每年，人们的生活都会发生变化，从而影响他们的税收。伟德亚洲官网vc他们可能开始一个高等教育项目或有一个孩子，还有一些人把年迈的父母作为家属。这些情况可能会改变他们获得税收抵免的资格。此外,联邦,州和地方政府有时会调整学分的规则，所以了解你可以拿什么学分是至关重要的。在税收抵免和减免的世界里航行可能会令人困惑。这就是为什么值得信赖的理财顾问可以帮你找到你应得的每一笔税收抵免。
什么是税收抵免?
税收抵免鼓励人们花钱，给他们信用额度。例如，最常见的税收抵免之一是儿童税收抵免。有17岁以下孩子的纳税人可以获得抵免，以帮助减少抚养孩子的成本。另一种流行的税收抵免是终身学习抵免(LLC)。有限责任公司鼓励人们继续接受教育，方法是在纳税时将总成本的一部分抵扣回去。
一个税收扣除降低应税收入，从而减少纳税义务。如果一个人收到了扣款，他就减少了他的收入，这就降低了他的应税收入。一个人的应税收入越低，纳税金额就越低。
相比之下,税收抵免减少税单而不是个人的应税收入。因此，如果一个人的工资是10万美元，扣除了1万美元，那么应纳税收入将是9万美元。如果这个例子中的人按25%的税率纳税，那么税单将是22500美元。如果同一个人获得了1万美元的抵免而不是扣除，他将按其10万美元收入的25%纳税，并欠下2.5万美元的税。伟德亚洲官网vc然而，他将贷到1万美元，只欠1.5万美元。
一些税收抵免是可退款的，但大多数都没有。一种可退还的税收抵免，与之不同一个退税，即使纳税人不欠任何税，也可以给他们。伟德亚洲官网vc此外，除退税外，还可以给予可退还的税收抵免。不可退还的税收抵免意味着一个人的税收抵免将达到所欠的数额。例如，如果一个人欠2000美元的税，而收到了3000美元的不可退还的抵免，这将简伟德亚洲官网vc单地抹去她的税单。如果她能拿到3000美元可退的税收抵免，她将获得1000美元的退税。
一些常见的个人税收抵免包括:
- 儿童税收抵免
- 劳动所得税抵免
- 其他受抚养人的信用
- 采用信用
- 低收入住房信贷
- 保险费税收抵免(平价医疗法案)
- 美国信贷机会
- 终身学习信贷
儿童税收抵免
的儿童税收抵免可退还的信用高达1,400美元，每年年龄16岁或以下的儿童提供高达2,000美元。截至2020年12月31日12月31日，16或较年轻的儿童的父母可以有资格获得此税收抵免。对于有资格获得儿童税收抵免的人，修改过的人调整后的总收入如果孩子的父母共同申报，必须在40万美元以下;如果是其他任何人申报，必须在20万美元以下。
有资格享受儿童税收抵免的附加条件包括，提交申请的人必须在该日历年至少提供了孩子一半的赡养费，而且孩子必须与提交申请的人一起生活了至少半年。这条规则也有一些例外，最好与税务顾问讨论孩子的税收抵免问题。
儿童和附属照顾信贷
在美国，儿童保育、老人护理和其他家庭护理的成本很高，而且往往每年都在上涨。如果一对夫妇结婚并共同申请，并支付了照顾符合条件的孩子或受抚养人的费用，以便其中一方或双方都能工作，他们很可能有资格获得儿童和受抚养人照顾信贷。
有资格参加儿童和附属照顾信贷，纳税人必须获得应纳税收入。这是因为信贷旨在帮助需要雇用看护人留在工作场所的个人。
此外，对被照顾的人还有几个限定符。在提供照顾时，儿童必须在13岁以下。符合条件的配偶必须不能照顾自己，并在纳税人家中居住至少半年。符合条件的受养人必须在身体或精神上不能自理，与纳税人一起生活至少半年，是或可能是纳税人的受养人。纳税人可为一个子女或受抚养人申领最高3,000元的开支，为两个或两个以上子女或受抚养人申领最高6,000元的开支。
对于谁能提供医疗服务，谁就有资格享受这项税收抵免，是有限制的。照顾人必须不是纳税人的配偶、被照顾孩子的父母或纳税申报单上被列为受抚养人的任何人。此外，照顾孩子的人不能是纳税人的孩子。
任何支付孩子的抚养费你所收到的将不计入应税收入。如果你是支付孩子抚养费的那个人，你过去支付抚养费的收入将不能抵税。
联邦采用信用
通过收养成长起来的家庭可能有资格联邦收养税抵免．收养可以是一个昂贵的过程在美国，随着家庭承担法律费用等更多负担，联邦收养信贷(Federal Adoption Credit)可以帮助减少报税时的负担。伟德亚洲官网vc
要有资格获得全额抵免，养父母必须挣214,520美元或更少，无论他们的申请状态如何。每个符合条件的孩子最高可获得14300美元的抵免。合格儿童是指任何在精神或身体上不能照顾自己的未满18岁的人。符合条件的费用包括诉讼费、律师费、家庭学习和其他与收养有关的差旅费。联邦收养信用是不可退款的，所以它不会产生退款。
联邦收养信用有几条规定，所以和你的税务顾问在申请这个信用之前。例如，如果你获得了雇主提供的收养福利，你可能不能申请与雇主为联邦收养信贷支付的相同费用。
其他受抚养人的信用
