AJ Wealth Strategies, LLC，更广为人知的名字是AJ Wealth财务顾问公司总部设在纽约它管理着数十亿的资产(AUM)。该公司提供财务规划和投资组合管理等服务。
AJ财富背景
AJ Wealth成立于2012年4月。该公司由管理负责人Justyn G. Volesko和管理负责人Andrew Cooper拥有和运营。总部设在纽约，公司员工包括非洲金融共同体、CFP和cpa指定专业人士。
AJ财富客户类型和最小账户规模
AJ Wealth为以下类型的客户提供投资建议:
- 个人
- 高净值个人
- 信托基金
- 纽约和其他州的房产
该公司没有设定最低账户规模。
由AJ财富提供的服务
AJ Wealth为客户提供定制化的咨询服务，包括投资管理和咨询服务可自由支配的基础上。
在投资组合管理方面，顾问首先要了解客户的风险承受能力、退休目标和财务状况，然后再创建一个低成本、流动性强的多元化投资组合。每个个体客户的风险承受能力和财务状况都会有所不同，导致个性化资产配置．顾问为投资组合选择的投资工具可能包括股票和债券，交易所交易基金美国政府债券、市政证券、共同基金和有限合伙企业。顾问也使用年金，另类投资战略和其他证券。
在理财规划和咨询服务方面，AJ Wealth根据公司和客户之间的书面协议，为个人和家庭提供各种服务。根据客户的需求，我们可以提供不同领域的服务，包括但不限于投资规划、退休规划、个人储蓄、现金流规划、教育储蓄、遗产规划、税收、保险和慈善规划。伟德亚洲官网vc此外，还为银行和借贷提供咨询服务，包括第三方推荐。客户不需要执行顾问提出的任何规划建议。
在有限和具体的情况下，客户可能会要求AJ Wealth在完成房地产购买方面提供帮助。在这些情况下，AJ Wealth作为受托人可撤销的房地产土地信托，该公司将授予AJ Wealth有限的代理权，以签署一项房地产购买交易的结案文件。这项服务只向现有客户提供非常有限的基础服务，公司可以自行决定拒绝提供这项服务;它是作为一个客户的礼貌提供的，所以这一服务不收费，也不需要单独的协议。
AJ财富投资哲学
公司主要使用基本为客户制定战略时的分析方法。在基本面分析中，公司通常会评估某只基金、发行人或公司的基本财务状况和竞争地位。基本面分析是指密切关注某只股票的特定指标，以评估其价值是否现实。它分析与资产配置相关的管理团队、投资策略、过去的业绩、声誉和财务实力的信息。
AJ Wealth利用各种资源完成研究和分析，包括金融媒体公司、第三方研究材料、网络资源以及审查公司活动(包括年度报告、新闻稿和其他人准备的研究)。
一般来说，AJ Wealth为客户使用长期投资策略，以保持客户的财务目标和情况。通常，公司会持有全部或部分证券超过一年，但也会持有较短的期限，以重新平衡投资组合或满足客户的流动性需求。有时AJ Wealth也会根据客户的目标和/或证券、行业或行业的具体特征，买卖更短线的头寸资产类别．
当然，所有潜在的和现有的客户都必须记住，没有任何投资策略能保证规避风险或损失。
AJ Wealth下的费用
对于咨询服务，费用按季度预付，并根据顾问和客户之间的协议条款。费用是根据每个季度末资产管理公司的市场价值计算的。根据以下收费表，最高可达1%：
| 管理资产 | 年增长率 |
| 0 - 10000000美元 | 1.00% |
| 10000000美元到20000000美元 | 0.75% |
| 20000000美元到50000000美元 | 0.50% |
| 50000000美元,在 | 0.25% |
RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究显示，在AJ Wealth，低于200万美元的账户收取的费用高于行业平均水平0.95%。这是根据你的账户规模，估计你需要支付的咨询费金额：
| *估计的投资管理费用不包括经纪、托管、第三方管理或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。 | |
| AJ Wealth投资组合管理服务的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 所有AUM的年费金额 |
| $ 10毫米 | 100000美元 |
| $ 20毫米 | 150000美元 |
| $ 30毫米 | 150000美元 |
需要注意的是，具有多个目标、特定报告需求、投资组合限制和其他复杂因素的服务可以收取更高的费用或额外的固定费用。费用由顾问酌情决定，可协商。
关于财务规划和咨询服务，AJ Wealth提供固定收费，从15,000美元到350,000美元不等。此费用可根据每个客户情况的性质和复杂性进行协商。
同样，费用和费用可能会有所不同，可能会有额外的费用，所以一定要仔细阅读协议，如果你有问题，请联系公司。
如上所述，在非常有限的情况下，本所作为客户提供受托人/委托书服务，并对这种特殊服务不收取费用。
了解更多关于这是顾问的典型成本．
注意什么
在过去10年里，AJ Wealth没有受到任何纪律处分或法律行动，这些行动被认为对客户评估其商业诚信具有重要意义。您可以查看其最新版本形式之在美国证券交易委员会(SEC)的官方网站上。作为在美国证券交易委员会(sec)注册的投资顾问，该公司在法律上有义务维护其信托责任并始终为客户的最大利益而工作。
在AJ财富开立账户
要在AJ Wealth开户，你可以访问公司网站或致电(212)729-7750。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的建议
- 在选择一个顾问之前，至少面试三个顾问。这确保你有足够的背景知识，费用和投资策略，以作出明智的决定。想在你所在的地区找到更多的顾问，请使用我们的互动财务顾问匹配工具．它能帮你联系到三个当地的专业人士。
- 询问候选人是否坚持将客户利益放在首位的信托标准。当然，“是”是最理想的答案。但他们可能会遵循一个较低的标准，只提供合适的建议。
