Altus财富管理评论

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Altus财富管理公司位于肯塔基州米切尔堡，是一家规模相对较小的公司财务顾问提供财务规划，投资管理及财富管理。Altus在一家公司工作收费这意味着其所有报酬都来自客户费用，而非外部佣金。

Altus财富管理背景

Altus财富管理公司自2010年开始运营。该公司由三位管理合伙人管理:Steve O 'Connor, Andrew Hermes和Bill Doepker。作为一个整体，奥康纳，爱马仕和德普克已经在投资领域工作了60多年。

Altus咨询人员的三名成员都持有注册财务规划师（CFP）名称。

Altus财富管理客户类型和最低账户规模

个人和高净值个人构成Altus Wealth Management的绝大多数客户群。该公司还与信托和慈善组织合作。

Altus Wealth Management的新客户没有最低投资要求。

阿尔图斯财富管理提供的服务

财务规划、财富管理和投资管理是Altus wealth management提供的核心服务。此列表详细说明了您的期望：

• 财务规划
  • 退休计划
    • 资产积累
    • 收入规划
  • 投资规划
  • 税收筹划
  • 教育规划
  • 现金流量分析
  • 房地产规划
  • 股票期权计划
  • 401（k）计划
  • 保险计划
  • 慈善礼品策划
  • 高管薪酬
• 投资管理
  • 战略投资选择
  • 资产配置计划
  • 投资组合多样化
  • 键梯结构
• 财富管理
  • 财务规划与投资管理的整体整合

Altus财富管理投资理念

Altus财富管理在客户的投资组合中结合了两种主要的投资理念:现代投资组合理论（邮电部）及战术性资产配置．MPT是一种屡获殊荣的哲学，它以一种战略性的方式在整个市场进行投资，以在给定的风险水平上产生最大的回报。这种多样化既适用于所选择的投资类型(股票、债券、共同基金以及其市场内的特定证券。

战术资产配置是一种积极的管理策略，着眼于利用市场趋势。但与此同时，阿尔图斯是被动投资者．反过来，它的顾问更愿意在投资组合中持有证券一年或更长时间。然而，如果市场发生变化，你的顾问可能会为了你的整体回报而暂时放弃这条指导方针。

Altus财富管理下的费用

您需要的服务和您的帐户大小将决定您需要什么费用表将。如果您需要标准的财富管理服务，而您的帐户管理的资产不超过30万美元，则请(奥姆)，您将遵守下面的第一个表。如果你的投资组合超过300000美元的门槛，第二个表格将适用。最后，订阅Altus固定收益投资组合服务并拥有超过30万美元资产管理规模的客户将坚持最后一张表。

尽管Altus是按年度比例收费的，但严格来说，客户是按季度收费的。费用是拖欠的，是基于你的账户中总净资产的平均每日余额。该公司允许你通过从账户提款或纸质/在线发票支付费用。

以下是您在注册Altus Premier财富管理服务时可以支付的咨询费：

注意什么

根据提交给sec的文件，Altus财富管理公司没有法律或监管披露的信息在过去。

有时，Altus Wealth Management的员工可以买卖他们也向客户推荐的证券。虽然这可能代表利益冲突，但公司已采取适当措施确保避免这种情况。事实上，该公司有一套道德规范，每位员工在购买或出售Altus推荐的证券时都必须遵守。客户端只需输入一个书面请求就可以访问该代码的副本。除此之外，该公司是一家基于信用的，这意味着它必须始终以客户的最佳利益为出发点。

在Altus财富管理公司开立账户

如果您想预约与Altus Wealth Management的咨询，您可以致电(859)815-8566或给其顾问发邮件，地址如下:

• 史蒂夫·奥康纳:史提夫。oconnor@altuswm.com
• 安德鲁·赫密斯：andrew.hermes@altuswm.com
• 比尔·多普克：bill.doepker@altuswm.com

建立投资组合的技巧

• 如果你觉得你没有充分利用你的投资，也许是时候向财务顾问寻求一些专业帮助了。寻找合适的财务顾问满足你的需求并不难。伟德ios appSmartAsset的自由工具五分钟内帮你找到你所在地区的理财顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，帮助你实现财务目标，现在开始．
• 风险容忍度是任何投资组合规划中的一个主要因素，但这个术语有点抽象。资产配置本质上是现实世界风险承受能力的体现，因为它决定了你的投资组合应该如何构建，以符合你的个人需求。要想知道你的配置应该是什么样的，可以去看看SmartAsset伟德ios app资产配置的计算器．