谈到金钱时，它通常需要一个团队帮助您正确管理它，特别是一旦您开始全职工作，保存退休金并开始一个家庭。财务规划可能难以导航，往往耗时。帮助浏览财务规划的地形并在你的生活中创造金融自由的一种方法是使用财务顾问。虽然财务顾问的作用有所不同，但在投资，退休计划，税收信息等方面，他们的援助可能非常有用。有很多财务顾问的类型他们的专业知识与董事会的不同之处不同。在考虑与财务顾问合作时，有一些需要考虑的事情。
什么时候寻找财务顾问首先要开始的地方是向朋友，家庭，甚至同事询问推荐。询问您信任的人是为拥有已有成熟声誉的财务顾问获得建议的好方法。但是，这只是一个开始。请记住，您的朋友和家人可能会有截然不同的财务目标，而这可能会影响他们如何投资以及他们信任其个人财务的人。下一步是做一些研究。
福克斯商业的Donna Fuscaldo建议谷歌搜索您作为推荐的财务顾问名称。您将能够通过其他客户找到专业审查，以及浏览顾问的专业资质。有许多个人金融凭据，您希望确保您雇用的人在您要查找的区域中已有资金。
例如，一个经认证的财务计划者（CFP）是在投资，遗产法，税和保险（Fuscaldo，2013）中采取课程的人。伟德亚洲官网vc这全国个人财务顾问协会（NAPFA）建议雇用CFP，a个人财务专家或特许的财务顾问（Fuscaldo，2013）。您还应检查金融行业监管机构和证券交易委员会，以确保您的潜在顾问对他们没有任何违规行为或制裁（Fuscaldo，2013）。
一旦您进行了一些研究，下一步就是建立初步面试。在第一次遇到它们时，您应该询问任何潜在的财务顾问。这些问题的答案将有助于确定此顾问是否适合您。以下是要询问的重要问题的列表：
- 你是财务顾问多久了？/你的专业背景是什么？
- 您持有什么凭据，许可证和认证？
- 您如何为您的服务收取费用？
- 你的投资风格是什么？
- 我能看到财务计划的一个例子吗？
- 你和什么类型的客户合作？
- 您如何定期与客户沟通？
在提出这些问题时，您正在寻找一些相关信息。首先，您想确保顾问的凭证和背景与您在前面的研究中找到的内容匹配。其次，您想找到预先收取的费用。如果顾问收到每笔交易的费用，这使得他们更加激励，进行更多的金融交易和投资，但它可能不会符合您的最佳利益。
最后，除了了解他们的金融投资策略之外，您还希望了解他们的沟通风格。他们是否对问题开放并愿意与您沟通？请记住这个人为您工作，并且应该能够定期与您沟通，并完全回答您可能拥有的问题。最终，财务顾问在那里有助于指导您并弄清楚如何为您提供资金。
照片来源：Transamerica财务顾问，INC
