专为董事会设计的官员，以维持良好的治理和客户保护实践。学习课程需要相当多的时间承诺，可能对繁忙的专业人士证明负担。也就是说，有芬欧公司认证的校长表现出了他们符合行业初级监管机构设定的标准。
提示
- 系列27许可证持有人除了财务主管的职责外，还可以出售证券。如果是这样，他们还必须拥有美国金融业监管局在该领域的专业执照。事实上，金融专业人士可能拥有多个FINRA认证。没有证书是能力的保证，投资者在选择投资帮助时必须权衡许多因素。话虽如此，FINRA的资质是衡量质量的积极指标。
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