北卡罗来纳州格林斯伯勒的顶级财务顾问

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Smith，Salley＆Associates，LLC（SSA）为各种各样的个人，公司，银行，信托和慈善组织提供财务规划和正在进行的投资组合管理服务。

SEC的文件显示，该公司与低于这一门槛的高净值人士合作的人数差不多。对于投资组合管理服务，你通常需要至少50万美元的初始投资。不过，这一最低限度可以根据具体情况进行谈判。

投资管理费用普遍依赖于当前覆盖的管理层的年度百分比。

Smith, Salley & Associates的背景

G. Mackay Salley和G. Gregory Smith, Jr.在2003年成立了SSA。他们都是公司的主要股东。

该公司的团队目前包括五个经过认证的金融规划师（CFP）和三个特许金融分析师．

Smith, Salley & Associates投资策略

SSA会根据您的需求提供财务咨询服务。如果它们不是那么复杂，你可以围绕你感兴趣的主题选择独立的财务规划。例如，你可以在预算、现金流控制、退休储蓄、财产规划等方面寻求帮助。公司还可以根据你的风险承受能力和财务目标为你建立投资组合。SSA将全程监控这个组合，以确保它与你的目标最佳一致。

在投资方面，该公司专注于多样化和基本面分析。这意味着，它评估股票等证券的基础是公司的财务状况，而不仅仅是其所在的经济部门的状况。这种分析可以深入到财务实力比率、股息收益率等主题。

根据客户的目标和目标，该公司表示，它将主要投资于股票和固定收益证券，在某些情况下，也会投资于股票和固定收益交易所交易基金(etf)。它采用自下而上的基本投资方式，专注于单个公司，而不仅仅是广泛的行业。

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一位经验丰富的顾问居住在仅限费用的三合会财务顾问。该公司强调认证的金融规划者（CFP）认证，其所有顾问都有一个。此外，该团队的某些成员持有特许生命承销商（CLU）和特许金融顾问（CHFC）等其他名称。

要在三合会财务顾问公司开设账户，你需要至少55万美元的可投资资产。这使得Triad对许多潜在投资者来说相当容易进入。

该公司首席执行官帕特里克·拉什(Patrick Rush)在2017年被《巴伦周刊》评为北卡罗来纳州第七大最佳财务顾问。作为一家公司，Triad Financial Advisors已被英国《金融时报》和AdvisoryHQ评为该州顶级金融顾问之一。

三合会财务顾问背景

三合会财务顾问成立于2000年。拉什是这家独立公司的主要所有者，在这个行业有20多年的经验。

Triad提供投资分析、投资管理、遗产规划、退休规划、避税和高等教育准备等服务。该公司还举办教育研讨会和其他研讨会，向客户传授各种金融话题，让他们了解金融行业的最新动态。

三合财务顾问投资策略

Triad Financial Advisors, Inc.强调问客户问题，以确定他们的优先事项。根据该公司网站上的一篇博客文章，把“感觉放在财务驾驶席上(将)引导你走向你的直觉所喜欢的，而不是理性所可能指示的。”

Triad Financial Advisors随后制定的计划强调了它所说的风险能力．风险能力衡量您认为在投资情况下，您可以负担得起的东西，而不是更常用的风险衡量风险耐受性，这更为集中在投资市场的自然运动。

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基金直接顾问公司(Fund Direct Advisors, Inc.)是一家收费公司，有几位顾问管理着200多名客户。该公司为个人、高净值个人以及养老金和利润分享计划提供服务。

总的来说，基金指导顾问的资质包括注册金融规划师(CFP)、认可投资受托人(AIF)、特许金融分析师(CFA)、注册计划受托人顾问(CPFA)、注册员工福利专家(CEBS)、特许退休计划专家(CRPS)、特许共同基金顾问(CMFC)、特许寿险承保人(CLU)、注册退休计划代理人(ERPA)等。

