作为投资者，提高您的退货率可能是您的主要关注点。但无论你在投资组合中选择了股票和债券多么仔细，这是一个很好的想法，每次偶尔一次性调整，以尽量减少您正在进行的风险。但是，在重新排列资产之前，您需要考虑五个重要因素。
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1.您的资产配置
重新平衡是切换您投资以回到的行为资产分配和你在一起最舒服。你的资产配置是你投资组合中基于你的风险承受能力的证券组合。例如，如果你非常规避风险的在美国，你的投资组合中最好以债券和现金为主。
随着时间的推移，随着某些证券优越别人，股票，债券和现金投资的百分比将自动转移。当您第一次开始时，只有20％的投资组合组成的库存，但由于您选择的那些表现良好，他们现在占资产的40％。当您重新平衡时，您需要销售一些高性能股票并购买其他资产，以便股票再次占10％的投资组合。
重新平衡你的投资组合后，你可能不会得到同样的回报，至少短期内不会。但追逐回报并非再平衡的目的。重要的是要不时地重新平衡以避免太大的风险。即使你所有的股票现在都有很高的回报率，它们的价值也可能会下跌。
2.你会多久重新平衡一次
现在您已经知道了什么是再平衡，您需要决定进行再平衡的频率。这取决于你的投资目标。永远不重新平衡投资组合会让你陷入危险的困境。但是过于频繁地重新平衡或对经济中正在发生的事情做出反应同样危险，如果这意味着你要支付大量的费用和税收。伟德亚洲官网vc
您可以定期重新平衡，例如季度或每隔一个月。或者你可以每年重新平衡几次。无论哪种方式，只要您的投资组合漂移到您的资产分配的投资组合或当您的计划发生变化时，最好重新平衡。例如，您可能需要成为一个保守的投资者，因为您决定早点退休。
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3.你的调整阈值
您无法确定重新平衡的频率，除非您选择了一个重新平衡阈值。这是一个百分比，代表你的资产偏离你的资产配置有多远。
如果你的投资组合权重下降1%，你会重新调整吗?还是等到降价5%或10%时再重新调整?这些问题你必须根据你的个人情况来回答。如果你需要帮助，你可以随时联系财务顾问。
4.再平衡的成本
在购买或销售单一安全之前，您需要确保您能够重新平衡。您是否可以涵盖您可能需要支付预先购买的费用，以便购买新资产或销售您目前拥有的费用？看看您感兴趣的证券的费用比例也是一个好主意。这告诉你您的资产百分比正在朝向管理费用。
除了重新平衡的财务后果外，您需要记住，该过程可能有点耗时。它需要长度超过几分钟完成，因此您需要在您的时间表中腾出空间来重新平衡。
5.再平衡将如何影响你的税单
同样，你也不想忘记再平衡带来的税收影响。从401(k)或个人退休账户伟德亚洲官网vc(IRA)中换出有价证券不用缴税，因为它们是递延纳税的。然而，如果你有应税账户，当你出售一项资产，其价值在你购买后增加时，你将支付资本利得税。伟德亚洲官网vc
减少你的资本收益税，您可以使用税收损失收获。这意味着您将销售低绩效证券以抵消您的资本收益。或者您可以在出售资产之前等一会儿。短期投资以比您持有的速度更高的税率征税。
外带
再平衡包括出售一些资产，购买其他资产，以确保达到资产配置目标。说到投资，并没有硬性规定你应该多久调整一次你的投资组合。通过考虑我们提到的这些因素，您将能够利用再平衡来实现自己的优势，并将总体风险降至最低。
如果这一切听起来像是自己处理的很多，请考虑与财务顾问合作。顾问可以根据需要管理您的投资组合和重新平衡。伟德ios appSmartAsset财务顾问匹配工具可以帮助您找到适合您需求的顾问。首先，您将回答有关您的财务状况和目标的一系列问题。然后，该计划将根据您的答案，您可以使用最多三个顾问。然后，您可以阅读顾问的个人资料并采访他们以选择将来合作的谁。这使您可以找到一个良好的契合，而该节目为您提供了大部分努力工作。
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