财富管理是财务顾问,主要提供的一个子集高净值和超高净值客户财富管理服务。但理财经理所扮演的角色远比刚刚更全面提供投资建议。他们专注于一个整体的服务套件包括一个人的金融生活的所有部分。这可能包括投资管理和财务规划,以及会计和税务服务,退休计划和遗产规划。找到一个财务顾问在您的区域,使用SmartAsset的尝试伟德ios app自由顾问匹配工具。
什么是财富管理公司,他们做什么?
这听起来显而易见,理财经理的业务财富管理。这是一组服务相结合的几个领域的个人理财为一个全面的计划,旨在解决个人金融的全部生活。最后,财富管理的目标是成长和长期保存财富。
每一个财富管理公司和财富管理公司都有自己的服务和专业。这些可以涵盖广泛的话题,这将使您能够选择最适合你的经理的需求。这里的一些比较常见的故障产品你会遇到:
此外,理财经理可以作为中央为客户接触点。这涉及到协调沟通和与他们的各种金融专家的关系,如律师、会计师或保险代理人。
谁通常与财富管理?
财富管理公司主要服务富裕客户大量的可投资资产。这些客户通常被称为高净值或超高净值个人。供参考,美国证券交易委员会(SEC)定义了一个高净值个人的人至少有750000美元资产管理(资产管理)拥有净资产150万美元或者更多。
财富管理公司通常要求潜在客户有一定量的可投资资产之前,他们会同意与他们合作。从公司到公司账户最低大相径庭。然而,他们通常可以从5000美元到数百万美元。
财富管理公司收取的费用做什么?
像大多数财务顾问,理财经理通常负责客户使用一组年度费用表。在大多数情况下,这些费用都是基于客户的整体资产的百分比。收费标准通常是在1%左右,尽管他们可以高于或低于不同。客户提供更高的资产管理水平可能降低收费标准。
其他财富管理公司会收取固定的费用,每小时费用或两者的某种组合。然而,即使你的财富经理只收取的资产比例,你可能会多付出。百分比费用不相关的潜在费用占券商,基金和交易。唯一的例外是如果财富管理器使用包装费用项目,其中包括捆绑成一个单一的年增长率的全部费用。
如何选择理财经理吗
选择一个财富管理机构是一个类似的过程选择一个财务顾问。需要注意的第一件事是一个财富经理的账户最低。这通常是一个迹象的顾问是否对你是一个现实的选择。同时,询问每个财富管理的典型客户了解他们通常一起工作。
此外,财富管理顾问证书能证明经验在某些领域,如财务规划。你还应该审查理财经理的费用了解他们的服务将花费你多少。注意他们是否出售任何第三方产品委员会,如果他或她是一个受托人。
看的好资源是公司的形式之。这是一个文档,所有的财务顾问公司向美国证券交易委员会注册或一个国家组织必须文件。副词形式提供了大量的信息在任何公司过去的纪律问题,其客户基础和服务等等。
你做你的研究,仍然不知道这财富管理?如果是这样,伟德ios appSmartAsset的免费工具可以匹配你与当地三个顾问。
比较理财经理和其他金融顾问
因为财富管理公司只是一种类型的财务顾问,财务顾问空间将是一个逻辑的地方寻找另一种选择。一些常见的替代财富管理投资顾问,理财顾问和财务顾问。
而这些财务顾问类别有不同的专业,他们通常集中于特定的领域你的财务状况。相反,理财经理看看整体的全貌和管理你所有的钱。
像一个理财规划师,财富管理公司可以帮助客户确定他们的目标和制定一个财务计划去实现它们。与理财经理,他们通常与更复杂的经济状况,帮助富裕客户理财规划师为许多类型的客户更通用的需求。
类似于投资顾问公司,财富管理公司可以帮助客户为他们的投资组合在适当选择战略投资资产配置。而投资顾问公司瞄准这个方面,财富管理公司也看客户的整体金融生活并提供财务规划和投资关系管理与服务。
底线
如果你是一个富裕的个人和你的财务生活的许多方面,你需要帮助管理、财富管理的服务可能是非常有益的。因为他们往往与经济复杂的客户,他们往往比一个典型的有更多的专业知识和经验,基本的财务顾问。但是如果你有特定的财务规划和投资需求,理财规划师或投资顾问,分别可能是更好的选择。
建议寻找理财经理
- 财务顾问和理财经理都可以是伟大的合作伙伴对于任何想获得他们的财务生活秩序。幸运的是,找到一个财务顾问不需要努力,伟德ios appSmartAsset的免费工具将匹配三个顾问在你的区域。现在开始。
- 当选择一个财务顾问或财富管理,确保他们遵守信托责任。这将确保他们会在你的最佳利益,无论它是什么。此外,它可能是有价值的找出如果你看到的是一家公司收费或只收费。
- 考虑什么目的你想让你的财务顾问服务。例如,如果你需要帮助弄清楚为退休储蓄多少与顾问,经验在这个领域和相关认证。
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