私人顾问组审查

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私人顾问小组是全国300多个财务咨询实践的网络。在数十亿美元的管理层下的资产。网络有几百个顾问，大多数人也是经纪人代表和保险代理人。该公司的主要办公室位于新泽西州莫里斯敦。

私人顾问小组背景

帕特里克·沙利文（Patrick Sullivan）和约翰·海兰德（John Hyland）共同创立了一家名为莫里斯敦金融集团（Morristown Financial Group）的公司，他们认为有必要为类似他们的咨询提供一个简单、无缝的合规解决方案。于是他们成立了私人顾问集团，为其他独立公司提供专有的合规技术项目。如今，联合创始人是“公司中的公司”的主要所有者（以及其他一些个人）和董事总经理，同时也是财务顾问。

私人顾问组的客户类型和最低账户大小

私人顾问组与高净值个人还有那些不是的客户。该公司还与商业实体、信托、房地产和慈善组织合作。

尽管某些计划可能，但公司通常没有最低要求。例如，施瓦布机构智能投资组合（IIP）计划拥有某些资格规则，需要最低5,000美元的投资。

私人顾问集团提供的服务

私人顾问组提供自由裁量和非自由裁量权投资管理服务包装费或无包装的基础。它还提供退休计划咨询、保险咨询和财务规划以及相关咨询服务。

对于投资客户，该公司提供了一系列由其使用的合格托管人赞助的第三方资产管理计划：LPL Financial，保真、嘉信理财机构智能投资组合(Schwab Institutional Intelligent portfolio)和TD Ameritrade。

私人顾问集团投资理念

在评估投资时，公司可能会应用图表、基本面、技术的和周期性分析方法。其投资策略可能包括长期购买，短期购买和交易。其他投资策略因顾问和投资计划而异。

私人顾问团体费用

和大多数（如果不是全部的话）公司一样，私人顾问集团根据客户收入的百分比收取管理费管理资产(资产管理)。非打包服务的费用一般遵循以下时间表:

RIA在2018年对1500家公司进行的一项调查显示，这些投资管理费用高于行业平均水平0.95%。以下是根据您的账户规模，您将支付的咨询费估算金额：

根据各种因素，通过私人顾问小组的包裹费项目的费用高达2.25％。第三方资产管理计划的费用因提案国和计划而异。It may be worth noting that though the third-party sponsor will deduct advisory fees from the client’s account, it will pass along part of the fees to the Private Advisor Group, who, in turn, gives 90% to 100% of its share to the advisor who made the referral.

学习更多关于顾问在这里的典型成本.

私人顾问集团奖励和认可

将于2019年的2020年和其前300个财务顾问中指定了私人顾问小组其前300名注册投资顾问之一。

该公司于2019年被评为Barron的50个RIA公司之一，并于2020年的Barron的前100名RIA公司之一。

此外，HealthManagement.com名为私人顾问集团2019年2019年奖励获奖者及其2018年行业奖项的决赛。

什么要注意

私人顾问小组报告了一些披露在其最新的SEC文件中。其中两起案件涉及的不是该公司本身，而是其一家咨询附属公司。最后一份关于该公司本身的报告指出，该公司在一个州雇用了一名投资顾问代表（IAR），而该投资顾问代表未在该州注册。2017年5月支付了20000美元的行政评估。

还值得注意：如前所述，大多数顾问也是保险代理商和经纪人代表，并从第三方收集基于交易的费用。这造成了利益冲突。也就是说，该公司必须首先将客户的利益置于客户的利益，并且客户总是通过其他非附属的经纪人或保险代理人购买顾问的建议。

在私人顾问组开立帐户

要联系私人顾问集团，请致电总公司（973）538-7010。或者，你可以通过公司网站上的联系人页面发送信息。

截至撰写本文时，所有信息均准确无误。

寻找财务顾问的小贴士

• 采访顾问亲自或通过电话候选人。这是了解顾问如何让您感受到的舒适感。毕竟，很少有些东西比你的财务更为个人，你不想觉得自我意识地谈论你的目标和梦想，应该帮助你实现他们的人。
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