第七系列考试是经纪自营商的注册代表必须通过的两门考试之一金融服务专业．考试内容主要包括投资信息、投资对不同投资者的适用性、投资记录和资产转移等。本文将深入探讨该考试，并提供如何备考的技巧。
什么是第七系列考试?
第七系列考试是经纪人和其他金融专业人士必须通过的一项考试，以便获得销售、交易和推荐大多数类型的证券(包括股票、债券和其他)的执照共同基金．然而，第七系列许可证不允许你出售或处理房地产投资、人寿保险产品、商品或期货。
正式的第七轮考试被称为证券代表考试。这是金融业监管局(FINRA)管理的众多行业监管测试之一。
每年有超过43000人参加这一考试，以寻求金融业的职业发展。
系列7先决条件
要想有资格参加第七轮考试，你必须受雇于美国金融业监管局(FINRA)的成员公司，并通过证券行业要领(SEI)考试。根据美国金融业监管局的说法，这一先决条件“评估候选人对证券行业基本信息的知识，包括在该行业工作的基本概念，如产品类型及其风险;证券业市场的结构、监管机构及其职能;和禁止的做法。”
第七系列考试的题目是什么?
你可以期待第七系列考试触及投资产品的基本类型，它们的潜在利益和相关风险。测试还包括建立和维护客户关系的行业法规和最佳实践。
以下是一些你可能会在考试中遇到的话题:
下面，快速浏览一下第七系列考试的结构:
- 测试类型-多项选择
- 问题数- 125题
- 持续时间- 3小时45分钟
- 通过考试的分数为72%
- 成本- 245美元
据美国金融业监管局称，经纪人有四种主要职能。系列7考试涵盖了执行这些功能所需的材料。以下是这些函数——以及系列7考试对它们的覆盖范围:
- 从客户那里招揽生意的方法- 9个问题
- 分析客户的财务状况和投资目标后开立账户- 11个问题
- 对客户进行投资产品的教育，提供适当的建议和维护记录- 91个问题
- 确认客户的指示和协议;处理和完成交易- 14个问题
如何准备第七系列考试
你可以找到备考书籍、视频和在线内容来帮助你准备系列7的考试。然而，有些组织比其他组织更有效。所以，做好你的研究。在你购买备考书籍之前，先阅读书评，投入一些认真的学习时间。
据专门为金融服务专业人士提供培训项目的华尔街预科公司(Wall Street Prep)称，你应该至少花100个小时来学习，大约20到30个小时用来参加模拟考试。以回答至少1000个问题为目标。
但这并不意味着你要死记硬背尽可能多的答案。拥有Series 7许可证的行业专业人士说，这个测试是设计来欺骗你的。所以你需要理解这些概念，以及如何将它们应用到你的工作中。
换句话说，通过考试并不仅仅是围绕着你对法规和投资产品的理解，还包括这些规则为什么存在，以及这些产品如何适合基于他或她的财务状况和投资目标的人。
此外，要确保你使用的是最新的学习材料，因为行业规则经常变化。为了安全起见，你的备考材料应该不超过一年。(撰写本文时，美国金融业监管局在2018年10月之后推出了新版考试。)
下面，我们列出了一些大型金融服务应试公司。这些机构提供的课程的费用预计在200美元到600美元之间，这取决于你希望你的课程有多复杂。
- 卡普兰
- 通过完美的
- Knopman
- 证券公司培训
- 所罗门考试准备
你还应该参加一些现场测试，为考试当天可能面临的任何外部挑战做好准备。总之，你应该花时间认真准备。根据华尔街预科的数据，只有65%的考生在第一轮考试中通过。
在考试日期待什么
在测试实验室参加系列7考试时，不允许使用任何类型的参考材料。考试管理员将为您提供一个四功能计算器，两块白板和一支白板笔。回答一些问题可能需要使用图表、图表和其他图形。
考试是通过电脑进行的，所以你在提交考试后不久就会得到成绩。如果你没有通过，FINRA会为你提供一份详细的考试报告，其中会显示你在每个部分的表现。你应该在复试前利用这一点来制定一个更有效的学习策略。通常情况下，你可以在30天之后这样做。第三次尝试后，你必须等待180个日历天。
通常情况下，你的雇主会登记你参加第七轮。在美国，所有从事证券交易的公司都必须是FINRA的成员。
的外卖
第七轮考试是金融服务行业最严格的考试之一。但有了准备，你就能取得好成绩，并获得销售几乎任何证券的许可。一旦你通过了考试，你可以继续进行更复杂的行业监管评估。这些执照可以帮助你在金融服务事业上有所提升。
寻找财务顾问的建议
- 经纪人出售证券和其他金融产品——还有一些出售建议。但并非所有的理财顾问都是经纪人。根据角色的不同，两者都有不同的标准。为了减少困惑，询问未来的顾问他们是否总是遵循受托人符合客户最大利益的工作标准。(经纪人只需要提供合适的推荐。)
- 在选定一名顾问之前，至少要面试三名顾问。为了找到更多合适的候选人，使用伟德ios appSmartAsset的专业匹配工具．在你回答了一些关于你的偏好的问题后，我们会为你联系到你所在地区的三名金融顾问。
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