密歇根州的最高财务顾问

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普兰特莫兰金融顾问公司是这个名单上最大的公司。的该公司主要在密歇根州的Southfield开展业务。50万美元的Plante Moran是这个名单上最低账户规模最高的之一。该公司既为非高净值人士服务，也为高净值个人。

Plante Moran表示，它专门与以下行业的公司和个人合作：汽车，建筑，制造，非营利，私募股权，医疗保健和房地产。它还提供家庭办公室服务。

这是一家收费公司，雇佣销售保险产品的顾问。虽然这些顾问可以从这些销售中获得佣金，但该公司是注册受托人，因此无论如何都必须以客户的最佳利益为出发点。

2020年9月初，CAPTRUST Financial Advisors收购PMFA。

Plante Moran财务顾问背景

Plante Moran Financial Advisors成立于1977年。Plante & Moran, PLLC是P&M Holding Group, LLP所有的大型会计和咨询公司网络的一部分。

这家公司为客户提供多种服务，从个人理财规划到机构客户服务。不过，总的来说，该公司的主要产品是退休计划、遗产规划、纳税筹划、保险咨询、企业继承规划、纳税筹划、雇主退休计划管理、财务审核等。

Plante Moran金融顾问客户体验

在开始任何具体的理财计划之前，Plante Moran的顾问们会想要更多地了解你在客户顾问关系中需要什么。这也是一个点，你的顾问将帮助你确定你的风险承受能力和任何时间范围，你可能想到。根据这些信息，该公司将起草一份正式的投资政策声明，详细说明你的个人财务状况，以及公司认为有助于你实现目标的策略。

在战略实施方面，该公司可能会将你的资产投资于交易所交易基金(etf)、共同基金、独立账户经理、基金中的对冲基金经理和另类投资工具。一旦你的计划就位，你的导师会定期向你提供最新的业绩，以及任何拟议的改变或重新平衡。

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LSIA是一家位于布卢姆菲尔德山的以个人和机构为中心的金融顾问公司。这是一家只收取费用的公司，这意味着它所有的报酬都来自客户支付的费用，而不是第三方的佣金。该公司的最低账户规模也是榜单上最高的，为100万美元，不过LSIA保留接受低于100万美元的客户的权利。

此公司的客户群占主导地位高净值个人虽然它也适用于非高净值的人。该公司的其他客户包括政府实体，慈善组织，退休计划，集合投资车辆，企业，工会和保险公司。

LSIA提供的服务主要基于客户的投资。它们本质上是整体的，这意味着公司在决定你的投资计划时，会考虑你所有的财务需求和目标。

LSIA背景

LSIA自2008年以来一直在商业。该公司由多名员工拥有，包括Mark Shank，Karen McClintock，Jay Van Cleave，Kristine Hollister，Joann Kayser和Daniel Kostaroff。除了其布卢姆菲尔德山总部外，该公司还经营威斯康星州密尔沃基的分公司;帕萨迪纳，加利福尼亚州;和佛罗里达州博卡拉顿。

该公司的咨询团队包括四个特许金融分析师，一名注册理财规划师(CFP)和两名特许投资顾问(CICs)。

LSIA投资策略

LSIA的整个投资理念都围绕着这样一个理念:成为每个客户的个人首席财务官(CFO)。要做到这一点，公司首先会全面审视你的财务状况和目标。这包括确定你的风险承受能力、退休前的时间、收入需求等等。

一旦了解以上信息，LSIA将为您制定具体的投资计划。作为这种安排的一部分，您的顾问还将整合任何可以与您的投资相结合的金融规划服务。这包括退休计划、保险计划、遗产计划等等。

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施瓦茨公司是收费公司布卢姆菲尔德山的一家金融顾问公司。该公司的大多数客户都是非高净值个人，不过它也为大量高净值客户提供咨询服务。施瓦茨的机构客户包括集合投资基金、养老金和利润分享计划、慈善组织、政府实体和公司。

