当你不有雇主为你提供退休帐户-像401 (k)或403 (b)——你可以开一个爱尔兰共和军为退休储蓄。你的贡献可能是免税的,这意味着您可以使用它们来降低你的收入税单。如果你想获得减税IRA的贡献,您将会收到国税局5498形式。从来没听说过?这就是你需要知道的。
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5498年的形式是什么?
国税局形式5498是爱尔兰共和军贡献信息形式。这种税收形式提供详细信息贡献你全年传统和罗斯ira。你还会发现细节任何贡献通过储蓄动机匹配员工(简单的IRA)或计划简化了员工的养老金(简化)。
如果你有一个IRA,公司或金融机构管理你的退休帐户(也称为你的监护人)可能需要发给你一份舞蹈团形成5498。但你可能不接受形式直到5月31日,特别是如果你做出最后的贡献传统IRA(下图)。
是什么形式5498
形成5498年将列出你的爱尔兰共和军受托人或发行人的名字,地址和联邦识别号码。你的姓名,地址,社会安全号码也将出现在左边的形式。
箱1 -位于右侧的形式,将列出的总量贡献你传统的爱尔兰共和军。其他表单上的框将列出你导致罗斯IRA的数量(盒10),你的简单的IRA(盒9)和简化(盒8)。
第2箱将报告的金额,你进入一个从另一个退休账户通过爱尔兰共和军爱尔兰共和军翻转。但是这个数字不包括任何数量,你通过trustee-to-trustee转移翻滚。这些类型的滚动(也称为直接转移)不受一个国税局规则,禁止你不止一个翻转在12个月内ira之间。
形成5498也报道罗斯IRA转换数量(盒3)和重新描述贡献(盒子4)。前者是指任何数量的钱转移到罗斯IRA从简化,简单的爱尔兰共和军或传统的爱尔兰共和军。后者是指任何数量的钱,你回到爱尔兰共和军转换后使你改变了主意。
翻转和转换数量不能扣除所得税申报表。但技术上,他们算是贡献。这就是为什么你会发现他们在5498年形式。
如果你需要采取任何发行版(因为你继承了爱尔兰共和军或者转70.5),你会发现日期和金额,应采取在盒12和12 b,分别。一个复选标记框11意味着你必须遵守的规则所需的最低分布在第二年(限制型心肌病)。如果盒子检查在2020年形成5498,你将不得不采取限制型心肌病为2021。即使不会检查盒子,你可以50%的消费税忽视限制型心肌病的规则。
伟德亚洲官网vc税收和爱尔兰共和军的贡献
是否需要5498文件税收形式取决于你的爱尔兰共和军。伟德亚洲官网vc无论形式说你导致爱尔兰共和军可能影响你申请时可以扣除多少税。伟德亚洲官网vc
传统ira延税型退休金账户。你税前做出贡献,不纳税的钱,直到你开始撤出在退休后(或70.5)。伟德亚洲官网vc与此同时,你可以得到税收减免你的贡献形成5498年上市。
然而,并非所有的爱尔兰共和军的贡献都是免税的。你不可能让一个省钱的减税罗斯IRA因为无论从税后美元贡献你做出来。尽管形式罗斯IRA贡献5498年报告信息,你不需要形成文件税收,除非你想享受退休储蓄贡献信贷(储蓄者的信用)。伟德亚洲官网vc
只有雇主可以要求简化的税收减免和简单的爱尔兰共和军贡献5498年上市形式。如果你有自己的生意,有规则关于你可以扣除多少。简化可能会限制你的能力使传统IRA的贡献,却演绎了。
形成5498年不会说任何关于扣除限制或你是否有资格获得税收减免。你必须检查国税局的网站这一信息。
如何使用表格5498
如果你需要5498,受托人必须在5月31日给你寄出。一定要联系你的爱尔兰共和军托管人在表单上如果你发现任何错误。如果你收到表格后,你已经提交了税,你意识到你没有扣除正确的数量在你的纳税申报表,您可能需要一个文件伟德亚洲官网vc修改纳税申报表。
你不应该提交表单5498连同你的所得税申报表。国税局将收到自己的形式从爱尔兰共和军受托人的副本。复制你收到的邮件是你的保持。
如果你声称你的税收减免纳税申报表5498年,您可以使用表单验证它是一样的你以为你的贡献。然后你就可以算出多少扣除基于的共和军,你的申请状态,你的年收入和你是否(或你的配偶)在工作中退休帐户。您还可以使用表单5498算出多少你需要退出你的爱尔兰共和军(s)为限制型心肌病为了遵守指导方针。
即使你得到税后5498天,这是一个好主意来审查和比较它你包括你的纳税申报表。记住表格5498份报告你做过任何贡献在一个纳税年度的申请截止日期4月后纳税年度。如果你只看爱尔兰共和军贡献你通过今年年底,你的数字从5498年的形式可能不同。
你可以分以前纳税年度的税收减免,只要你做出贡献税前传统IRA的一天。如果你打开一个爱尔兰共和军的12月31日,别忘了看看是否你可以扣除,贡献你的纳税申报表4月到期。
底线
形式5498会告诉你你所导致各种ira。形式也会列出翻转贡献,重新描述贡献,转换,要求最低的公允市场价值分布和投资在今年年底。你的爱尔兰共和军受托人——不是你负责让表单上的数据国税局。
而形式5498为您提供了很多有用的信息,你不一定需要文件的税收。伟德亚洲官网vc如果表单不到达的时候你文件你的税,从爱尔兰共和军托管人参考语句。伟德亚洲官网vc你应该能够计算比上年你贡献了多少。然后你可以找出你可以扣除多少。
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图片来源:©iStock.com/DragonImages©iStock.com/Tatomm,国税局
