如何计算税收alpha

莎拉·沙基（Sarah Sharkey） 2022年5月20日

税收alpha，有时称为Alpha税，可以通过优化有效的税收策略来衡量投资者可以增加其财务计划的多少。从本质上讲，税收alpha归结为投资者通过实施导致储蓄的税收策略胜过合理收益的能力。让我们分解如何计算税收alpha。一种财务顾问可以帮助优化投资组合以减轻您的税收责任。

通过从税后退货中减去税前的回报来计算税收alpha。与基准投资组合相比，总额过量的税后回报表明您的投资组合的表现如何。换句话说，过量的税后返回可以阐明您从积极的税收管理中获得了多少。虽然过量的税前回报考虑了您的投资组合与基准投资组合相比的表现。

这是税收alpha公式：

税收alpha =过量的税后退货 - 超额税前退货

例如，假设您的投资组合的税前收益率为9.30％，该投资组合的基准预税率为9.20％。因此，您的过量税前α为0.10％。

接下来，您需要通过从投资组合的实际税后收益率减去9.20％的基准后收益来计算总超额收益。这导致总超额回报率为0.90％。

现在，让我们将数字插入公式以确定您的税收alpha。在这种情况下，将为0.90％ - 0.10％，等于税收α为0.80％。

该公式似乎很简单。但是，您需要计算过多的税后回报和多余的税前返回。

通过将收获损失收获，收益延期的收益以及主动管理的收益添加到收益中来确定总超额收益。

接下来，您可以通过确定主动管理的收益来计算税前返回。本质上，这是确定投资组合预期增长税的基准。

一旦手头掌握了这两个数字，就很容易找到差异并确定您的税收alpha。

在某些情况下，您会发现一个负数。如果否定，那意味着策略指南正在改变，并且您的投资组合尚未得到适当调整。以此为提示，以提高投资组合的税收效率。

税收alpha策略

税收alpha可能会对您的投资组合产生长期影响。以下是一些策略来实施更税收的投资组合。

收获税收损失。减税收获是一种投资策略，努力利用从一个资产的损失来抵消另一资产的收益。

例如，假设您的股份在过去一年中飙升。但是，您的另一种股票持有量失去了其价值的很大一部分。如果您想实施减税收获，那么您将出售低绩效资产以抵消高性能资产的收益。

除了抵消高性能投资外，您还可以使用损失来抵消多达3,000美元的普通收入。此外，您可以在未来的纳税申报表上使用任何其他损失。

直接索引。直接索引是利用被动投资和减税收获的一种指数投资。作为直接索引投资者，您将使用索引作为指南来购买特定索引中的每个单个安全性。

通过直接索引，您可以在投资组合中进行单个动作，以利用我们上面探索的减税收获策略。

税收优惠的帐户。税收优惠的帐户允许您建立免税或延长税收的投资组合。作为投资者，使用税收优惠的帐户很明智。

如果你有更多税收预期投资帐户，那么您的税收节省将很快加起来。一些税收优惠帐户的例子包括个人退休帐户（IRA），健康储蓄帐户（HSA）和401（k）s。

每个税收优惠的帐户都有年度供款限制。但是，由于精明的投资者仍然确保尽可能多地使用这些税收优惠的帐户。在承担税收优惠帐户之前，请花时间阅读提款规则。这些帐户中的许多帐户对如何以及何时使用资金有局限性。

税收阿尔法是值得追求许多投资者的目标。毕竟，没有人愿意超额付款。如果您想自己实施节税策略，那么第一件事就是开始学习。伟德ios appSmartAsset提供了有关税收的大量资源。伟德亚洲官网vc在将任何特定的税收策略应用于您的投资组合之前，请花点时间学习来信。

在某些情况下，您没有时间独自实施税收效率的策略。如果您准时紧张，请与财务顾问联系。正确的财务顾问可以帮助您找到适合财务目标和风险承受能力的正确税收策略。

从长远来看，税务效率策略可以赚钱。但是，建立具有令人印象深刻的税收alpha的投资组合并不总是那么容易。因此，如果您需要帮助绘制并实施适合您财务未来有效的税收策略，请考虑与财务顾问。他们可以指导您完成整个过程。

一种财务顾问可以帮助您采取税收策略来减轻投资的税收。伟德亚洲官网vc伟德ios appSmartAsset的免费工具将您与最多三位为您所在地区服务的财务顾问配对，您可以无需花费您的顾问比赛来决定哪一个适合您。如果您准备找到可以帮助您实现财务目标的顾问，请现在就开始。
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