新墨西哥州阿尔伯克基的顶级财务顾问

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Ulrich Investment Consultants在我们的榜单上排名第一。该公司的客户群包括非高净值个人、高净值个人、养老金计划、慈善组织和主权美洲原住民国家及其附属组织。此外，该公司没有最低账户规模，这意味着几乎任何人都可以成为Ulrich的客户。

这家公司的顾问团队包括一些认证。更具体地说，有三名注册财务规划师（CFP）、一名特许财务分析师（CFA）和一名注册财富策略师（CWS）.

作为一个收费公司，Ulrich的一些在职顾问可以从保险销售中获得佣金。尽管这会产生潜在的利益冲突，但公司仍受信托责任的约束，以您的最佳利益行事。

Ulrich投资顾问公司背景

Ulrich Investment Consultants成立于2007年，名称为Ulrich Consulting Group。2017年更名为Ulrich Investment Consultants。总裁兼首席执行官约翰·P·乌尔里希是该公司的主要所有者，副总裁莫莉·里兹是少数股东。

该公司提供投资管理、财务规划和咨询服务。投资管理服务是在自由裁量和非自由裁量的基础上提供的。财务规划服务可涵盖退休规划、所得税规划、遗产规划或其他特定于个人客户的事项。

Ulrich投资顾问公司投资理念

在分析潜在投资时，Ulrich投资顾问进行定量和定性研究。定量研究包括咨询凯伦公司、晨星公司和其他来源的数据。定性研究包括与经理的访谈和审查投资文件。

Ulrich通常选择第三方投资经理来管理客户资产。这可以通过共同基金、交易所交易基金（ETF），另类投资和独立账户。

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REDW Wealth，LLC成立于1997年。这是一个收费这意味着它的所有报酬都来自客户支付的费用，而不是第三方佣金。虽然该公司未在其SEC文件中说明最低投资额表格ADV，请注意，适用于您账户的任何最低限额都将亲自向您披露。

该公司的大部分客户群由高于或低于高净值门槛的个人组成。该公司还与退休计划、企业和慈善组织保持咨询关系。

除了投资咨询服务外，REDW Wealth还将自身打造为西南地区最大的会计和商业咨询公司之一。该公司在阿尔伯克基和菲尼克斯设有办事处。

财富背景

由于每个员工都持有公司的股份，REDW财富完全属于“员工所有”类别。这在金融顾问公司中有些不常见，这些公司通常由一两个人拥有。这意味着REDW的顾问拥有该业务的股权，这对客户有利。

REDW的咨询团队拥有注册会计师（CPA）、注册财务规划师（CFP）、注册投资信托人（AIF）、注册代理人（EA）、特许人寿保险人（CLU）、注册房地产规划师（AEP）、特许财务顾问（ChFC）等证书。

REDW财富服务

当您与REDW合作进行财富管理时，您可以根据您的财务目标和情况选择您的客户服务级别。第一个层次是基本财富积累，专为小型账户、IRA、展期账户和任何喜欢“自动驾驶”的人设计。您的账户将主要由REDW顾问选择的交易所交易基金（ETF）和共同基金组成。账户会自动重新平衡，以便在您的一生中跟踪您的目标资产配置。这项服务将向您收取固定费用。REDW的基本财富积累服务与机器人顾问非常相似，例如财富阵线或改进.

对于那些可投资资产超过50万美元但低于500万美元的人来说，定制财富建设是下一个层次。通过这一级别，你可以获得一个从税务角度管理的投资组合，除了共同基金和ETF之外，还可以包括更多的证券，如股票、债券和雇主计划或经纪公司持有的账户。超过300万美元的账户可以免费准备纳税申报表。

个人或家庭的最后一个层次是专门的财富积累，专为那些可投资资产超过500万美元的人设计。此级别包括上一级别的所有内容，以及您自行决定的会议时间、研究、特殊投资请求和帮助管理所需的最低分配（RMD）。

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John Moore&Associates，Inc.（JMA），一家收费金融顾问公司，雇佣了一些顾问，他们可能从证券销售中赚取佣金。这造成了潜在的利益冲突，尽管公司在法律上必须始终以客户的最佳利益行事。该公司还在亚利桑那州的斯科茨代尔设有办事处。

根据其网站，JMA的服务是“以我们的信仰为指导，首先对上帝负责，其次是我们的家人和客户。我们将以犹太-基督教道德为榜样。”该公司于1997年由一对夫妻团队创建，但自那以后它已经发展了不少。

