由于所有的术语和市场的复杂性，投资可能是一种令人生畏的努力。但你不应该因此而止步。投资提供了一个很好的方式来增加你的钱。当然，由于市场的波动，投资是有风险的。然而，你可以依靠某些机构，法律和财务顾问帮助你成功。这就是美国金融业监管局介入的原因。
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1929年股市崩盘后，很明显证券业需要更多的监管。1939年，全国证券交易商协会(NASD)成立，负责监管全国所有经纪交易商和注册代表。然后在2007年美国证券交易委员会美国证券交易委员会(SEC)批准了金融业监管局(FINRA)的成立。这个新机构将作为全美证券交易商协会和纽约证券交易所监管分支机构的混合体。
现在，作为一个私人(非政府)机构，FINRA监管着证券业，确保投资者的诚实和公平。该机构负责监管交易商、经纪人和所有其他公共投资者。
美国金融业监管局负责监督和监管经纪公司股票经纪人和交易市场。作为一家私人、非盈利机构，它规定了投资者和证券参与者的行为和互动方式。如果参与者不遵守规定，该机构有权对参与者进行纪律处分。其核心是保护投资者和维护市场的完整性。
首先，FINRA制定了经纪人必须遵守的规则。这些规则详细说明了防止欺诈和不良行为的道德和专业做法。美国金融业监管局定期审查经纪商以执行这些规定。机构审查人员甚至会审查广告和小册子，以确保它们符合要求。此外，经纪商和公司代表必须定期向美国金融业监管局报告他们的活动。
如果经纪人违反任何规则，美国金融业监管局可以对其处以罚款、暂停其从业资格或禁止其进入该行业。然后，美国金融业监管局将在其网站上记录所有违规行为。这样的话，当你找经纪人的时候，你就可以检查他是否有记录。
FINRA还致力于保持市场透明度。该组织平均每天处理370亿笔交易。仅在2016年，它就向SEC提交了超过785起欺诈和内幕交易案件。美国金融业监管局借助技术和全国范围内的人员，定期寻找不公平市场优势和欺诈的迹象。
FINRA确实提供了处理纠纷的论坛。如果你在经纪人那里遇到问题，你可以向美国金融业监管局提出申诉。然后专家可以帮助解决这个问题。
最后，美国金融业监管局努力通过其网站上的公共资源教育投资者。首先，你可以了解更多关于金融行业和如何识别投资欺诈。你也可以利用他们的工具来比较不同基金的成本，衡量投资风险，评估可能的骗局等。你也可以为当地的金融教育项目寻求资金。
为了保持其金融教育和高标准的目标，美国金融业监管局管理经纪人-交易商的执照。任何想在美国出售证券的公司或个人都需要向美国金融业监管局注册才能获得执照。要获得执照，候选人必须通过一系列考试和继续教育项目。两者都将涵盖证券业的各个方面，以确保牌照及其持有者保持最高标准。
作为FINRA的成员，经纪商和公司必须遵守该机构制定的规则。他们还必须支付年度会员费。这笔费用有助于该机构的运营，以及它可能收取的纪律罚款。
未在美国金融业监管局注册的经纪商可能会被迫支付罚款，面临法律处罚，必要时甚至会被关闭。从本质上说，该机构是个人和公司参与投资行业的门户。
FINRA的主要目标是通过让经纪人遵守高标准的道德标准来保持市场对投资者的公平。它在监督美国金融体系方面发挥着巨大的作用，而作为私人机构，纳税人没有额外的成本。因此，即使从远处看，投资似乎很可怕，你可以相信，美国金融业监管局会为你和你的最佳利益着想。
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