Waddell & Reed是a收费财务顾问公司。公司已在美国最大的顾问之一池,因为它隶属于超过一千顾问。Overland Park,堪萨斯城公司的客户基础是巨大的,这些客户大部分是用不到一个高净值个人。
尽管Waddell & Reed的顾问与客户直接合作,这些独立顾问在技术上与该公司合作。这意味着你的顾问利用Waddell & Reed的投资和财务规划服务,但实际上他们不是受雇于这家公司。Waddell & Reed还提供合作顾问进入其内部投资和经纪服务。
Waddell & Reed背景
这个公司作为一家全资子公司Waddell & Reed金融,Inc .上市的共同基金公司。Waddell & Reed自1937年以来提供各种咨询服务。公司成立了第一次世界大战退伍军人昌西Waddell和卡梅隆里德。该公司提供其服务通过全国数以百计的办公室。
Waddell & Reed客户机类型和最小大小
堪萨斯城公司的客户群包括主要non-high-net-worth和高净值个人。公司的机构客户包括养老金和利润分享计划,信托基金、地产、慈善组织、公司和政府机构。
这个公司不指定任何最低账户规模要求财务规划服务,尽管投资咨询服务可以有所不同。
Waddell & Reed提供的服务
客户提供一个帐户在Waddell & Reed的管理访问数组的咨询服务,包括:
- 项目组合管理
- 创建自定义组合
- 定期调整
- 独立分析
- 长期投资需求规划
- 财务规划
- 遗产规划
- 退休计划
- 大学基金计划
- 家购买计划
- 人寿保险需求分析
- 投资计划
- 养老金咨询
- 顾问推荐
公司的财务规划服务也包括幸存者收入需求,残疾收入,长期护理、资产配置、业务规划和收入税收筹划。此外,公司提供收费资产配置和包装的费用项目。
Waddell & Reed的投资哲学
Waddell & Reed通常建议客户资产多元化一系列资产类别。这可以保护他们免受过度依赖返回从一个特定区域的市场份额。公司的三个关键原则包括倾听客户,根据他们的需要建立一个计划,继续建议随着他们的需求和目标的变化。Waddell & Reed在其网站上说,它构建在其投资产品和服务方式,满足不同的和专门的客户需求。
该公司说,它还使用计划工具,可以适应经济变化,税收法律、生活变化。这也是有关公司的再平衡服务。
Waddell & Reed下费用
Waddell & Reed,财务规划顾问和客户之间的费用票据。决定了财务费用根据每个客户的财务状况的复杂性。确定这个难度,Waddell要求每个客户端完成复杂工作表,这是财务规划服务协议的一部分。然后公司使用三个级别的评级来确定客户的复杂性:初级、中级或高级。
根据公司的形式之,最高额顾问可以收取基本“复杂性”是2500美元,而“中间复杂性”的最大费用是5000美元。为客户提供一个先进的复杂性,10000美元是最可以起诉。
当涉及到投资咨询服务,Waddell & Reed通常客户收取一个特定比例的资产管理。等公司的主要咨询项目之间选择地图,经典的地图,MAPDirect MAPLatitude,费用大相径庭,由于利率下降随着客户的资产池大小。
要注意什么
Waddell & Reed有几个披露的信息上市的形式放置每个披露违反相关监管。例如,在2016年,据报道,该公司违反了新罕布什尔州证券法律,作为一个公司的投资顾问发现口头歪曲他收取客户的财务规划的费用。美国新罕布什尔州的证券还发现公司的投资顾问的监督不足。
此外,这家公司是收费,顾问可以提供附属共同基金的投资,可以获得以佣金为基础的补偿。这可以创建一个潜在的利益冲突如果顾问支持这些相对于其他投资更适合客户需求的解决方案。该公司的信托责任避免这种冲突,确保顾问工作在每个客户的最佳利益。
Waddell & Reed开户
Waddell & Reed取得联系提供了一些选项。潜在客户希望开户可以在网上填写公司的接触形式,和公司代表将达到与任何问题的答案。您还可以访问任何公司的办公室,或者你可以叫公司在236 - 2000(913)和一个顾问通过电话。
所有信息是本文写作的准确。
投资的技巧
- 与你的投资,如果你想专业的指导财务顾问可能适合你。伟德ios appSmartAsset的免费的财务顾问匹配的工具可以连接你与当地三个顾问在几分钟内。现在开始。
- 投资可以为退休储蓄的好办法。不管你是被动或主动的投资者,你可以通过实践产生重大的回报投资组合多样化和资产配置。如果你想更好的了解你的投资可以赚多少钱你随着时间的推移,考虑使用我们投资的计算器。