汉斯勒金融评论

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由金融学教授和电台脱口秀主持人“Dr. Gene”Henssler领导的Henssler Financial是一家管理着数十亿资产(AUM)的咨询公司。这收费公司总部设在乔治亚州的肯尼索，并在该州设有分公司亚特兰大．

亨斯勒金融与各种各样的客户合作，包括个人和机构投资者，以两种方式管理他们的资金可自由支配以及非自由裁量权基础。

2018年，《亚特兰大杂志》将五位亨斯勒财务顾问——小威廉·拉科、詹妮弗·托马斯、詹姆斯·巴克、亚当·莱德贝特和肖娜·特里奥特——列入其五星财富经理名单。

亨斯勒金融背景

虽然亨斯勒在1987年创立了该公司，但直到1991年他才接待了第一个“托管客户”。起初，这位肯尼索州立大学(Kennesaw State University)教授只是为那些打电话到他的电台脱口秀节目中寻求帮助的人设计财务计划——咨询工作和电台节目都是兼职。几年后，当他发现客户在执行这些计划时遇到了困难时，他雇了一个人来帮助他们。

1991年，亨斯勒终于找到了管理客户资产的方法，当时嘉信理财(Charles Schwab & Co.， Inc.)开始提供一个项目，由亨斯勒担任财务顾问的资产托管人，这个项目现在被称为嘉信理财机构(Schwab Institutional)。如今，亨斯勒的公司雇佣了数十人，其中包括近30名顾问。亨斯勒金融团队拥有注册理财规划师(CFP)注册会计师(注册会计师)及注册财富策略师(水煤浆)名称，以及其他。

亨斯勒是该公司的大股东，他仍然在周六上午10点至11点在亚特兰大WGKA电台Talk 920上发表他的严肃建议。其他员工拥有咨询业务的少数股权。

亨斯勒金融客户类型和最小账户规模

亨斯勒金融公司与大约1,000名低于或高于该标准的个人合作高净值阈值。它还为企业养老金和利润分享计划、慈善机构、基金会、捐赠基金、信托账户以及其他美国和国际机构提供服务。此外，亨斯勒资产管理部门还为市政当局和注册共同基金提供咨询服务。

亨斯勒金融没有要求最低投资金额，而是规定了年费最低限额，这在较低的投资水平上可能没有经济意义。这些最低费用每年从3000美元到2.5万美元不等。也就是说，其投资交易所交易基金(etf)的自动化平台(交易所交易基金)的最低投资额为5,000美元。

与此同时，对于净资产不超过25万美元的客户，理财规划服务的费用为1500美元;净资产在25万美元至50万美元之间的客户可获得2500美元;资产超过50万美元的客户可以获得5000美元。

hensler Financial提供的服务

亨斯勒金融为客户提供全面的财务规划、有针对性的财务状况分析、独立客户经理服务、自动化资产管理和基本投资建议。它的投资建议可以在自由裁量或非自由裁量的基础上执行。

此外，通过其附属公司，该公司可以帮助解决保险、税务和会计需求。

亨斯勒金融投资哲学

亨斯勒金融公司的资产配置所谓的“10年规则”。此外，该公司认为，“客户在10年内需要的任何资金都应投资于固定收益证券，10年内不需要的任何资金都应投资于高质量的单个普通股或投资普通股的共同基金。”

为了确定流动性需求(或债券和现金等价物应该有多少)，该公司根据客户的储蓄目标、预期的未来支出和预期的退休日期进行了几项现金流预测。然后，亨斯勒金融公司将推荐到期日和金额与这些需求相对应的固定收益证券，将一年的费用投入货币市场基金或其他现金等价物。它将为客户的其余投资组合推荐符合其指导方针的股票和共同基金。

亨斯勒金融旗下的费用

像大多数投资顾问公司一样，亨斯勒金融根据客户的一定比例收取管理费管理资产(资产管理)。不过，值得注意的是，该公司在宣传手册中提到的第一件事就是收费可协商。

也就是说，亨斯勒自动化投资管理项目的年费为客户资产管理规模的0.5%，最低投资额为5,000美元。以下是其他可自由支配项目的分级收费表:

与此同时，对于净资产不超过25万美元的客户，理财规划服务的费用为1500美元;净资产在25万美元至50万美元之间的客户可获得2500美元;资产超过50万美元的客户可以获得5000美元。

要注意什么

亨斯勒金融在过去10年里没有任何法律或纪律行动需要披露证券交易委员会申请。

作为一个以收费为基础的公司，顾问同时也是经纪人或保险代理人，他们以各自的身份收取佣金，这可能会产生利益冲突。也就是说，作为受托人，他们在法律上必须为你的最佳利益而工作。

在亨斯勒金融开设账户

如需联系亨斯勒金融，请致电总部(770)429-9166或亚特兰大办事处770-668-9000。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

寻找财务顾问的建议

• 询问顾问候选人是如何获得报酬的。那些唯一的补偿来自于他们从你那里收取的费用的人可能会比那些同时收到佣金的人有更少的利益冲突。也就是说，如果有顾问这么说的话受托人，这意味着他们会为你的最佳利益工作。
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