投资税必须支付利息收入和投资物业租金。你还需要为来自股票、共同基金和交易所交易基金的股息和资本利得支付投资税。在应税账户中持有股票和债券，比在有递延税准备的退休账户中持有证券要承担更大的纳税义务。你可能想和一个财务顾问根据你的需要，确定纳税账户和退休账户的最佳组合。
利息收入的投资税
利息收入通常和普通收入一样纳税。你在你的边际税率也就是你收入中最后一美元的税率。大多数人都熟悉银行储蓄账户和定期存单等投资获得的利息收入。还有其他计息投资资产也要纳税。如果你有一个经纪账户，你还必须为你账户里的现金所赚取的利息收入支付投资税。
你可以自己固定收益投资．最常见的固定收益投资是债券。公司发行的债券须就所得利息收入缴纳投资税。州和地方政府发行市政债券．市政债券的利息收入不需缴纳联邦税。在一些州，它可能要缴纳州税和地方税。
另一种固定收益投资是联邦政府债券，包括国债。联邦政府债券支付的利息收入在州或地方一级不征税。
如果你有一个个人退休账户(IRA)或一个401 (k)，你可能持有固定收益证券作为这些帐户的投资。这些证券在投资时是延期纳税的。当你59岁半以后开始提款时，你要为提款支付投资税。如果你拥有罗斯个人退休账户，只要你的年龄在59.5岁以上，你就不会在提款时缴纳投资税。
租赁收入投资税
拥有可收取租金的投资物业将使你受制于租金投资税．租金收入按一般税率纳税。好消息是，租金被认为是被动收入来源而不是你从工作中获得的收入。被动收入和劳动收入之间的一个区别是，你不需要为被动收入支付6.2%的社会保障税或1.42%的医疗保险税。除了联邦税，你通常还要为被动收入支付州税和地方税。需要注意的是，你只能在被动损失抵消被动收益的程度上扣除被动损失。
如果你有出租的房产，你就不用为你所有的收入缴纳投资税。你可以从你收到的租金收入中扣除运营费用。其中一项运营费用是抵押贷款利息，如果你欠了抵押贷款。营业费用的其他例子还有维持费、财产税和责任保险。营业费用可按美元扣除。
折旧是一项有价值的扣除当你拥有租赁房产时。折旧可以为建筑物和设备每年的陈旧成本提供税收减免，但不包括土地成本。你通常不能在一年内扣除投资的总成本。相反，你将折旧扣除分摊到27.5年。这可以进一步减少你的应税租金收入。
的《2017年减税和就业法案》允许一个合格业务收入扣除(QBI)在大多数情况下是租赁物业。QBI从你应纳税的租金收入中提供了另一个重要的税收减免。
对你获得的租赁收入征收的投资税只是投资租赁房产税收故事的一部分。如果你出售出租的房产获利，还需要缴纳投资税。在购买后一年内出售以获取利润，将需要缴纳短期资本利得税。你按普通税率纳税伟德亚洲官网vc。
如果你在超过一年的时间后卖出股票获利，你将按较低的长期资本利得税率纳税，税率为0%、15%或20%，这取决于你的收入和报税状况。伟德亚洲官网vc伟德ios appSmartAsset的资本收益计算器可以帮助你估计资本利得税的金额，你可能会支付出售租赁物业的利润。的资本利得税率可能在2021年改变．
股票投资税
如果你在应税账户中持有股票，你可能会从股票中获得两种收入。股票可以给你分红。当你卖出股票获利时，你也会获得资本收益。
除非股息收入是按你的普通所得税税率纳税合格的股息．有三个条件决定股票是否发行合格股息:
- 合格股息发生在你持有股票至少61天的121天期间，从股票除息日的60天开始。
- 该股票必须由美国公司或在证券交易所上市或与美国政府有税收协议的外国公司发行。
- 这只股票并不属于某些被排除在外的类别。
如果股票支付了合格股息，那么根据你的收入和报税状况，你将按较低的税率缴税，分别是0%、15%和20%。
如果你卖出股票获利，你也会从股票中获得资本收益。如果你购买了一只股票，并在卖出前持有不到一年，你将按你的普通收入税率缴纳投资税。
如果你在持有股票一年以上后出售，你将按较低、更有利的长期资本利得税率纳税。长期资本利得率是0%、15%和20%，这取决于你的收入和你的报税状况。
在个人退休账户(IRA)或401(k)账户中持有股票，通常是一种比在应税账户中持有股票更省税的策略。
共同基金和交易所买卖基金的投资税
共同基金是由专业管理为您选择的证券篮子。如果基金经理在纳税年度分配股息或资本利得，你将需要为共同基金收入缴纳投资税。与股票一样，股息也是按普通收入税率征税。资本利得按更优惠的税率征税。
如果你出售共同基金的股票，如果你获利，你将支付资本利得税。
交易所交易基金(etf)既有股票的特点，又有市场指数基金的特点。市场指数基金密切跟踪某一市场指数的表现。不过，交易所买卖基金可以像股票一样在市场上进行交易。由于etf是被动管理的，它们向投资者分配的资本利得并不多，因此税率可能低于共同基金。伟德亚洲官网vc
底线
投资税必须支付利息收入和租金收入。你还需要为从股票、共同基金和交易所交易基金获得的伟德亚洲官网vc股息和资本利得支付投资税。你想通过合理组合应税证券和递延证券来最大化投资组合的税收效率。这将考虑到你当前和退休收入的需要。
建议在税收伟德亚洲官网vc
- 财务顾问可以帮助你在可投资资产的配置上达到最避税的效果。找到一个并不难。伟德ios appSmartAsset匹配工具可以在几分钟内帮你联系几位当地顾问。如果你准备好了,现在开始．
- 资本利得税适用于投资出售和资伟德亚洲官网vc本利得实现后的投资收益。因为很多美国人根本不投资，所以他们不缴纳资本利得税。伟德亚洲官网vc此外，银行存款利息和投资收益的伟德亚洲官网vc股息和利息也要交税。使用这个联邦资本收益税计算器想清楚你欠了多少钱。
图片来源:©iStock.com/sturti,©iStock.com/xeni4ka,©iStock.com/blackCAT
