资本利得税通常适用于当你卖一个投资或资产超过你支付它。换句话说,任何被视为应税销售带来的利润在美国国税局的眼中。你是否支付短期资本利得税率或长期资本收益取决于你多长时间投资在出售之前举行。短期资本利得普通的所得税设定的利率,这是法律和由美国国税局。
税法可以迷惑,这就是为什么使用财务顾问确保你没有支付大量的道理。
短期资本利得税是什么?
短期资本利得税是出售资产产生的收益征税你举行一年或更少。的短期资本利得税通常是用于出售证券,包括股票和共同基金。但也有可能是评估短期资本利得税的出售其他资产,如房地产、车辆或收藏品。
说你感兴趣的炒房获利为例。你买房,投资一些钱在修复它,然后把它卖掉40000美元利润六个月后。如果你家里举行一年或更少,那么你可能欠短期资本利得税所得。同样可能是真的,如果你购买和出售古董汽车作为爱好或喧嚣。
那么为什么资本利得税存在吗?一个简单的理由。美国国税局评估资本利得税为政府作为增加收入的一种手段。这个收入是用于资助政府项目和支出。
短期资本利得征税吗
短期资本收益计算通过收购之间的差异的基础资产和资产的性格基础。当不同的计算,最后的数字是根据个人的边际税率征税纳税人。这意味着税收评估是基于你的收入和纳税申报身份。
2022年和2023年短期资本利得税率
美国国税局使用普通收入税率对资本利得税。这意味着任何税你卖短期基础上的投资将取决于你的纳税等级。你的税率是基于你的收入和申请状态。2023年的短期资本利得税率比较提起状态:
| 2023年的短期资本利得税率 | |||||||||
| 率 | 个人申报 | 已婚夫妇共同申报 | 户主 | ||||||
| 10% | 高达11000美元 | 高达22000美元 | 高达15700美元 | ||||||
| 12% | 11001 - 44725美元 | 22001 - 89450美元 | 15701 - 59850美元 | ||||||
| 22% | 44726 - 95375美元 | 89451 - 190750美元 | 59851 - 95350美元 | ||||||
| 24% | 95376 - 182100美元 | 190751 - 364200美元 | 95351 - 182100美元 | ||||||
| 32% | 182101 - 231250美元 | 364201 - 462500美元 | 182101 - 231250美元 | ||||||
| 35% | 231251 - 578125美元 | 462501 - 693750美元 | 231251 - 578100美元 | ||||||
| 37% | 578125美元+ | 693750美元+ | 578100美元+ | ||||||
供参考,以下是2022年的短期资本利得税率:
| 2022年短期资本利得税率 | |||||||||
| 率 | 个人申报 | 已婚夫妇共同申报 | 户主 | ||||||
| 10% | 高达10275美元 | 高达20550美元 | 高达14650美元 | ||||||
| 12% | 10275 - 41775美元 | 20550 - 83550美元 | 14650 - 55900美元 | ||||||
| 22% | 41775 - 89075美元 | 83550 - 178150美元 | 55900 - 89050美元 | ||||||
| 24% | 89075 - 170050美元 | 178150 - 340100美元 | 89050 - 170050美元 | ||||||
| 32% | 170050 - 215950美元 | 340100 - 431900美元 | 170050 - 215950美元 | ||||||
| 35% | 215950 - 539900美元 | 431900 - 647850美元 | 215950 - 539900美元 | ||||||
| 37% | 539900美元+ | 647850美元+ | 539900美元 | ||||||
你意识到任何短期收益与其他收入来源,包括今年的税收的目的。如果你有20000美元的短期收益和收入100000美元的工资从你的日常工作,美国国税局认为你的应税收入总额是120000美元。
重要的是要记住,美国使用累进税制。这意味着相同的普通收入税率可能不适用于你的全年总收入如果它包括短期资本利得。如果你有收入的工作以及出售短期资本利得的投资,有可能可以应用于多个税率确定你欠。
除了联邦短期资本利得税,你也可以支付资本利得税在州的水平。伟德亚洲官网vc你住的地方可以确定如果你受到短期资本利得税,是否你支付的利率相当于或低于普通收入税率。
短期与长期资本利得税
的长期资本利得税率适用于投资后你卖个好价钱的持有超过一年。之间的短期和长期资本利得税率,长期利率更有利于投资者。这是因为它不是绑定到你的普通收入税率。这就是2023年的长期资本利得税率的样子:
| 2023年长期资本利得税率 | |||||||||
| 率 | 个人申报,应纳税所得额 | 已婚夫妇,联合申报应税收入 | 正面的家庭,应纳税所得额 | ||||||
| 0% | 0美元 | 0美元 | 0美元 | ||||||
| 15% | 44626美元 | 89251美元 | 59751美元 | ||||||
| 20% | 492300美元+ | 553850美元+ | 523050美元+ | ||||||
相比之下,这里有2022年的长期资本利得税率:
| 2022年长期资本利得税率 | |||||||||
| 率 | 个人申报,应纳税所得额 | 已婚夫妇,联合申报应税收入 | 正面的家庭,应纳税所得额 | ||||||
| 0% | 0美元 | 0美元 | 0美元 | ||||||
| 15% | 41675美元 | 83350美元 | 54100美元 | ||||||
| 20% | 459750 + | 517200美元+ | 488500美元+ | ||||||
正如你所看到的,长期资本利得税率较低整体相比,短期资本利得税。对于一些纳税人,可能有任何资本利得税与销售有关投资证券或其他资产。
如何减少短期资本利得税
你土地的税率是由你的收入和归档状态。但可以减少你的短期资本利得税责任。这里有四个常见的选项你可以考虑减少你投资税款:
- 持有投资长:避免了短期资本利得税率可能会非常简单,持有超过一年的投资。是否这是你现实可以取决于你是一个活跃天交易员或你喜欢“买入并持有”策略来建立一个投资组合。
- 收获损失:税收损失收获允许你来抵消资本收益通过出售你的一些投资亏本。这是一个策略可以应用在应税帐户。虽然有可能损失可能是如果你使用自动收获robo-advisor进行投资。
- 考虑资产位置:资产配置是重要的建立一个多样化的投资组合,但资产位置从税收的角度来说。资本利得税只适用于投资在应税经纪账户。所以你可能会受益于你的一些资产税收优惠的账户,如401 (k)或爱尔兰共和军。
- 投资回报:红利再投资可以让你购买更多的股票没有投资的钱口袋。如果你有派息股票,可以考虑把分红再投资来支撑你的投资组合少所以你想卖掉你的赢家。然而,请记住这一点股息仍然应税即使他们再投资。
你的财务顾问或报税人也许能够提供额外的解决方案或指导如何管理你的投资纳税义务。和同样重要的是要记住,投资税是一个拼图的一部分。伟德亚洲官网vc
声称税收抵免或扣除可以帮助让你在一个较低的税率,这可能意味着在短缴纳资本利得税。例如,你可以扣除一定的投资利息费用当你文件你的税。伟德亚洲官网vc扣除减少应纳税所得额,学分减少纳税义务。
底线
支付资本利得税也许是不可避免的在某些情况下,但有些事情你可以减少你支付短期收益。创建一个投资策略的tax-diversified能帮你保持更多的收益。
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