在新泽西州的樱桃山找一家顶级金融顾问公司
选择正确的理财顾问可能是一个非常困难的过程。因此，S伟德ios appmartAsset创建了一份樱桃山顶级金融顾问公司的名单，以使决策更容易一些。下面，我们将比较这些顶级律所提供的服务、它们的收费结构以及它们专门与何种类型的客户合作。伟德ios appSmartAsset还开发了一个免费理财顾问配对工具这可以让你在你所在的地区与最多三个顾问配对。
| 排名 | 财务顾问 | 资产管理 | 最低的资产 | 金融服务 | 更多的信息 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 松树山谷投资 找到一个顾问 |
1040908102美元 | 根据帐户类型不同而有所不同 |
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最低的资产根据帐户类型不同而有所不同金融服务
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| 2 | 财富管理协会 找到一个顾问 |
474066237美元 | 50000美元 |
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最低的资产50000美元金融服务
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| 3. | 财富CMT 找到一个顾问 |
236253120美元 | 600000美元 |
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最低的资产600000美元金融服务
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| 4 | 柏树财务规划 找到一个顾问 |
198622578美元 | 无固定帐户最低限额 |
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最低的资产无固定帐户最低限额金融服务
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我们是如何在新泽西州樱桃山找到顶级金融顾问公司的
为了找到新泽西州樱桃山的顶级财务顾问，我们首先确认了该州所有在美国证券交易委员会注册的公司。接下来，我们筛选出了那些不提供财务规划服务的公司，那些主要不服务个人客户的公司，以及那些有披露记录的公司。然后根据以下标准对符合条件的公司进行排名:
松树山谷投资
排在首位的是松树谷投资公司(Pine Valley Investments)。它的团队包括许多在美林(Merrill Lynch)起步的顾问。一些顾问也可能是经纪人或保险代理人，让公司收取费用。不过，任何由这些角色引发的潜在利益冲突都会因公司的受托责任而减轻。
松树谷的客户基础由两者组成高净值个人还有那些净资产不高的人。该业务还为养老金和利润分享计划提供服务。最低费用从个人咨询服务的25万美元到综合家族办公室服务的500万美元不等，不过Pine Valley可以自行决定免除或降低最低费用。
松树谷投资背景
Harry Morad和Joseph Duncan在Philadelphia Investment Partners共同工作后，于2014年创立了该公司。莫拉德拥有这家公司。
松树谷的主要业务是提供非必需投资咨询服务，其中可能包括推荐第三方顾问。它也可以帮助信任和遗产规划,保险产品和投资银行业务(比如，如果你想出售自己的业务)。此外，它还提供养老金咨询服务，并可能作为非附属第三方顾问的副顾问。
松树谷投资策略
与大多数咨询公司一样，Pine Valley将根据客户的目标、时间范围和风险承受能力定制其投资建议。在分析证券时，它使用基本根据其网站，该公司管理的投资组合覆盖了各种资产类别，提供具有吸引力的、相关性较低的、经风险调整后的绝对回报率提高的投资组合。
财富管理的同事
财富管理协会(Wealth Management Associates, Inc.)总部位于樱桃山(Cherry Hill)，在新泽西州的哈登菲尔德(Haddonfield)有另一个办事处，在宾夕法尼亚州的奥威格斯堡(Orwigsburg)有一个分支机构。大多数顾问同时也是经纪人和保险代理人。樱桃山办公室的咨询认证包括MBA，注册理财规划师(CFP)认证资产管理专家(AAMS)等。
高净值客户只占公司客户的一小部分，因为更多的个人客户没有高净值。这是有道理的，因为最低投资是相对较低的5万美元。WMA还为养老金和利润分享计划、信托、地产、慈善组织和企业提供服务。
这家收费公司的一些顾问可以以佣金为基础销售保险产品和证券。尽管这会产生潜在的利益冲突，公司仍遵守受托人的义务。
财富管理助理
在经纪公司工作了十多年后，詹姆斯•约翰斯顿(James Johnston)于1998年创立了自己的公司WMA。很快，他的朋友、前同事大卫•赫斯(David Hess)也加入了他的行列(他们一起在美邦开始了自己的职业生涯)。
的WMA提供可自由支配和非自主投资咨询服务，财务规划独立或咨询的基础上，合格的退休计划服务(计划赞助者)和研讨会。在资产管理方面，公司可以推荐使用第三方顾问，也可以推荐保险产品(从保险公司收取佣金)。
财富管理协会投资策略
该公司不进行战术投资，后者涉及试图把握市场时机。相反，它需要一个长期的方法，持有头寸至少一年。它的主要策略是资产配置其主要的证券审查方法是基础分析。
财富CMT
财富创造管理和转移，更常被称为财富CMT，是一个精品公司。顾问团队包括mba、一家特许人寿保险商(CLU)和一家保险公司特许财务顾问(ChFC)。该公司是收费的，可能收取第三方佣金。
开立投资账户的最低限额为60万美元，不过该公司可以自行决定是否放弃这一要求。该公司的客户包括有或没有高净值、养老金和利润分享计划、信托、地产和慈善组织。
财富CMT背景
安德鲁•巴尼特(Andrew Barnett)于2008年创立了Wealth CMT，一年后又与平等合伙人埃里克•费德(Eric Feder)对其进行了改革。如今，他们是唯一的所有者。
这家公司以其对财务规划的重视而脱颖而出。作为提供投资咨询服务的第一步，该公司需要它。理财规划(包括投资组合设计)的费用从3500美元到2.5万美元不等，而投资组合管理费用是基于资产的，对投资的前50万美元每年收取1.17%的费用。投资组合设计是大多数公司管理服务的一部分，Wealth CMT表示，它将允许部分财务规划成本来抵消部分管理费用。
财富CMT投资策略
Wealth CMT有五种基本的资产配置方式:保守型、适度型、平衡型、增长型和进取型。它将使用这些方法的组合来定制客户的投资组合，然后通常使用共同基金来实现它，交易所交易基金(etf)还有第三方投资经理。由于采用了全面的方法，该公司将包括并审查不能以实物转移到Wealth CMT账户的投资，比如401(k)计划中的证券。
柏树财务规划
最后但并非最不重要的是赛普拉斯财务规划，a托管费公司。这意味着该公司的顾问只销售建议，而不销售可以从第三方获得佣金的产品。赛普拉斯的团队包括注册理财规划师(CFPs)。
赛普拉斯财务没有资产要求。毫不奇怪，大多数投资咨询客户都不高净值。该公司还为高净值的个人，养老金和利润分享计划和慈善机构提供服务。
柏树财务规划背景
该公司创始人杰夫•琼斯(Jeff Jones)的职业生涯始于洛克希德•马丁公司(Lockheed Martin)，当时他是一名工程师。但与一位真正的保险推销员的财务顾问的偶遇，让琼斯认识到需要一个“免费销售环境”来提供财务建议。因此，他改变了方向，获得了金融工程硕士学位，并在高盛(Goldman Sachs)的私人财富管理部门工作。他于2009年创立Cypress Financial，目前是该公司的多数股东。公司的少数股东是本杰明·j·皮茨和埃文·鲍尔斯。
精品店的主营业务是理财规划和投资咨询服务。它还提供教育研讨会，并出版关于个人财务和经济主题的通讯。此外，它还为雇主资助的退休计划提供咨询或咨询服务。
赛普拉斯理财规划投资策略
柏树金融应用现代投资组合理论以及在设计和实现投资组合时的基础和技术分析。它说它经常推荐交易所交易基金(etf)。该公司的大部分资产以股票形式持有。
