Altus财富管理
在管理层（AUM）下的资产13400万美元，员工的三位顾问，Altus财富管理，LLC是一个相对较小的财务顾问手术。该公司利用唯一的费用费表，这意味着它的所有补偿都来自客户费用而不是外部佣金。Altus业务的三大支柱是金融计划，财富管理和投资管理。
Altus财富管理背景
自2010年以来，Altus财富管理已在业务中。该公司是由一家管理合作伙伴经营的：Steve O'Connor，Andrew Hermes和Bill Doepker。作为一个团体，奥康纳，爱马仕和切伍德在投资领域工作了近60年。
Altus咨询人员的所有三位成员都举行认证金融计划者（CFP）指定。除此之外，Doepker是一位特许的高级生活顾问（CASL）。
Altus财富管理是否接受哪些类型的客户？
个人和高净值的个人在Altus财富管理中构成绝大多数客户群。该公司还与信托，慈善组织和小企业。
Altus财富管理最低账户规模
altus财富管理的新客户没有最低的投资要求。
ALTUS财富管理提供的服务
财务规划，财富管理和投资管理是Altus财富管理的中央服务。此列表详细信息确切您可以预期的内容：
- 金融计划
- 退休计划
- 资产累积
- 收入规划
- 投资规划
- 税收计划
- 教育规划
- 现金流分析
- 遗产规划
- 股票期权计划
- 401（k）规划
- 保险计划
- 慈善礼品策划
- 高管薪酬
- 退休计划
- 投资管理
- 战略投资选择
- 资产分配规划
- 投资组合多样化
- 债券梯建筑
- 财富管理
- 金融规划与投资管理之间的整体合并
阿尔特斯财富管理投资理念
Altus财富管理在构建客户的投资组合时结合了两个主要的投资意识形态：现代组合理论（MPT）和战术资产配置。MPT是一个屡获殊荣的哲学，希望以战略方式将投资放在市场上。这种多样化适用于所选投资类型（股票，债券，相互资金等)和特定的证券在他们的市场。
战术资产配置是一种积极的管理策略，着眼于利用市场趋势。但与此同时，阿尔特斯是一个被动投资者。反过来，其顾问更愿意在投资组合中持有证券一年或更长时间。但是，如果市场转变，您的顾问可能会暂时放弃本指南，以便您的整体回报的利益。
Altus财富管理下的费用
您希望与帐户大小相结合的服务将决定您的内容费表将。如果您想要标准的财富管理服务，而您的账户的资产管理规模不超过30万美元，那么您将遵循下面的第一个表。但是，如果你的投资组合超过了30万美元的门槛，那么第二个表将适用。最后，订阅了Altus固定收益投资组合服务、资产管理规模超过30万美元的客户将进入决赛。
| Altus Select的费用（AUM中的300,000或更少的账户） | |
| 管理层的资产 | 年费 |
| 高达30万美元 | 0.95％ |
| Altus Premier的费用（AUM超过300,000美元的账户） | |
| 管理层的资产 | 年费 |
| $ 300,001 - 500,000美元 | 0.95％ |
| $ 500,001 - 1,000,000美元 | 0.90％ |
| 1000001 - 2000000美元 | 0.80% |
| $ 2,000,001 - $ 3,000,000 | 0.70％ |
| $ 3,000,001 - $ 5,000,000 | 0.60％ |
| 超过5,000,000美元 | 可转让 |
| Altus保存费用（固定收益组合） | |
| 管理层的资产 | 年费 |
| 300000 - 1000000美元 | 0.375％ |
| $ 1,000,001 - 3,000,000美元 | 0.25％ |
| 超过300万美元 | 可转让 |
虽然Altus在每年的每季度展示了其年度百分比的费用，但客户在技术上被收取。费用欠款，基于您帐户中净资产的平均日常平衡。该公司允许您通过帐户或纸张/在线发票的费用提款支付。
查看下表，了解与类似财务顾问公司的管理服务的Altuss费用如何比较。请注意，这些费用仅估计，实际成本可能会有所不同。
| *费用估算只考虑每家公司提供的服务的最高基本费用。你也可以支付经理费和其他费用，金额可能有所不同。**所有数据均基于Bob Veres 2017年规划专业费用调查的中位数。上述估算仅考虑了aom的费用。由于额外的费用，总成本可能会更高。 | ||
| 预计费用比较* | ||
| 你的资产 | 阿尔图斯财富管理“阿尔图斯卓越”费用 | 国家中位咨询费** |
| $ 500K. | 4,750美元 | $ 5,000 |
| $ 1mm. | 9,000美元 | $ 8,500 - 10,000美元 |
| $ 5毫米 | 30,000美元 | $ 25,000 - 32,500美元 |
| $ 10mm. | 可转让 | 50,000美元 |
什么要注意
有时，Altus财富管理公司的员工可能会购买或出售他们也推荐给客户的证券。虽然这可能代表利益冲突，但公司已采取适当措施，以确保避免这种情况。事实上，该公司有一套道德准则，每个员工在购买或出售Altus推荐的证券时都必须遵守。客户只需输入书面请求就可以访问此代码的副本。除此之外，律所是受托人，意味着它必须始终以客户的最佳利益行事。
披露
根据其仲裁文书工作，Altus财富管理没有法律或监管披露在过去。
与ALTUS财富管理开设账户
如果您想安排与Altus财富管理的咨询，您可以致电（859）815-8566或在以下地址发送其顾问之一：
- Steve O'Connor：steve.oconnor@altuswm.com.
- 安德鲁·爱马仕:Andrew.hermes@altuswm.com.
- 比尔Doepker：bill.doepker@altuswm.com.
阿尔特斯财富管理公司位于哪里?
您可以在肯塔基州斯托克尔堡，距离2500室中心驾驶，套房202，找到Altus财富管理。该公司的入口位于大楼的西侧。如果您需要方向，可以从ALTU的网站下载它们。
