2023年金融计划清单

克里斯汀•威廉姆斯 2023年4月6日

获得金融安全的关键是设定财务目标和保持重新评估你的进步。没有对任何特定的工作,你可能会花更多的钱比你应该没有意识到,让你容易受到生命的意想不到的时刻。财务规划不一定是困难的。你可以财务顾问说,谁是最好的装备来帮助你在你的财务成功的方法,或者你可以教育自己,坐下来,写一个列表。

年度计划清单

一年一度的财务计划是一种重新评估你的财务目标。虽然你可能已经过去了一个完整的财务计划,财务专家建议年度签到来评估你的状况已经改变了。你会考虑你的长期的财务目标和检查你的进步。

年度个人库存给你财务状况的快照,这使得它容易从任何特定年份比较你的进步。如果你有一个库存从去年year-great新闻!更新了2022,你可以很容易地比较跨类别。如果这是你的第一次,这是你如何做一个:

评估你的财务的形状通过比较你的财务快照与你的财务计划。如果你的目标是偿还你的债务,你取得任何进展吗?如果你想为退休存更多的钱,你添加你的资产列吗?

作为你的年度财务检查的一部分,你需要考虑你的生活已经改变了过去的一年,你如何认为它可能在未来。你预期的任何大的变化?你考虑换工作吗?你会结婚吗?移动吗?

如果你有一个家庭,你已经开始考虑为大学教育储蓄吗?如果你有年迈的父母,你考虑过长期护理保险,以防其中一人或两人成为失去行为能力,需要帮助吗?

评估这些生活的变化可能导致转移你的财务目标。

为退休储蓄需要自己的部分,因为它是一个比别人更大的和长期的目标。你是否已经开始为退休储蓄,你应该评估税收待遇最适合你随着时间的流逝。

除了检查你的退休帐户,您还将需要进行年度投资组合检查。金融专家建议审查你的投资组合资产配置至少一年一次,购买和出售资产与你想要重新调整自己的投资组合配置概要文件。如果你的财务状况和目标发生了变化,现在也是时间平衡你的投资组合并确保你的投资遵循所需的多元化战略。

考虑的一个点是你的重新分配或再平衡将如何影响你的税。伟德亚洲官网vc当你购买和出售资产,考虑如何运用税收策略税收损失收获可以帮助你减少你的税收负担,长期存更多的钱。

自从你检查你的财务状况时,别忘了回顾你的保险。房主或承租人的保险每年应该重新评估,以确保保险足以支付任何保险损害时你需要它。

确保你在事故或残疾的情况下,这些类型的重大变化也会严重影响你的未来金融图片。

考虑改变你的健康保险或贡献健康储蓄账户所以你可以放心,你可以支付医疗费用,如果必要的。

最后,你需要评估如果你准备一个房地产计划,以防你的传球。如果你有,确保更新来反映你的意图和考虑签署持久的委托书作为你的房地产计划的一部分。如果你没有,可以考虑与一位专家说,计划如何转变你的财产。可能会带来好处转移一些继承人提前,以确保你的意图都是正确地意识到,从某些税收策略中获益。

每年审查你的财务计划是一个有价值的工具,用于确保你满足你的目标。你可以测量你自己你做多少进展,可以帮助你保持前进。财务计划可以给你平和的心态对你的财务状况在未来,所以不要wait-go今天通过你的财务计划清单。

不确定投资和策略将帮助你实现你的长期目标?建立一个金融计划,考虑财务顾问说。找到一个财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
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