其他受抚养人的抵免是为不符合儿童抵免条件的纳税人提供的税收抵免。例如，有人的孩子年龄在17岁或17岁以上其他成年家属有个人纳税人识别号的人可能有资格获得这种信贷。这个税收抵免金额是500美元，每个有资格享受税收抵免的受抚养人。收入不超过20万美元的纳税人可享受全额抵免，随着收入的增加而递减。
有资格获得其他家属资格获得信贷的人的一个例子是一个人申请，依赖于17岁，另一个孩子21和大学。两个孩子都可能有资格作为家属，每个人都有资格获得500美元的信贷。另一个例子是，如果有人有成年人相对生活与他被列为依赖的人在他的纳税申报表上．在任何情况下，受抚养人必须是美国公民、国民或外国居民。
终身学习信贷
为促进美国的教育，美国国税局创造了一个叫做税收抵免终身学习信贷(LLC)。这一学分是为美国合格院校的合格学生支付的合格学费和费用。
要申请有限责任公司，个人、其配偶或其家属必须支付合格的高等教育费用。此外，学生必须在合格的教育机构注册。合格的教育机构是提供高中以上教育的学院、技术学校和大学。所有符合条件的教育机构都有资格参加美国教育部实施的学生援助计划。美国国税局发布一个列表让人们搜索他们的学校是否是合格的教育机构。
要获得有限责任公司，一个人必须收到来自高等教育机构的1098-T学费声明。这个学分相当于一个人在高等教育机构花费的前1万美元的20%。例如，如果一个人在秋季学期开始上大学，学费为1万美元或更多，他将获得2000美元的学分。有限责任公司是不退款的，所以一个人可以用信用卡伟德亚洲官网vc谁欠了钱，但不会收到退款的信用。
此外，LLC具有收入限制。2020年，如果联合申请申请人以收到任何LLC，则人的收入必须为69,000美元或更低138,000美元。要符合全款LLC金额，一个人可以共同赚取高达118,000美元或59,000美元的单身。
退休贡献储蓄信贷
储蓄者的信用，或者退休供款及储蓄信贷早在21世纪初就有了。它的建立是为了帮助中低收入的个人为退休储蓄。根据纳税人的收入，“储蓄者的信用”相当于她总储蓄的10%、20%或50%，最高可达1,000美元，如果一个人共同申报，则为2,000美元。
例如，如果一个人是单身，她的收入使她有资格获得50%的信用等级，如果她向个人退休账户贡献了2000美元，她可以获得1000美元的信用。税收抵免的上限是1000美元，所以如果同一个人决定向个人退休账户缴纳2500美元，她仍将获得1000美元的税收抵免。
劳动所得税抵免
赚取的所得税信贷（EITC）减少了低于中等收入工作家庭的税收票据。根据纳税人的申请状态，信贷范围从538美元到6,660美元，他们拥有多少个孩子及其收入。此金额每年都会发生变化，因此请务必使用税务顾问或征收EITC向国税局核实．
要有资格获得所得税抵免，纳税人必须已经挣了钱应纳税所得额来自公司，运营农场或拥有小企业。不赚取收入的人分别结婚或没有一个社会保障号码是不符合这个信用。此外，投资收入超过3650美元的人没有资格享受这项税收抵免。
要获得最高收入所得税抵免，一个人的收入不超过50,594美元，一个人的收入不超过56,844美元，还要有三个或三个以上的受抚养子女。如果纳税人的子女较少，所得税抵免额度就会减少。
美国机会税收抵免
的美国机会税收抵免(AOTC)是为符合条件的学生在前四年的高等教育。学生必须追求一个学位或其他公认的凭证,是注册至少一半时间至少一个学术时期或学期,没有收到AOTC或希望信贷过去四年多了,没有一个重罪定罪的纳税年度的药物。
学生可以获得高达2500美元的AOTC学分。该抵免最高可退款40%，所以如果学生有资格获得全部2500美元，并收到纳税申报单，该学生最多可获得1000美元。在合格的教育费用中，前2000美元的学分是100%，后2000美元的学分是25%教育费用．因此，如果一个学生支付至少4000美元的教育费用，他将获得全部2500美元。
为了证明他们是合格的，学生必须从他们的教育机构获得1098-T。纳税人修改后的调整总收入必须在8万美元或以下，对共同申报的已婚夫妇来说，必须在16万美元或以下才能获得全部AOTC。如果学生是被抚养人，纳税人可以在报税时申请AOTC。伟德亚洲官网vc
举个例子，一位年收入79,900美元的家长有一个正在攻读学位课程前四年的学生。另一个符合条件的例子是不依赖任何人，兼职工作，年收入不超过8万美元的学生。如果你不确定你或你的家人是否有资格享受这项税收抵免，一定要咨询税务顾问。
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美国纳税人可以利用许多税收抵免。设立这些信贷是为了鼓励特定经济领域的消费，帮助中低收入家庭富裕起来。除了税收抵免，还有很多其他方法可以让你在纳税季拥有更多的钱。一定要登录美国国税局网站了解更多关于其他税收抵免的信息，包括住宅节能物业信贷，国外税收抵免等。
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