张金融评论

找到一个顾问

Zhang Financial的Charles Zhang因为他的背景而得到了很多媒体的关注。张出生在上海，来到美国时并没有什么人脉，但在美国一个很少有人想要扎根的地方——密歇根州的波蒂奇，建立了一个非常成功的企业。张金控在SmartAsset的榜单中排名第一伟德ios app波蒂奇的顶级财务顾问，也在我们的名单上密歇根的顶级财务顾问．

张金融是其中最大的一家财务顾问公司在密歇根州，因为它夸耀自己拥有数十亿美元管理资产．它与超过1500个个人和机构客户合作，提供可定制的投资组合管理和广泛的金融规划服务。这是一个托管费因为它所有的报酬都来自客户的费用。这意味着张金控避免了在一处发现的利益冲突付费的公司，可以从某些交易中收取佣金。

张金融背景

Charles and Lynn Zhang于2012年创立了Zhang Financial。如今，张勇担任公司首席执行官，张琳则担任两个职位:首席合规官(CCO)和首席运营官(COO)。据《巴伦周刊》(Barron 's)报道，自2013年以来，张勇(Charles Zhang)一直被评为密歇根州的顶级财务顾问。《巴伦周刊》还将张琳评为2014年密歇根州最优秀的女性财务顾问。

该公司的顾问和领导持有众多证书。团队包括8人注册理财规划师(CFPs)美国注册会计师(cpa) 6名，注册金融分析师(CFAs) 2名，注册金融顾问(chfc) 2名，注册离婚金融分析师(CDFA) 1名，注册寿险承保人(CLU) 1名。

金融客户类型及最小账户规模

张金控主要管理个人资产(有或无)高净值）.然而，该公司也与养老金计划、利润分享计划、慈善组织和一些市政府合作。

在Zhang，客户的最低账户规模通常是100万美元。然而，这些最低标准并不是一成不变的，因为张金可能会根据自己的判断，选择不满足最低标准的客户。

张金融提供的服务

张金融的主要服务是收费的投资组合管理。公司通过a包装费用项目．也有很多理财服务可供选择，如:

• 财务状况分析
• 保护规划
• 投资计划
• 税收筹划
• 退休计划
• 遗产规划
• 员工股票期权计划
• 大学规划

金融投资理念

张金的顾问在为客户的投资组合选择证券时使用了几种投资分析技术。该公司专注于低成本和有纪律的投资。它可以利用大量的资产类别来打造满足每个客户的风险承受能力、时间跨度和收入需求的个人投资组合。

为了充分分散投资，该公司对一系列资产类别和市场部门进行投资。张金融可投资交易所交易基金(etf)、空载共同基金、年金、证书、股票、债券和其他更具体的投资组合管理项目。

张财务费用

张金融根据客户所有账户的资产管理总额向客户收取年费。下面的费用表是可自由支配的一揽子费用账户，因为张的所有活期账户都遵循这个结构。张金融保留根据客户协商修改此收费表的权利。与其他公司不同的是，在Zhang的费率是固定的——如果你在某个层级，你所有的钱都按该层级的费率收费。

这张表格显示了你在Zhang公司的投资金额:

财务规划服务使用一个单独的收费表。这些客户要么被收取250美元到1万美元的固定费用，要么被收取100美元到500美元的小时费用。这些利率取决于客户的具体财务状况。

要注意什么

张金融没有披露的信息在其形式之，这意味着它没有法律或监管问题的记录。

在张金融开立账户

要在张金开账户，你可以上网到它的网站上提交一份表格，或者打电话(888)777-0126。你也可以在它的六个办公室中的任何一个拜访顾问。在波蒂奇之外，该公司在巴特克里、阿达、安阿伯、特洛伊和佛罗里达的那不勒斯设有办事处。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

你的投资组合提示

• 在你把辛苦赚来的钱投资到市场之前，可能需要咨询一下财务顾问。寻找合适的财务顾问对你来说并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具只需五分钟就能帮你找到你所在地区的理财顾问。现在开始．
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