像大多数投资者一样,你可能已经看到你投资账户平衡波动取决于市场状况、公司或基金业绩和其他因素。当然,你可能更愿意看到你的帐户余额增长而不是减少。很高兴看到你的投资的价值增加。但除非你出售这些资产换取现金,任何增加被认为是未实现收益。我们将讨论未实现收益是如何工作的,他们为什么税收目的和如何计算的问题。
考虑使用财务顾问分析可能的投资资本收益。
未实现收益是什么?
从本质上讲,未实现收益收益“纸上”,还没有卖利润。例如,假设你买七股股票在你最喜欢的公司以每股10美元。然后每股上升到15美元的价值,提高你的股票的价值从70美元到105美元。然而,你仍然挂在这些股票。你可以看到你的投资帐户余额增长。但这并不意味着更多的钱在你的银行账户,因为你还没有出售你的股票。
如果你的投资价值的增长,和你继续持有,你看到在你的账户被认为是未实现的收益。未实现收益不纳税,直到他们成为你出售后的已实现收益资产。同样的,如果你的投资价值和减少你继续持有它们,你的损失被认为是未实现。如果你亏本出售资产,实现损失可以用来抵消你可能已经意识到收益。
计算未实现收益
好消息是,计算未实现收益是相当简单的。例如,如果你的7个股票你购买10美元每一个已经增加到15美元,你未实现收益将35美元——或者七乘以5美元增加。
现在,假设你选择持有7股票,每股的价值最终爬到25美元。你的未实现收益将攀升至105美元,或七乘以增加15美元。在这一点上,你持有股票一年多来,所以你选择出售,现金转移到你的银行账户。增益然后意识到并接受长期资本利得税,这随你一年的收入。伟德亚洲官网vc
常见的原因投资者持有,而不是销售
为什么持有的投资价值增加利润而不是卖掉它吗?有几个原因投资者可能会这样做。一个是他们的税收负担最小化。当你卖一个投资,资本利得税。伟德亚洲官网vc短期资本利得税申请如果你卖一个一年或更少,投资和长伟德亚洲官网vc期资本利得税申请如果你卖一个投资控股后这一年多来。
一般来说,长期资本利得税率低于你的普通收入税率。短期收益作为普通收入征税,10%到37%的速度,取决于你的吗税率。长期收益的征税率为0%,15%,或者20%,这取决于你的收入。
所以投资者持有的资产在较长时间内可能受益于低税率的任何收益一旦资产出售。伟德亚洲官网vc这是一个看2023年长期资本利得税率:
| 率 | 单 | 共同申请结婚 | 单独申请结婚 | 户主 |
| 0% | 0 - 44625美元 | 0 - 89250美元 | 0 - 44625美元 | 0 - 59750美元 |
| 15% | 44626 - 492300美元 | 89251 - 553850美元 | 44626 - 276900美元 | 59751 - 523050美元 |
| 20% | 492301美元+ | 553851美元+ | 276901美元+ | 523051美元+ |
投资者也可以选择持有资产如果他们认为它会随着时间的增加价值。如果一个你喜欢的公司的股票的价值增加了从10美元到15美元,但是你预测它会爬到每股25美元在未来,你可以选择抓住它。
底线
未实现收益是“纸上”投资收益,而不是实际的利润出售的资产。虽然它可以令人兴奋的看到在您的账户未实现收益,市场总是会波动。这是难以确定何时与销售持有的股票。你的收益仍未实现,直到你出售,但是你的利润会更大。
当然,没有保证你的投资的价值就会增加。这取决于市场、公司业绩等因素。那些寻求投资建议应该联系财务顾问确定最佳的行动方针。
税收筹划的技巧
- 财务顾问的投资者可以共同努力,减少或避免对股票和其他投资资本利得税。利用他们的经验和知识,财务顾问可以提出措施来减少税收你将欠你的股票销售。伟德亚洲官网vc找到一个财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
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