基金直接主要为其咨询服务收取资产的费用和每小时费用，该公司没有最低账户账户。

基金直接顾问背景

Fund Direct成立于2010年，是一家注册投资顾问公司，专注于投资组合管理、财务规划、退休计划咨询和其他一系列财富管理咨询服务。

该公司的主要所有者是查尔斯·克里斯托弗·斯坦利和威廉·埃尔伯特·斯坦利三世。

基金直接顾问投资策略

Fund Direct在其网站上表示，其投资方式植根于帮助客户确定他们需要承担多大风险的理念，而不是他们可以承担多大风险。

本公司在进行投资研究时，利用多种资源，包括共同基金说明书、杂志、财经报纸及其他财经研究资料。

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Holderness投资公司是一家由Richard T. Holderness(公司的大股东)和Kim Cummings(公司的副总裁兼首席合规办公室)独立运营的金融顾问公司。Holderness有近40年的投资经验，而其他员工的平均经验约为20年。总而言之，公司员工持有各类专业证书，包括注册理财规划师(CFP)、特许金融分析师(CFA)个人理财专家(PFS)。

虽然Holderness投资公司推荐的最低账户余额为100万美元，但这个最低限额是可以商量的。该公司既与个人合作，也与高净值人士合作。

持有人是一家费用的公司，客户可以通过其顾问提供保险。但是，该公司是一个受托人，所以它具有法律要求以客户的最佳利益行事。

Holderness投资有限公司

Holderness投资公司(Holderness Investments Co.)成立于1995年，是上榜公司中历史最悠久的公司之一。

Holderness投资公司(Holderness Investments Co.)接触的高净值人士与不属于这一范畴的人差不多。它还为公司、慈善组织和利润分享退休计划提供服务。

Holderness投资公司投资策略

Holderness投资公司根据客户的风险容忍度和目标构建定制投资组合。它主要专注于长期投资，这意味着它通常会持有投资组合中的证券至少两年。

根据您的需要，您的投资组合可投资于以下方面:

• 共同基金
• 交易所交易资金（ETFS）
• 商业票据
• 存款证书（CD）

不过，该公司允许客户直接投资特定证券或行业。客户的投资组合通常会被安排审查他们的投资业绩和目标，但他们可以随时打电话给公司了解最新情况。这些自定义投资组合通常是被动管理的。

但该公司也通过Vision Tactical战略提供积极管理的投资组合。通过这个项目，客户可以从五种投资组合中进行选择:股票、增长、平衡、保守和固定收益。使用共同基金和etf在美国，基金经理根据他们的市场前景建立这些投资组合，试图利用任何潜在的机会个人资产类别．

皮埃蒙特资本管理有限责任公司(Piedmont Capital Management, LLC，又称PCM)是一家收费公司，通过管理资产的一定比例获得薪酬。该公司的最低账户要求相对较高，为1,000万美元，客户包括皮埃蒙特信托公司(Piedmont Trust Company, PTC)、理查森家族成员、慈善组织、一些企业、其他高净值家庭和个人。PCM还为一个汇集投资工具提供投资咨询服务。

皮埃蒙特资本管理背景

该公司成立于2010年，并于次年开始运营。它与皮埃蒙特信托公司(PTC)一起运营，后者是一家成立于2004年的国家特许信托公司。PTC为PCM提供一些与操作、技术和一般办公室支持有关的行政服务。

PCM是Piedmont Financial LLC的全资子公司，而Piedmont Financial LLC是Richardson Corporation的全资子公司。自1928年以来，PTC和前身实体一直是理查森家族的家族办公室。PCM成立的目的是为创始家族成员以及该公司认为的其他高净值家族提供额外的投资咨询服务。

皮埃蒙特资本通过其员工从80多年的财富管理和咨询服务经验中获益。

皮埃蒙特资本管理投资策略

该公司寻求彻底了解每个客户的目标和目标(包括客户可能希望对投资过程施加的某些限制，如社会或环境限制)。客户可以选择为公司量身定制投资政策声明．

PCM以酌情方式向客户提供投资管理。该公司可以通过相互资金，ETF和PCM选定的其他证券雇用其客户的投资策略。一些客户可以接受此投资管理的额外财务咨询和建议。

该公司的主要目标是保护其客户的资本，并通过所有市场条件提供合理的增长。它旨在为资产分配提供纪律处分方法，强调主动管理所有资产类别。该公司的主要关注点是长期累积回报。

Spartan Planning Group(也被称为Spartan Planning & Wealth Management, LLC)是一家收费公司，根据账户类型规定了一系列最低账户要求。