对新客户没有最低账户规模的要求，不过要获得该公司的汇集投资基金，你必须是经认可的投资者，并且投资至少10万美元。

咨询服务的费用是根据每个客户管理的资产的百分比计算的。公司的一些顾问是在经纪自营商那里注册的，可以从出售证券中赚取佣金。然而，受托责任要求公司以客户的最大利益为出发点。

施瓦茨公司背景

Gregory J. Schwartz, Sr.于1976年创立了Schwartz & Co.。公司完全由施瓦茨控股有限责任公司所有，施瓦茨先生仍担任董事会主席。他的五个儿子——沃尔特、约瑟夫、爱德华、彼得和小格雷戈里——都是官员和负责人。这里的顾问团队包括三名注册会计师(cpa)，一名经认证的财务计划者（CFP）和一个注册的财务顾问（RFC）。

公司提供的服务包括:

• 风险/回报评估
• 资产配置的监控
• 年度成本分析

施瓦茨公司投资策略

施瓦茨公司(Schwartz & Co.)的顾问使用短期和长期购买。投资组合多样化对这家公司也很重要。无论从投资类型，还是从投资风格、类别和市值来看，都是如此。

基本分析和周期分析被用来做投资选择。这确保了一项投资的内在价值被考虑在内，同时也考虑了市场的什么模式可能导致不同投资的价值上升和下降。

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总部位于伯明翰的R.H. Bluestein & Co.几乎完全为高净值个人客户服务。事实上，该公司85%以上的客户都是由这些人组成的。该公司的其他客户群包括没有高净值的个人、企业、慈善组织、退休计划和集合投资工具。虽然这家公司对新客户没有最低投资要求，但你需要遵守它25,000美元的最低年费。

这是一家只收手续费的事务所。这意味着，它的全部薪酬仅来自客户付费，而不是客户付费和销售佣金的组合。

R.H. Bluestein的服务包括投资管理、退休账户管理等。该公司在其网站上称其是一家“与多代特殊家族紧密合作的家族企业”。

R.H. Bluestein & Co.背景

R.H. Bluestein & Co.成立于1990年，由公司总裁Robert H. Bluestein创立。如今，该公司由Bluestein和该公司的另一位顾问Jeffrey N. Bluestein所有。

本公司的顾问团队包括三名特许金融分析师(CFAs)和一名注册会计师(CPA)。

R.H. Bluestein & Co.投资策略

R.. Bluestein＆Co.围绕每个客户的需求基于其投资服务。例如，该公司将专注于客户的短期和长期投资目标，时间范围，风险耐受性，流动性和收入需求，投资偏好等。由于这种个性化，公司的投资哲学将与客户不同。

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Zhang Financial是一家位于密歇根州波蒂奇市的收费金融顾问公司。该公司为非高净值个人提供的咨询多于为高净值个人提供的咨询。它还与一些机构客户合作，如养老金和利润分享计划、慈善组织和政府实体。Zhang的费用可能是固定的，也可能是按管理资产的比例收取的。

该公司有一个一揽子收费计划，允许客户支付单一费率，涵盖所有咨询、交易和托管费用。Zhang的最低账户规模是100万美元，不过该公司可能会放弃这一要求。

张金融背景

Charles Zhang于2012年创立了Zhang Financial。他仍然是公司的主要所有者，并担任公司的顾问和首席执行官。Zhang的在职顾问拥有一系列证书，包括9名注册理财规划师(CFPs)、6名注册会计师(cpa)、3名注册金融分析师(CFAs)、1名注册金融顾问(ChFC)、1名注册寿险承销商(CLU)和1名注册离婚财务分析师(CDFA)。

本公司的服务包括:

• 投资计划
• 退休计划
• 遗产规划
• 慈善计划
• 教育计划
• 保险分析

金融投资策略

Zhang Financial的顾问利用基本面、技术和周期分析来考察企业和证券，并决定将客户的资金投向何处。公司可以为客户的投资组合实施以下策略:

• 长期购买(持有至少一年的证券)
• 短期购买(持有不足一年的证券)
• 交易（30天内售出证券）
• 保证金交易
• 选择写

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此列表中没有其他公司管理与Formulafolio Investments的许多个人账户负责监督超过15,000个账户。这些账户中的大多数属于非高净值个人，由他们的高净值同行持有少数。该公司还与庄园合作，养老金以及利润分享计划、信托、企业、投资顾问和慈善组织。

