资产配置策略(Asset Allocation Strategies)，简称AA Strategies，总部位于密歇根州法明顿山财务顾问公司．这家公司在SmartAsset伟德ios app的名单上法明顿山的顶级理财顾问．
这家公司雇佣了一个规模较小的财务顾问团队。机管局策略为客户提供一系列金融服务，包括投资管理、财务规划和有关金融课题的咨询。该公司几乎只与个人合作，通常是通过管理他们的雇主资助的个人退休账户。
AA策略是一个付费的公司一些顾问从出售证券或某些保险产品中赚取基于交易的费用或佣金。这和a不同托管费公司该公司只通过客户支付的咨询费获得报酬。
资产配置策略
资产配置策略是GLP金融集团的一个分支机构，该集团已经经营了50多年。另一方面，AA Strategies在2010年才注册成为投资顾问。公司有三个主要所有者:总裁Alexander Kocoves，运营副总裁兼首席合规官Michael P. McEvilly和公司财务主管兼秘书Richard H. Martin II。
GLP金融集团在密歇根州、得克萨斯州和加利福尼亚州设有分支机构。
资产配置策略、客户类型和最小帐户规模
除了少数客户外，AA Strategies的客户都是个人客户，他们中的大多数都没有高净值。这些客户通常是雇主赞助的退休计划参与者，这意味着公司主要管理他们的退休计划账户。该公司还与少数几家企业保持咨询关系。
AA策略规定开立新帐户的最低金额为15,000美元。你也可以通过每月至少存400美元来绕过这个最低限额。
资产配置策略提供的服务
AA Strategies提供一系列的咨询服务，包括财务规划、退休帐户投资组合管理和退休计划咨询服务。以下是该公司可以做的所有事情的细分:
- 项目组合管理
- 专为雇主资助的退休计划账户设计，比如401(k)和403(b)
- 专注于客户投资组合的构建和再平衡
- 财务规划
- 退休计划
- 资产保护
- 财富管理
- 财富转移
- 风险管理
- 退休计划咨询服务
- 制定投资政策声明(IPS)
- 定期检讨投资
资产配置策略投资理念
AA Strategies为每一位客户量身定制投资策略、财务建议和整体理念，以配合他们的长期目标。客户关系始于一系列的访谈，旨在确定客户是哪种类型的投资者。这将帮助公司了解什么投资最适合他们。通过这样的面谈，其他财务需求变得明显，如果客户愿意，公司及其顾问可以提供额外的财务规划支持。客户保留对其资产管理方式施加合理限制的权利。
公司倾向于限制其投资选择共同基金和交易所买卖基金。该公司利用广泛的研究资源为其投资决策提供信息，包括公司新闻稿和晨星(Morningstar)等投资信息服务。具体的投资策略、分析方法和交易技术因客户的不同而不同。
资产配置策略下的费用
AA策略指控咨询费用基于每个客户管理的总资产的百分比，或AUM。该公司提前收取费用，按季度、半年或年度收取。费用可协商，并可能因客户而异。
| 资产配置策略费用表 | |
| 服务 | 收费标准 |
| 退休帐户投资服务 | 最高2.00%年费 |
| 财务规划服务 | $500 - $1,500固定费用或$150每小时费用 |
的平均资产管理费根据RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究，美国各地的这一比例为0.95%。了解更多关于这是顾问的典型成本．
注意什么
《资产配置策略》报告编号披露的信息法律或监管问题的最新进展形式之．
有一点需要注意:AA Strategies的一些顾问以佣金的形式销售保险产品或证券。这促使他们推荐某些产品而不是其他产品，这是一种潜在的利益冲突。也就是说，这家公司是注册的受托人并有法律义务在任何时候都以客户的最大利益行事。
用资产配置策略开立账户
如果想成为AA Strategies的客户，请访问该公司的母公司GLP金融集团的网站。在那里，你可以提交一份联系表格，或者找到你附近的一家分行。你也可以在工作时间拨打(248489-0101。
在写这篇文章时，所有的信息都是准确的。
