北卡罗来纳州威尔明顿的顶级财务顾问

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排名第一的是Live Oak Private Wealth。这是一个托管费管理着数亿美元的资产。该公司的客户包括高于和低于高净值门槛的个人，以及一小部分机构客户，包括养老金计划、慈善组织和企业。

该公司的团队包括两名注册财务规划师(cfp)、两名特许金融分析师(cfa)和一名注册信托和财务顾问(CTFA)。Live Oak的最低账户规模为25万美元，最低季度费用为1875美元。根据自己的判断，公司可能愿意接受不符合这些要求的客户。

Live Oak私人财富背景

Live Oak Private Wealth成立于2018年，隶属于Live Oak Bancshares, Inc.旗下的Live Oak Banking Company。Live Oak银行是一家大型网上银行，为个人和小企业提供账户和贷款解决方案。

LOPW提供的服务包括财务规划、财富管理、商业规划、现金流规划、遗产规划、财务报告、投资咨询、保险规划、退休规划、风险管理、慈善捐赠、分配规划和税务规划。

Live Oak私人财富投资策略

Live Oak Private Wealth的Form ADV指出，其投资策略的重点是了解资本保值的重要性和复利的力量。为此，一个保守的、价值导向的方法是其投资组合管理策略的中心。到了投资的时候，该公司通常会考虑上市交易基金(etf)、共同基金、另类投资、个股和债券、期权和独立基金经理。

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排名第二的是Old North State Wealth Management。Old North的员工中有少数顾问，包括3名注册会计师(cpa)、3名个人金融专家(PFS)和2名注册理财规划师(CFPs)、1名特许全球管理会计师(CGMA)、1名特许人寿保险商(CLU)及1名特许财务顾问(ChFC)。

这家以收费为基础的公司管理着来自客户的数百万美元资产，其中大多数是非高净值个人。不过，该公司也为高净值个人以及养老金计划和企业等机构客户提供咨询。最低账户规模为50万美元，但这可能是免税的。

该公司的一些顾问还可以从保险和证券销售中赚取佣金。虽然这是一个潜在的利益冲突，受托责任约束每一个顾问的行为以客户的最大利益。

老北州财富管理背景

Old North State Wealth Management成立于2008年。该公司创始人兼执行合伙人保罗•丹尼尔•诺特是该公司唯一的所有人。Knott是CFP, CPA和PFS。

服务包括投资组合管理、财务规划服务、退休计划、遗产规划和第三方顾问的选择。

老北州财富管理投资策略

Old North State Wealth Management在选择客户资产最终在市场上的去向时，使用了许多不同的投资研究工具。这些分析包括图表、基本面分析、技术分析和周期分析。这些机构都以略微不同的方式看待市场，他们的想法是，将所有这些机构结合起来，可以提供一幅更完整的图景。

使用短期和长期购买，以及备兑期权。该公司近一半的投资是共同基金，近四分之一是个人投资股票．

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Lumina财富管理公司是一家收费公司，其顾问团队是榜单上规模最小的公司之一。该团队包括一名注册财务规划师(CFP)和一名认证资产管理专家(AAMS)。

Lumina管理着数百万美元，最低账户规模为15万美元。最低年费为1500美元。这两项要求在某些情况下是可以协商的。

该公司的投资组合管理费是根据所管理资产的一定比例收取的。理财计划和咨询费是固定的或按小时收取的。该公司的一些顾问通过销售保险产品赚取佣金。这是一种潜在的利益冲突，但顾问仍然受到信托义务的约束，在任何时候都要以客户的最佳利益行事。

Lumina财富管理背景

Lumina财富管理成立于2017年。William G. Anlyan, Ashley Doyle和Meredith Koenig是该公司的主要所有者。安莱恩是该公司的创始人。

Lumina提供的服务包括投资组合管理，包装程序咨询和财务规划。财务规划可以涵盖资产配置规划、风险管理、退休计划等。

Lumina财富管理投资策略

在投资任何资产之前，Lumina财富管理将与您一起确定您是哪种类型的投资者。这包括为你制定一个具体的财务大纲，因为它会详细说明你的风险承受能力、时间范围和财务目标。这将不断更新，以确保它与您当前的愿望和未来的需求保持一致。Lumina的投资选择往往是独立的账户经理、共同基金、交易所交易基金(etf)、债券、股票、期权、年金和人寿保险。

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Transitus Wealth Partners是一家收费的财务顾问公司，只与个人合作。它的客户群主要由低于高净值门槛的个人组成，不过它也与一些高净值个人保持着咨询关系。该公司的账户最低限额因服务而异，但大多数个人将遵守可协商的40万美元的最低资产要求。

这家公司的大多数员工至少持有一份顾问证书。事实上，有三个注册金融规划师(cfp)，三个注册金融过渡师(CeFTs)，一个注册计划受托顾问(CPFA)1名注册退休计划顾问(CRPC)和2名注册401(k)计划专业人员(C(k)P)。

Transitus公司的一些顾问可以以佣金的形式销售保险产品。尽管这代表着潜在的利益冲突，但公司的受托责任意味着它必须在任何时候都以客户的最佳利益行事。

Transitus Wealth Partners背景

Transitus Wealth Partners成立于2020年，是一家非常年轻的公司。这家公司属于一个叫做马里诺集团的外部实体。

这里的投资管理服务可通过自定义投资组合或模型的投资组合．财务规划服务可以涵盖退休计划、现金流分析、税务规划、保险规划、遗产规划等主题。

Transitus Wealth Partners投资策略

无论您的投资组合是完全定制的还是基于模型的，公司都会根据相同的参数做出投资决策。这些因素包括一些非常重要的因素，比如你的长期财务目标、风险承受能力、时间跨度、收入需求和投资偏好。投资组合可以在自由裁量或非自由裁量的基础上管理。

一般来说，Transitus的投资组合包括股票、债券、共同基金、etf、期权和房地产投资信托基金。投资组合可以在一致的基础上重新平衡，以保持资产配置的完整性。