已注册为投资顾问和经纪公司，英联邦金融网络管理资产超过1300亿美元（资产管理）.该公司将其财务顾问视为小企业主，而不是销售人员，因此它充当了他们的“后台办公室”。这些顾问中的大多数也是经纪人和保险代理人，这意味着他们除了从客户那里收取费用外，还可以从供应商那里收取佣金。因此，英联邦是一个费用为基础咨询公司。
该公司与全国各地的顾问有总部位于马萨诸塞州沃尔瑟姆和圣地亚哥。2019年，据报道，其顾问在独立中拥有最高的收入经纪人经销商据《金融顾问》报道。
英联邦金融网络背景
Joseph Deititic于1979年创立了联邦，最初称之为剑桥组。他的愿景是开始一个独立的经纪人，没有他的前公司拥有的利益冲突。这可能是为什么英联邦没有自己的专有投资产品。相反，它为技术，合规性支持和工具，研究支持，营销支持，持续教育等提供了顾问。
1991年，《投资顾问》杂志将英联邦评为“年度最佳经纪人”，这是该奖项成立的第一年。在那十年里，该公司又两次获得该荣誉。从那时起，戴奇就不再参与日常运营，而是担任董事长。他仍然通过信托持有公司的大部分股份。其他十几名员工也是股东。
联邦顾问拥有各种金融认证，包括注册金融规划师(CFP)、特许金融分析师和特许另类投资分析师(CAIA)等。
联邦金融网络客户类型和最小帐户规模
在这里开户所需的最低投资金额因项目而异。最低价格是1000美元被动在首选组合服务选择计划中对组合进行建模。在高端，PPS Select Fixed Income SMA计划的账户最低金额为50万美元。也就是说，英联邦可以自行放弃其最低要求。
鉴于这些最低资产要求相对较低，英联邦的绝大多数个人客户都没有高净值。公司的顾问都是合作伙伴高净值个人当然，还有企业、养老金和利润分享计划，国家和市政府实体和慈善组织。
英联邦金融网络提供的服务
英联邦的顾问们提供一系列的投资产品，资产配置服务，金融计划和咨询服务。投资计划，可以通过a包装费程序， 是：
- PPS定制,这个项目的特色是个性化的投资组合，通常是自由决定的，使用一种或多种投资类型。包括股票，债券，相互资金， 交易所交易基金 （交易所交易基金），UIT，可变和固定索引的年份和替代投资。
- PPS选择 -这个项目提供了一个模型投资组合的选择，由英联邦的投资管理和研究团队在自由决定的基础上进行管理。投资组合类型包括共同基金和ETF投资组合、股票投资组合、固定收益投资组合和可变年金子账户投资组合。
- PPS直接 -这个程序围绕着由一个或多个第三方投资组合经理在任意基础上管理的各种模型投资组合。它们可以由共同基金或etf、单独的股票和债券(在一个单独管理的账户中)构成，也可以由第三方投资顾问使用共同基金和etf或作为一个统一管理的账户(多个)单独管理的帐户）.
此外，在其第三方资产管理方案中，英联邦顾问可以推荐未归化的货币管理人员并作为分区。账户最低限度通常从25,000美元营业到50,000美元。
英联邦金融网络投资理念
Commonwealth为各种类型的客户提供了一整套的投资策略。如果它的顾问没有所需的专业知识，他们会推荐一个独立的基金经理。也就是说，公司通常应用的概念美元成本平均(定期购买固定数量的商品)资产分配。顾问也可能使用技术，基本，定量和定性的证券分析方法。
联邦金融网络收费
联邦政府对投资组合管理服务的收费是基于资产管理，而且一般按季度支付。这些费用因项目而异，而且可以协商。
以下是缴费灵自订、缴费灵选择及缴费灵直接计划的收费表。第三方顾问管理的程序的费用可通过第三方经理自己获得。作为背景，RIA在2018年的一项研究显示平均年度咨询费为AUM的0.95%。
| *根据资产水平，平台账户可能需要支付0.01%至0.12%的额外费用。 | |
| PPS定制项目年度管理费* | |
| 资产管理 | 最大的费用 |
| $ 0至749,999 | 2.25% |
| 750000美元到999999美元 | 2.00% |
| 1毫米到1999999美元 | 1.75％ |
| $ 2mm和Up | 1.50％ |
| *额外的计划费用遵循的分层时间表，根据资产水平，范围为0.30％至0.60％。 | |
| 选择项目年度顾问费用* | |
| 资产管理 | 最大的费用 |
| 0美元至499,999美元 | 2.00% |
| 500000美元到999999美元 | 1.75％ |
| 1000000美元到4999999美元 | 1.50％ |
| 5000000美元或更多 | 可转让 |
| *有额外的计划费用范围0.835%,至1.14%，基于资产水平。顾问费用和项目费用的总和不得超过3.00%。 | |
| PPS直接计划年度顾问费用* | |
| 资产管理 | 马克斯顾问费用 |
| 高达250000美元 | 2.21％ |
| 接下来是25万到50万美元 | 2.25% |
| 接下来$ 500,000 - $ 1mm | 2.27% |
| 接下来是100万美元到200万美元 | 2.29% |
| 接下来$ 2毫米 - 5毫米 | 2.31％ |
| 5毫米和美元 | 2.33％ |
包裹费计划中的客户也可能需要支付计划费或平台费用。客户不在包装费项目中也支付交易费，监管费和其他费用。
对于财务规划或财富管理咨询服务，费用可能是持续服务，固定费用或每小时最高500美元的每小时费用。
注意什么
英联邦有15披露在最近提交给美国证券交易委员会的文件中。其中5个与下属顾问有关。另外10起案件涉及该公司本身，导致罚款从1.5万美元到30万美元不等。在最近完成的一项行动中，是由美国证券交易委员会根据美国证券交易委员会(SEC)的报告，2014年前三个月，该公司同意支付1426,700美元的赎回费和210,603美元的预判利息，因为该公司涉嫌购买、推荐或持有收取12b-1费用的共同基金股票类别，而不是成本较低的股票类别。
正如前面提到的，你的联邦顾问也可能是一个经纪人或保险代理谁收取佣金销售。这可能会导致潜在的利益冲突。也就是说，联邦的顾问在法律上有义务为客户的最大利益工作，因为他们信托duty。
在联邦金融网络开立账户
如果你有兴趣与Commonwealth合作，可以访问该公司的网站，在你附近找到该公司的顾问。你也可以通过电话(781)736-0700联系到公司总部。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
