位于加利福尼亚州萨克拉曼多的Allworth Financial，L.P。是财务顾问公司这为个人和机构客户提供资产，并在财务计划，咨询和投资组合管理领域提供多种服务。
Allworth的一些咨询人员在向客户出售某些保险产品或证券时会获得佣金。这代表了潜力利益冲突，这就是为什么Allworth被认为基于收费的公司。这与一家仅收费公司大不相同，该公司仅收取客户付费费来避免利益冲突。
Allworth财务背景
Allworth Financial在1996年注册为顾问。该公司是由安大略省教师的养老金计划和Lighyear Capital通过子公司拥有的。该公司的其余所有权股份属于HMG Holdco，Inc。，该公司是由联合创始人和高级合伙人Scott Hanson和Patrick McClain拥有的控股公司。
在萨克拉曼多工作的顾问中，有八个认证的财务计划师（CFP），一位特许财务分析师（CFA）和一名认证基金专家（CFS）。
Allworth财务客户类型和最低帐户规模
Allworth Financial主要与个人合作（无论有和没有高净资产）。该公司的其他客户包括退休计划，慈善组织和企业。
总的来说，Allworth Financial的最低家庭帐户规模为$ 250,000，最低投资为500,000美元，以参与个人股票策略或个人债券策略。但是，该公司可能会自行决定接受少于此的客户。
Allworth Financial提供的服务
Allworth Financial向其客户提供了一系列咨询服务，最著名的是投资管理和金融计划。投资管理服务主要通过包装费计划这是一种将管理，交易和托管服务支出捆绑为单一费用的安排。该公司为可变年金子帐户。
公司的财务计划服务可以满足大量需求。一些示例是对客户的财务状况，保险计划，投资计划，退休计划，战略税收计划，房地产计划和退休咨询的审查。该公司还提供教育通讯研讨会，网络研讨会，指南，教程，播客，清单和文章。
Allworth金融投资理念
Allworth Financial设计了16个广泛的投资类别，可供选择客户投资组合。这些范围从活动到被动的策略，以及避开风险和风险耐受的选择。公司将考虑每个客户的目标，舒适，风险，收入需求，退休时间和其他因素，以确定最适合他们的策略。
该咨询通常使用共同基金的某种组合构建客户投资组合交易贸易资金（ETF）。这些资金倾向于关注固定收益证券和股票的变化。Allworth还出售可变的人寿保险和可变年金。
Allworth Financial的费用
通常，Allworth Financial的投资管理服务费用通常是管理公司资产（AUM）的百分比。您要支付的确切利率将在您的初始咨询协议中规定，但永远不会超过2％。由于该公司通常通过包装费计划提供资产管理，因此该费用将涵盖所有管理，经纪和托管费用。这些费用通常直接从您的帐户的余额中扣除。
该公司通常将为财务计划服务收取固定费用。根据您要求的计划服务的程度，费率的价格从2,500美元到30,000美元不等。学习更多关于哪些顾问通常在这里花费。
要注意什么
Allworth Financial没有披露对其最新的法律或监管行动表格，这意味着它具有干净的记录。
作为一家收费公司，这里的一些顾问是获得许可的保险代理商或证券经纪人，他们收集基于交易的费用和佣金。这可能代表潜在的利益冲突。也就是说，该公司有信托义务无论如何，要为客户的最大利益行事。
向Allworth Financial开设帐户
了解更多有关Allworth Financial服务的最简单方法是致电（916）482-2196与该公司联系。您还可以在公司网站上填写联系表。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
