360财富管理评论| SmartAsset.com伟德ios app

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正如其网站所描述的那样，数字360代表了该公司的使命，即提供涵盖每个客户生活360度的财富管理。360财富管理，也被称为顾问资源委员会，是一个财务顾问公司总部位于德克萨斯州达拉斯市。该公司主要与个人合作，但也为退休计划，公司和慈善组织。它提供大量的财务规划和投资管理服务。

虽然360财富管理公司雇佣了一些自己的财务顾问，但它也与独立顾问有业务往来投资顾问代表(IARs)．这家公司是收费咨询业务，这意味着它的收入不仅仅来自客户费用——某些员工还可以通过销售保险产品和证券赚取佣金。

360财富管理背景

360财富管理成立于2012年，公司的所有权由三名员工平均分配:负责人查德·阿特金斯和布兰登·戴，以及首席合规官莎拉·佩斯。这些人在投资和咨询行业总共有大约50年的经验。

该公司顾问获得的证书包括注册理财规划师(CFP)美国特许人寿保险商(CLU)和认可投资受托人(AIF)。该公司网络中的iar持有一系列认证和指定。

在360财富管理公司的客户中，绝大多数是低于高净值门槛的个人。其余的客户包括高净值个人、养老金计划、慈善组织和公司。

根据您所订阅的计划，您的最低投资要求将有所不同:

资产管理程序
- 马:2.5万至6.7万美元
- 自律的动力:10000美元
- ARC ETF和共同基金模式:5000美元
- 智能:10000美元
LPL金融项目
- Manager Access Select Network (MAN):100000美元
- 最优市场组合(OMP):10000美元
- 个人财富组合:250000美元
- 模型财富组合:25000美元
- 引导财富组合(GWP):5000美元

360财富管理为客户提供广泛的服务。这些包括:

360财富管理通过确定每个客户的个人目标，以及他们的时间范围、风险承受能力和收入需求，开始投资管理过程。该公司鼓励每位客户采取长期眼光，考虑投资至少五年。在确定客户的需求后，公司会使用基本风险分析来确定对客户有意义的资产配置。

360财富管理还建议客户，投资策略和财务计划的持续实施与这些策略和计划的制定同样重要。

咨询费用360财富管理的投资管理服务，视乎你的帐户规模及需要的复杂程度而定。这些费用是基于一揽子费用计划，这意味着所有咨询、交易、托管人和其他费用都合并为单一费率。费用按月、季度、半年或年收取。

对于理财规划服务，费用可以是固定金额，也可以基于客户的年收入。费用的一半将在客户接受客户服务协议时支付，另一半将在公司提交完整的计划后支付。

*估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。
360财富管理估计投资管理费用*
你的资产	360理财费用金额
500美元	13750美元
美元1毫米	26250美元
$ 5毫米	108750美元
$ 10毫米	196250美元

360财富管理没有披露的信息列于形式之．然而，360财富管理公司的一些顾问担任保险代理人和经纪自营商的注册代表。由于这些关系，这些顾问有能力向客户出售某些保险产品和证券以收取佣金。

尽管这存在潜在的利益冲突，但公司及其每一位顾问和iar都遵守受托义务。这在法律上约束他们在任何情况下都要以客户的最佳利益行事。

您可以通过几种不同的方式与360财富管理取得联系。你可以访问该公司的网站，填写联系表格，包括你的姓名、电子邮件地址和一条短信。您也可以拨打(913)491-0500与该公司联系。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。