股息定期现金支付公司做股东作为一个动力让他们投资于该公司。股息率图计算百分比除以总年度股息,每股,当前股票的股价。从2%到6%被认为是一个好的股息收益率,但很多因素可以影响或高或低的支付是否表明股票是一个很好的投资。一个财务顾问可以帮助你找出如果某派息股票值得考虑。
一些行业和证券而闻名于世高股息收益率。这些包括公用事业、房地产投资信托、电信公司、医疗保健企业和能源公司。
股息收益率比较
看看是否的一种方式股息收益率是一个很好的一个是标普500指数的股息收益率进行比较。许多这样的大型蓝筹股支付红利和股息收益率是一个有用的基准研究其他公司的股息收益率。在撰写本文时,2021年6月,标普上个月的股息收益率约为1.4%。然而,这是异常低。的标准普尔500指数的历史收益率不到2%,这表明任何股票支付超过2%值得一看。
另一种评估股息收益率是比较美国国债的收益率。经常寻求收入的投资者投资于政府债券和派息股票,所以比较这两个资产是一种揭示一个有吸引力的股息收益率。2021年6月,美国国债支付1.49%。
最后,股息收益率可以比较类似的公司之一。相同大小的两家公司在同一行业通常会有类似的股息收益率。如果一个人高很多,这可能意味着这是一个有吸引力的投资。然而,高股息收益率也可以麻烦的迹象。
高股息收益率的原因
更高的股息通常是比更低的。当一个公司不断提高股息的利润增长得益于其操作,可以标志的股息收益率将可靠地产生收入。但有时非常高股息收益率可以显示一个股票不是一个审慎的投资。这是因为股息收益率不仅取决于股息也在股价上。
如果一个公司遇到具有挑战性的商业环境,使其股票价格大幅下跌,而股息不变,股息收益率可能会显著增加。例如,考虑一个股票交易为100美元,每股季度支付1美元。加起来季度股息总共4美元和分裂,通过100美元的股价产生4%的股息收益率。如果公司报告盈利下降,股票价格下跌50美元,股息率翻倍至8%,远高于大多数股息收益率。
但在这种情况下,高股息收益率可能是一个警告,不是一个指标的一个明智的投资。异常高的股息收益率可能缺乏吸引力,因为除了股息,股票投资包括回报资本增值。和总回报,包括红利和资本升值,股票价格高度敏感。如果股息收益率高,因为公司处境艰难,可能信号进一步的股票价格下降。如果股票下跌甚至适度,它可以轻松地克服高股息的return-boosting效应,产生一个负总回报的投资。
股息支付率
同样,一个公司可以支付太多的股息,所以它缺乏足够的现金基金的增长。一种评估一个公司的股息是否过度看派息率。这是计算每季度每股季度股息除以每股收益和表达结果的比例。
例如,如果一个公司赚2美元每股每季度,每季度支付每股1美元,它的股息支付率是1除以2美元或50%。如果一个公司的股息支付率超过100%,这意味着它是支付超过收入,表明该公司可能很快就需要减少抓住其现金股息。如果利润下降和股息不,公司可能需要借保持股息,可能不是可持续的。
股息收益率高于2%到6%的理想范围并不总是麻烦的迹象,然而。有时,股息收益率可能会高,因为一个公司的股价被低估了。如果研究揭示了公司的基本面强劲,股息收益率高于可以买股票是一个很好的建议。
底线
如果你在考虑股息投资,股息收益率可以帮助你决定是否投资股票是很好的替代其他创收,也建议对公司的财务状况。很多因素,包括整体市场、利率和个别公司的财务状况,可以影响股息收益率。但通常从2%到6%被认为是一个不错的股息收益率。
关于投资的技巧
- 准确地评估股票的股息收益率和如何融入你的财务计划要求有经验的和合格的财务顾问的帮助。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的财务顾问五分钟后在你的区域。如果你准备与当地顾问会帮助你达到你的财务目标,现在开始。
- 知识是成功的一半。确保你知道税你可能要支付你的投资与SmartAs伟德亚洲官网vcset是免费的伟德ios app资本收益计算器。
图片来源:©iStock.com/MarkgrafAve,©iStock.com/McKevin,©iStock.com/Ridofranz
