当你环顾四周的时候财务顾问雇用在美国，你可能会在每个金融专业人士的名字后面遇到各种各样的首字母。CFA,会计师,健身房。这些字母代表不同的金融证明。想知道更多吗?请读下去，让我们来解释一下。一种匹配工具，如SmartAsset伟德ios app可以帮助您找到满足您特定需求的金融专业人士。
财务认证是金融业的某些方面的专业知识意见者。那些寻求认证的人通常需要完成几个小时的课程，然后通过考试。他们还需要遵守职业道德标准。认证持有者需要继续进行教育课程，以维护他们的知识和认证。
有许多不同的认证，但哪些是最好的?以下是与理财顾问一起工作时需要寻找的十大财务证书。
1.注册会计师会计师
CPA许可适用于会计师，税务制作者和金融分析师。这是业内公认的金融认证之一。该认证由美国注册会计师协会(AICPA)管理。它需要150个小时的课程，然后通过严格的考试。注册会计师可以帮助那些寻求关于减少税收和组织投资的财务建议。伟德亚洲官网vc
2.CFP -注册金融规划师
经认证的金融规划者在整个金融领域的主题中得到了精通。他们评估客户的全部金融组合，然后提供个性化的财务计划。为了成为一个CFP，专业人士必须完成一系列课程，然后通过七小时的测试。该测试由CFP板施用。通过率低于70％。如果您与CFP的金融规划者合作，您就知道他们知道他们的东西！
3.ChFC -特许财务顾问
这CHFC.CFP认证是CFP认证的替代方案。该项目提供CFP核心之外的专业。如果你有特定的需求，比如为离婚或小型企业制定财务规划，那么你就应该与图表财务顾问合作。该课程由美国金融服务学院(American College of Financial Services)开设，需要4个月的学习和测试。
4.特许财务分析师
一种CFA，或特许金融分析师他是投资和证券专家。CFA认证由CFA协会(CFA Institute)管理，该协会称CFA证书是“世界上最受尊重和认可的投资管理认证”。该项目要求考生掌握10个投资主题，并通过三个级别的严格考试。如果你想找一个投资经理，和CFA一起工作是一个很好的选择。
5. CIC - 特许投资辅导员
CIC是CFA的一个子集，专门针对那些从事投资咨询和投资组合管理工作的人。要获得中投公司的资格，候选人必须在投资顾问协会(Investment advisor association)的成员公司工作，至少有5年的工作经验。候选人还需要性格和专业的推荐信和工作忠告。如果您有大型投资组合，并且需要经验丰富的高级专家，您应该寻求CIC来管理您的投资。
6. FRM - 财务风险经理
FRM是一个风险管理专家。该认证的持有人可能会在银行作为风险分析师工作。他们还可以处理私人客户需要投资建议。为了获得FRM，候选人必须通过Garp管理的两部分，八小时的多项选择试验。通行证率往往低于50％。
7. Clu - 特许生命承销商
CLU是保险代理商的最佳认证。没有全面的考试，但候选人必须采取美国财务规划学院管理的八个课程。特许的生活承销商是专家人寿保险，遗产规划和风险管理。
8.特许另类投资分析师
曹亚洲是管理候补投资的专业人士，例如对冲基金和实际资产。由CAIA协会经营的宪章计划大约需要一年时间才能完成，包括课程，以及考试。如果您有兴趣将您的一些投资组合投入备用投资，则这些是与之合作的专家。
9.特许共同基金顾问
如果你想专门投资共同基金，你可能想和一个共同基金顾问一起工作。持有这一称号的人是共同基金方面的专家。成为一个CMFC.在美国，考生必须完成为期10周的课程，并通过美国国家教育和培训局管理的考试财务规划学院。课程专门制定指定人员了解共同基金和其他包装投资产品领域的复杂性。
10. CMA - 认证管理会计师
一种CMA是管理会计的专家。这些人经常在公司方面工作，而不是在私人会计惯例中。他们在会计和管理层中使用他们的技能，以制定战略金融业务决策。IMA管理CMA考试，该考试有两种零件和测试的11个财务能力。
底线
在决定与谁共事时，考虑顾问的认证是很重要的。财务证书表明了财务顾问的专业领域和教育水平。例如，如果你需要税务建议，你可能会考虑与注册会计师合作。如果你专注于创建一个全面的理财计划，可以考虑与注册理财规划师或特许理财顾问合作。
寻找财务顾问的提示
- 与财务顾问合作的人报告更大的财务安全，研究表明，与顾问合作，可能导致额外的年度投资回报从1.5％到4％。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，现在开始。
- 有一个重要的限定条件没有以字母形式出现在名字后面吗?受托人地位。信托财务顾问是一名合法义务始终以您的最佳利益行事的人。“你遵守吗？信托税应该是你问的第一个问题。
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