JMA没有最低账户规模。该公司的客户群主要是非高净值人士，尽管它也提供服务高净值个人、退休计划、慈善组织和企业。提供的服务包括投资管理和财务规划。

John Moore&Associates公司背景

John和Connie Moore于1997年成立了John Moore&Associates，他们至今仍是该公司的主要所有者。John Moore拥有30多年的投资管理经验，是一名认证投资管理分析师（CIMA）和认证王国顾问（CKA）。后一种认证授予在财务建议中应用圣经原则的顾问。康妮·摩尔是该公司的业务主管。

除了约翰·摩尔的上述认证之外，该公司还雇佣了一名员工注册财务规划师（CFP），三名注册资产管理专家（AAMS），一名注册投资信托人（AIF），一名特许退休计划顾问（CRPC）和一名CKA。

John Moore&Associates投资策略

这家公司有六种主要的投资组合模式，每种模式侧重于不同的目标和理念。以下是JMA模型的细分：

• JMA资产配置：根据JMA的ADV表，该模型“旨在通过拥有代表特定资产类别的多个共同基金来提供广泛的股权敞口”。其目标是产生波动性较低的回报，尽管它可以经历显著的市值波动。
• JMA收入：如果你有这种模式，你的钱将主要投资于封闭式债券基金。此外，您可能对主有限合伙企业（MLP）和房地产投资信托（REIT）进行投资。
• JMA股权：JMA使用专有的定量模型，选择增长快于平均水平的股票和交易所交易基金（ETF）。该模型投资组合在可用期权中具有最高的波动性，并被宣传为“不适合所有投资者”
• JMA动态股权：该模型使用定量分析方法选择合适的股权投资。根据JMA的ADV表格，该模型的重点是“在市场特征不那么吸引人的时期，资本增值和股本敞口减少”。
• JMA管理债券：该投资组合利用多种债券创建阶梯式固定收益投资组合。该投资组合中通常使用的投资包括公司债券，市政债券，国库券及存单。
• JMA股权收入：这种以大盘股票为中心的投资组合模型旨在产生长期投资回报。其收入方面以股息的形式出现。

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如果你是个人，你想成为汉萨管理服务公司的客户，你至少需要10万美元的可投资资产。对于机构客户而言，最低投资额要高得多，达到100万美元。不过，公司可能会放弃这些最低限额。

Hanseatic的顾问团队不持有任何咨询认证，如注册财务规划师（CFP）或特许财务分析师（CFA）。这家只收取费用的公司与非高净值个人、高净值个人、养老金计划、企业和两个集合投资工具合作。

汉萨管理服务背景

汉莎管理服务公司成立于1995年6月。该公司的所有者是罗素·T·桑德森和布赖恩·R·斯坦格尔，桑德森是略微多数的所有者。

该公司以直接、个性化的投资组合管理形式提供投资服务，财务规划和模型组合使用。服务根据每个客户的独特情况、目标和偏好量身定制。

汉莎管理服务投资理念

汉莎管理服务公司使用专有模型评估潜在的股权投资。该模型为股票分配一个反映其风险/回报状况的分数。该公司专注于得分最高的个别股票，然后根据客户的需求围绕这些股票构建投资组合。

除了个人股票，该公司还可以投资于固定收益证券和交易所买卖基金（ETF）。这一点很重要，因为不仅仅包括股票，还可以帮助公司使你的投资组合多样化.

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Portfolio Wealth Advisors是一家总部位于阿尔伯克基的收费金融顾问公司。这个标题意味着公司的所有收入都来自客户支付的费用。因此，无论是公司还是其顾问，都不会因为保险或证券销售等事项而获得任何第三方佣金。

该公司成立于2008年，对新客户的最低资产要求为25万美元。该公司为高净值和非高净值个人以及少数慈善组织的客户群提供投资管理、房地产规划和保险服务。

投资组合财富顾问背景

Lee Munson是Portfolio Wealth Advisors的创始人和唯一所有者。他在华尔街开始他的职业生涯，为查尔斯·施瓦布工作。Munson是特许金融分析师（CFA）、注册金融规划师（CFP）和《假币：在自己的游戏中击败华尔街》一书的作者

投资组合财富顾问投资策略

投资组合财富顾问结合基本面分析和技术分析来评估投资风险和机会。前者分析决定公司价值的因素，如公司的财务报告和收益。技术分析是对价格变动和其他市场数据的研究。

作为客户，您的资产将投资于共同基金、交易所买卖基金（ETF）、股票和股票纽带. 您的计划针对您的财务目标、时间范围、现金流需求和风险承受能力等因素。