仅需25,000美元，此费用公司仅限此列表中的最低账户最低限度。特许金融分析师（CFAS）和认证的金融规划师（CFPS）均在Formulafolio的咨询人员上，该顾问员工也被称为SmartAse伟德ios app大急流城的顶级金融顾问公司。

FormulaFolio也曾连续5年位列5000强榜单。在2019年的榜单上，它排在第1432位。

FormulaFolio投资背景

公司创始人Jason Wenk主要拥有FormulaFolio Investments。Wenk于2011年成立了该公司。如今，Wenk不再是FormulaFolio的首席执行官，由Jason Crump接任。

该公司的专长是投资管理、税收管理、退休计划和个人雇主资助的退休计划管理。然而，如果你的财务规划需求不符合这些类别，FormulaFolio可以为你创建一个个性化的策略。

投资策略

FormulaFolio Investments采用研究为基础的投资方法。专有算法决定了公司如何投资客户资产。为了根据你的个人情况定制算法，该公司结合了你的财务目标、风险承受能力和当前税收。伟德亚洲官网vc

根据这些算法的发现，公司将实施并监督你的计划。更具体地说，FormulaFolio将决定具体的资产配置，选择基金经理，并提供持续的管理和再平衡。

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Telemus Capital, LLC比这份名单上的其他一些公司更具有排他性，因为它为不到1,100名个人客户提供服务。Telemus还与房地产、信托、家庭、养老金和利润分享计划、企业、政府实体、集合投资工具和慈善组织合作。

该公司没有列出最低账户费用，但它有最低3750美元的年费。公司拥有4名注册理财规划师(CFPs)、2名注册会计师(cpa)、4名认证财富管理顾问(AWMAs)、1名特许慈善顾问(CAP)、2名特许金融分析师(CFAs)和1名员工特许财富管理公司一名注册全球管理会计师(CGMA)。

这家位于southfield的金融顾问公司是收费的。这意味着该公司本身在薪酬方面只收取客户付费的费用。

Telemus资本背景

Telemus Capital成立于2013年。该公司来自一条类似于题为的前任公司的长线。专注于举办的集中公司，LLC，一家控股公司，现在拥有该公司。

Telemus Capital提供以下咨询服务:

• 财务目标规划
• 现金流量计划
• 税收筹划
• 慈善礼物规划
• 遗产规划
• 退休计划
• 财产、健康、人寿和意外伤害保险审查
• 401(k)计划发起人的管理

Telemus资本投资策略

Telemus Capital不打算将客户按预先定义的类别分类，而是倾向于根据每个客户的需求制定个性化的投资计划。该公司还希望其计划具有灵活性，这样做将为您提供机会，以改变您的风险承受能力，投资目标和任何其他变量，只要您愿意。

即使有了这种适应性强的理念，Telemus仍试图通过利用税收和费用效率等原则，在其投资组合中灌输某种程度的一致性。该公司几乎所有的投资组合都包括个股、个股债券、交易所交易基金、共同基金和另类投资。

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Advance Capital Management, Inc.是一家位于Southfield的只收手续费的大型金融顾问公司。该公司的顾问团队拥有多种认证。其中包括13名注册理财规划师(CFPs)、1名特许退休规划顾问(CRPC)、1名注册监管和合规专业人士(CRCP)、1名专业计划顾问(PPC)、1名注册会计师(CPA)、1名认可投资受托人(AIF)、1名特许金融分析师(CFA)、一名特许另类投资分析师(CAIA)、一名认可投资信托分析师(AIFA)和一名特许共同基金顾问(CMFC)。

拥有大约5,800个的个人客户，该公司管理资产近七倍的近七倍，因为许多非高净值作为高净值的人。除了这些群体，该公司还与...合作关系信托基金，庄园，公司，慈善组织，养老金和利润分享计划和投资顾问。此公司具有可变帐户最低限度，这些帐户依赖于您使用的服务类型。

