认可的房地产规划师指定是专门融入房地产规划服务的个人凭证。您可能与持有AEP的人合作®如果您需要帮助创建或微调房地产计划或追踪您的业务的计划。本指南概述了一个认可的房地产规划师，他们服务以及他们提供的服务。
什么是认可的房地产规划师指定？
拥有认可的房地产规划师指定的人被认为拥有建议客户在遗产规划中所需的专业知识和知识。作为AEP是房地产规划专家的一种方式，使自己与提供房地产规划服务的其他金融专业人士。
该专业名称由全国房地产规划师和理事会（NAEPC）进行管理。要获得此名称，候选人必须：
- 至少有五年的经验，积极工作在其中一个领域：会计，保险，财务规划，法律，慈善和/或信托服务。
- 投入至少三分之一的专业时间到房地产规划服务。
- 拥有这些专业凭据中的一个或多个：JD（如果这是您申请的唯一凭据），则需要jd（有效的法律许可证），CPA那clu.那CFP.那CHFC.那CPWA.那CFA.那帽，cspg，CTFA，MSF和MST。
- 提供他们在遗产规划能力工作的个人中的至少三个专业参考文献。
- 成为其地区附属地产规划委员会的成员。
此外，如果他们有不到15年的专业房地产规划经验，申请人必须至少完成两位研究生课程。具体而言，包括一个高级课程的遗产规划和一个可以涵盖家庭财富规划，商业遗产规划，慈善策略，执行赔偿或业务估值分析的一个专业课程。
AEP费用
自学，在线课程每次花费1,850美元。或者，申请人可以通过认可的研究生计划替代课程，作为硕士或博士学位的一部分。
候选人应该在申请指定前至少30小时的持续教育来花费24个月。至少15个小时必须关注遗产规划。完成指定后，相同的教育要求适用。Active AEP必须每年与NAEPC一起重新认证。所有申请人还必须同意NAEPC伦理守则，其涵盖了认可的房地产规划师的行为标准。
除了两项必要课程所需的最终考试之外，还没有其他课程或标准考试需要完成。希望被指定的房地产规划师只需要填写适当的申请并支付申请费。房地产规划人员有一种形式，专业经验少于15年，而其他15年或以上经验的人。
截至2019年，费用如下：
- 350美元的申请费
- 175美元的年度会费
- 房地产规划师80美元的大型会员会费不属于一个认可的当地房地产规划委员会
在申请批准后，指定人员每年持续支付175美元的会费和80美元的额外费用。
AEP与其他专业名称
除其他金融专业人士外面的认可房地产规划师是否符合其遗产规划。至少三分之一的专业服务必须涉及遗产规划。这可以包括代表客户提供信托，帮助慈善制定计划，起草意志或信托文件，准备信托所得税申报表，如此接班人计划或管理人寿保险政策的生活定居点。
另一方面，经过认证的金融计划者可能会花费10％的时间为客户提供房地产规划的客户，更多地关注退休或投资策略。由于AEP还必须拥有另一种专业资质，因此他们可以提供超越遗产规划的服务。例如，如果认可的房地产规划师也是会计师，他们可能会向企业主律师们律师们在准备退休时如何创建退出计划。
为什么与认可的房地产规划师一起工作
拥有专门房地产规划需求或更大的庄园的客户可能会考虑AEP。该名称表示专业人员在房地产规划方面具有非凡的技能和专业知识，可以提供更高的服务标准。因此，其他专业认证通常超额认可的房地产规划师。
如果您需要找到一个认可的房地产规划师，最简单的方法就是使用NAEPC在线搜索工具。此工具可允许您在您所在地区搜索指定规划仪，使用您的邮政编码或状态作为过滤器。搜索结果还将向您展示其他名称认可的房地产规划师。与任何其他金融专业人员一样，在致力于使用AEP之前，需要花时间仔细审查他们。您可能想要询问他们提供的服务，他们如何沟通以及他们收取的费用。
底线
认可的房地产规划人员可以帮助满足各种房地产规划需求，包括个人，企业和非营利组织。根据他们所持有的其他专业名称，他们也可能有助于其他财务规划服务。例如，他们可以处理会计，业务规划或保险计划。您对认可的房地产规划师的需求可能取决于您的遗产的大小。此外，您的财富管理需求可能会确定您对AEP的需求。
遗产规划提示
- 考虑与财务顾问交谈，您可能需要在遗产计划中包含不同的金融工具。例如，如果您没有很多资产，则可能就足够了。但如果您想向您的孩子传递财富，您可能会考虑一个可撤销的信任。或者如果您购买了人寿保险，您可能会发现永久性政策优于覆盖范围。找到适合您的需求的合适的财务顾问并不需要努力。伟德ios appSmartAsset的免费工具将您在5分钟内与您所在地区的财务顾问相匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，这将有助于您实现财务目标，现在就开始。
- 您在寻找专门融入房地产规划的顾问吗？您是否需要熟悉您所在州的遗产规划法？伟德ios appSmartAsset遗产规划指南可以帮助您采取您的第一步。
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