Kestra Advisory Services, LLC是一家总部位于圣地亚哥的投资公司咨询公司管理着超过21.4亿美元的资产。它由在该公司注册的1000多名独立顾问代表(IARs)提供支持。这些顾问中许多人还与第三方会计、法律和税务规划业务有关联。
Kestra咨询服务背景
Kestra咨询服务成立于1997年。它属于翠鸟控股有限公司。
如前所述，该公司总部设在圣地亚哥。它在德克萨斯州的奥斯汀也有一个大办公室。它的IARs在全国各地都有办事处。
Kestra咨询服务客户类型和最小帐户规模
Kestra咨询服务与顾问合作。这就是为什么它的网站没有针对零售客户。反过来，它的IARs可以处理各种客户端类型，包括:
- 个人
- 银行和储蓄机构
- 养老金和利润分享计划
- 慈善组织
- 保险公司
- 公司和其他商业组织
账户最小值取决于顾问、外部顾问或平台。一般来说，最低要求是25,000美元，但某些平台的账户最低要求从10,000美元到1,000,000美元不等。
Kestra咨询服务提供的服务
Kestra通常通过其IARs提供投资建议，IARs利用各种技术工具帮助客户实现其财务目标。IARs亦提供以下服务:
- Advisor-managed投资账户
- 第三方的建议
- 财务规划服务
- 个人退休计划服务
- 合格和非合格退休计划服务
Kestra咨询服务投资理念
Kestra咨询服务不遵守一个单一的哲学。相反，它寻求提供可能适合客户的个人资料和需求的各种策略。如果IAR没有所需的专业化，他们将将客户推荐给第三方顾问或模型的投资组合．一般来说，IARs可能会建议投资共同基金例如，交易所交易基金(etf)、个股和债券。IARs也可能转向另类投资和现金替代。
IARs通过审查公开的研究来源来评估这些证券。他们可以利用诸如制图、基本面分析，技术分析和周期性分析。
Kestra咨询服务费
理财顾问收取基于资产的费用，费用取决于几个因素，比如你的账户规模和所提供的服务类型。通常，这种基于资产的费用最高可达客户管理资产(AUM)的2.5%。根据RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究，这一上限是行业平均水平0.95%的2.5倍以上。
客户通常每季度预付或拖欠一笔基于资产的费用，由客户和顾问之间决定。咨询或管理费用不包括与您的账户相关的其他费用，如经纪费和托管费。
了解更多关于顾问的典型成本．
要注意什么
在过去的10年里，该公司经历了两次惩戒事件。根据其形式之，其中一宗涉及罚款五万元，另一宗则涉及扣出五十万二千七百零3.66元及利息四万六千二百九十六元。
同样值得注意的是:Kestra的IARs可能与其他独立于Kestra的公司有关联。这些从属关系可能会带来利益冲突，而这些利益冲突对于没有从属关系的顾问来说并不存在。此外，大多数Kestra IARs有多个角色。作为顾问，他们负有为客户争取最大利益的受托责任。但作为经纪人或保险代理人，他们只需要坚持一个“适宜性”标准。当收到建议时，一定要知道IAR在制作时戴的是哪顶帽子。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
寻找合适的财务顾问的建议
- 想要一个既不是经纪人也不是保险代理人的顾问?这类顾问在业内被称为“收费顾问”。要找到一个离你近的，用我们的伟德ios appSmartAsset advisor匹配工具．它建议在你所在的地区最多有三个顾问。
- 询问潜在的顾问关于他们的认证。他们并没有被要求必须要有，但是那些要有的人都有更高的标准。注册理财规划师例如，cfp必须仅以客户的最大利益为出发点提供建议。