典型的客户是个人、小企业、信托公司和可投资资产在50万到1000万美元之间的不动产。只有律所有权放弃这个最低限额。

斯巴达计划小组背景

斯巴达规划集团成立于2013年，提供综合投资组合管理，财务规划和养老金咨询服务。David Childs拥有公司的大多数股份。其他少数民族所有者包括IRA Ross，Blaise Stevens，Jon Robinson和Brandon Langley。

斯巴达计划集团投资策略

该公司开发了一种客户服务模式，包括发现、实施以及监控与Spartan Planning Group合作的客户的进展。它使用问卷调查，从客户那里收集文件和对话。它考虑了客户的以下因素:个人情况、个人目标、风险承受能力、时间范围、流动性需求、约束、增长和收入需求和预期遗产税以及所得税方面的考虑。

顾问使用的分析和投资策略可能因客户需求而异，但所有顾问的建议都来自以下一个或多个想法:

• 风险概况-以风险和回报的理想平衡为目标
• 宏观方向-决定整体市场和行业的路径和实力
• 微观方向——决定单个基金和证券的路径和实力
• 波动性/音量 - 确定特定方向移动的稳定性和宽度
• 相关性-确定某一特定行业/金融工具与客户持有的其他投资的关系
• 多元化-评估适当的资产配置

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Cascades资本资产管理，LLC是一家仅限费用，通过管理层（AUM）的资产百分比来获得赔偿。该公司不会为其客户群，高净值个人，养老金和利润分享计划，慈善组织和公司施加最低账户。

Cascades资本资产管理背景

卡斯卡德成立于2013年，提供投资组合管理、财务规划、养老金咨询和顾问选择服务。该公司的财务规划服务还涉及退休规划、现金流规划和保险分析等其他领域。

巴里·卡朋特是公司唯一的主要所有者。

Cascades资本资产管理投资策略

根据公司手册，瀑布表示其投资决策是对行业和公司的基础研究，以及对金融市场条件的分析。在进行基础研究时，瀑布通常审查价格与收入比例，财务实力比例等因素，股息收益率以及增长率与市盈率。

这家公司主要投资于股票，交易所交易基金(ETFs)，共同基金，债券和其他资产类别。

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Zuraw Financial Advisors, LLC (ZFA)成立于2013年，是一家相对年轻的公司，但已积累了数百万资产管理(AUM)。根据该公司最近向美国证券交易委员会提交的官方文件，该公司主要与高净值人群以外的个人进行合作。事实上，你通常需要25万美元的初始投资才能在ZFA开户。这种安排使ZFA成为我们名单上比较容易接近的公司之一。

当你和ZFA合作时，你可以接触到一小群经验丰富的顾问。ZFA创始人兼总裁Ann Zuraw拥有注册理财规划师(CFP)头衔，特许金融分析师(CFA)和认证离婚财务分析师(CDFA)。

CFA收取基于资产的费用。不过，它的顾问也可以根据特定保险产品的销售收取佣金。这种结构可能会产生潜在的利益冲突。尽管如此，ZFA是一家信托顾问．这意味着根据法律，它有义务在任何时候都将客户的最大利益置于自己的利益之上。

Zuraw财务顾问背景

ZFA由Ann Zuraw创立。祖洛来自一个从事房地产行业的家庭，她决定从事帮助家庭管理财务的职业。根据ZFA的网站，该公司“维持其服务家庭、夫妻和妇女的承诺”。

ZFA的目标是为客户建立一个全面的财务计划。该计划可以涉及各种主题，如预算和现金流，偿还债务，规划退休和管理综合投资组合。

祖罗金融集团投资策略

ZFA专门从事个人的投资组合管理和财务规划服务。该公司考虑了客户的风险容忍，当前金融映像，税务状况等，以建立可能符合其投资目标的适当投资组合。这些主要由共同资金，交易所交易资金（ETF）和个人股票和固定收益证券建设。

客户还可以访问Morningstar门户网站，他们可以根据用于建立它的费用，资产配置和证券等因素分析其投资组合。

ZFA为其投资咨询服务收取资产的费用。本费用目前正在管理资产的0.90％。

如果你还在找财务顾问，可以用我们的顾问研究工具．它将你与你所在地区的顾问联系起来，并为你提供他们的资料。你可以比较资历和专业，然后再决定和他们一起工作。