先进资本管理背景

先进资本管理公司于1986年开业。该公司的母公司Advance Capital Group, Inc.目前持有主要所有权。

这家公司更喜欢保持其咨询服务的开放性，以便更容易地满足客户的需求。不过，该公司一般将其服务分为三类:财务规划、资产管理和投资建议。

先进的资本管理投资策略

交易所交易基金(etf)和开放式共同基金构成了Advance Capital Management客户投资组合的绝大部分。这是因为这些投资在整个市场上本质上是多样化的，因此满足了公司的要求。您个人对风险、时间范围、投资目标、税收状况和流动性需求的容忍度将指导公司做出准确的投资决策。

然而，该公司确实意识到，并非所有投资者都适合这种模式。因此，该公司的顾问将创建定制投资组合，包括个股、公司债券、市政债券、美国政府证券和CDs，以及etf和CDs共同基金。

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收费公司中流资本管理有限责任公司的总部设在格兰布朗。该公司员工拥有多个职位，如17名特许退休规划顾问(CRPCs)， 9名注册理财规划师(CFPs)， 4名认证资产管理专家、一名特许金融分析师(CFA)、一名特许共同基金顾问(CMFC)、一名认可理财顾问(AWMA)等。

该公司主要与非高净值个人客户合作，因为它目前为这些客户管理的资产比高净值个人客户多近2000个。该公司的最低账户金额为20万美元，这也使其比榜单上其他一些公司更容易获得。虽然个人账户占了大部分，但它也为信托和公司提供服务。

资本管理背景

中流资本管理公司成立于2000年，主要由首席执行官戴维•库德拉拥有。Kudla在金融服务行业已经超过15年了，并连续11年被评为《巴伦周刊》美国前100名独立财务顾问之一。

该公司的主要服务是综合投资管理，个人401(k)， 457和403(b)帐户管理和退休计划过渡。但该公司的服务远远不止于此，它还提供:

• 遗产规划
• 退休计划
• 大学储蓄规划
• 慈善礼物规划
• 税收最小化
• 债务和抵押优化
• 并购分析

中流资本管理投资策略

中流资本管理公司提供了几种不同的预建投资策略，从极端激进到极端保守。该公司对使用客户账户内的短期购买持开放态度，但不一定是为了跑赢市场的投资目的。相反，该公司利用这些投资来满足客户对流动性的需求，以获得快速但有风险的回报。

交易所交易基金(etf)和共同基金被明确地列为中流资本管理公司青睐的投资类型。但由于这些投资并不总是完全符合每个人的计划，该公司还将审查各种股票和债券，以充实特定客户的账户。

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Rehmann Financial是一家位于兰辛的收费财务顾问公司。公司总部是公司财富管理部门所在地，包括注册会计师(cpa)、注册理财规划师(CFPs)和特许全球管理会计师(CGMAs)。

该公司为个人和高净值人士提供咨询服务。它还与包括养老金和利润分享计划、政府实体和公司在内的机构开展业务。该公司没有最低账户规模要求或最低费用，但一些个人顾问可能会强加他们。

投资管理费用基于管理层的资产百分比支付。有些顾问也可以销售您的证券或保险产品，并获得佣金。这是一个潜在的利益冲突，但该公司仍然是一个受托人，必须以您的最佳利益行事。

瑞士金融背景

Rehmann Financial自2001年开始经营。该公司由其母公司Rehmann Financial Group, LLC所有，而Rehmann, LLC又拥有该公司。其母公司的股东在该咨询业务中的持股比例均不超过25%。

Rehmann客户可获得以下服务:

• 财务规划
• 金融咨询
• 投资管理
• 保险
• 储蓄
• 投资
• 投资组合分析

莱曼金融投资策略

你在Rehmann Financial的顾问会帮你想出一个对你有意义的投资组合策略。根据你的财务状况和目标，你的资产配置会有所不同，但包括股票、固定收益投资和另类投资。个人证券和共同基金都可以使用，这取决于你的偏好。

该公司采用多种分析模式，包括技术分析和定性分析，来决定为客户选择哪些公司和其他投资项目。