安纳波利斯的最高财务顾问，MD

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斯卡伯勒资本管理坐落于我们在安纳波利斯的最高评级财务咨询公司列表之上。斯卡伯勒团队包括（顾问可能有多个认证）：

• 八特许退休计划顾问(CRPCs)
• 七注册理财规划师(cfp)
• 一个特许共同基金辅导员（CMFC）
• 一个认证大学规划专家（CCPS）
• 一个退休收入认证专业人员（RICP）
• 一个认可的投资信托(如果)
• 特许联邦雇员福利顾问公司(ChFEBC)。

其许多顾问也是经纪人和许可的保险代理商，可以在某些交易中获得委员会，这可能会产生利益冲突。尽管是A.收费，斯卡伯勒资本顾问必须以其客户的最佳利益行事。

该公司似乎不要求开设投资账户的最低余额。因此，它的绝大多数客户都是没有高净值的个人。该公司还与高净值邀请。

斯卡伯勒资本管理背景

斯卡伯勒首都1989年始于斯卡伯勒集团，Inc。，并在2008年更名为名。五年后，五个顾问-瑞安·安斯特德，伊恩·阿罗史密斯，格雷戈里·奥斯特洛夫斯基，詹姆斯·斯普林克尔和肖恩·沃克-买了公司。他们都是平等的合作伙伴，并担任公司顾问。

实践提供可自由支配的投资管理服务，财务规划，咨询服务和教育研讨会。它还提供401（k）和403（b）计划管理作为退休管理系统公司的子顾问

斯卡伯勒资本管理投资策略

该公司寻求优化投资组合的回报和风险使用的原则资产分配和多元化。在设计客户投资组合时，顾问们利用模型投资组合由独立的第三方研究公司提供。这些范围从保守派侵略性的范围是指导方针，顾问可能偏离它们 - 或者根本不使用它们。

投资可能包括共同基金，股票和现金持有。该公司既使用长期购买(购买证券并持有至少一年)，也使用短期购买(购买证券并打算在一年内出售)。

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虽然它的规模只是榜单第一名的一小部分，但它是安纳波利斯第二高的公司。虽然总部位于州首府，Bay Point Wealth还在哥伦比亚、马里兰、北卡罗来纳州阿什维尔和佛罗里达州萨拉索塔设有办事处。安纳波利斯的团队有5名注册理财规划师(CFPs)，另外还有3名注册会计师(注册会计师)和一个注册金融分析师(CFA)。

当仅限费用公司主要在高净值门槛下与高净值个人和个人合作。它还为养老金和利润分享计划，信托，庄园，慈善组织，公司和其他商业实体提供服务。它不会发布最低帐户大小要求。

湾点财富背景

William Hufnell于1995年创立了这家公司。Hufnell是James Kantowski和Lyn Dippel公司的主要所有者。

Bay Point财富提供资产管理可自由支配基础，意味着其顾问为客户的投资组合制定所有的购买和销售决定。它还提供与证券无关的财务规划和建议，例如遗产规划。

湾角财富投资策略

该公司通常将客户资产分配给无负荷共同基金和交易所交易基金（ETF），通常使用折扣经纪人。它还投资各自的股票和个人债券。在评估证券时，它将申请图表，基本那技术循环分析方法。它指出，它不参与首次公开发行(ipo)。

湾角财富努力将成本和税收降至最低，否则可能会侵蚀客户的回报。伟德亚洲官网vc该公司还将根据客户的个人需求和投资目标重新调整投资组合。

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标志着财富管理（MWM），仅限费用公司，是我们的名单。MWM与高净值的人合作，没有高净值的人。客户还可要求为信托，庄园，慈善机构，公司和其他商业实体提供服务。

对新客户没有设定账户最低限额，咨询费用按客户管理资产的百分比计算。

MWM团队包括一个经过认证的财务计划者（CFP）。

标志着财富管理背景

在2020年成立，MWM是我们名单上最年轻的。Charles Marks是该公司的首席执行官和董事总经理，被Forbes Magazine认可为2019年和2020年的马里兰州最佳财富顾问之一。

除资产管理外，MWM还提供各种财务规划服务，包括：

• 商业计划
• 现金流预测
• 信任和房地产规划
• 财务报告
• 投资咨询
• 保险规划
• 退休计划
• 风险管理
• 慈善给予
• 教育计划
• 税收筹划

标志着财富管理投资策略

像许多其他公司一样，MWM以自由裁量法管理账户。该公司创建了定制投资组合，主要在各种交易所交易基金（ETF），共同基金和个人债务和股权证券之间分配资产。

MWM根据个人的时间，风险容忍，流动性限制和投资目标量身定制其服务满足各个客户的需求。往往使用两者进行投资决策基本和技术量研究。

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1 North Wealth Services (1NWS)在我们列出的安纳波利斯排名最高的公司中位列第四。这家收费公司的团队包括两名注册理财规划师和一名理财规划师慈善特许顾问(帽)。

大多数个人客户的净资产并不高，但很多人拥有。1NWS还为企业、退休计划、遗产、信托和慈善基金会提供服务。它将投资账户的最低限额设定为50万美元，不过它可以自行决定是否放弃这一要求。

1北方财富服务背景

该公司于1992年首次在马里兰州注册。其创始人无法提供信息。现任老板首席执行官James Brennan于2018年购买该公司，仍然是唯一的所有者。

1NWS的主要业务正在提供投资咨询和自由裁量资产管理服务。它还提供每小时或固定费用的财务规划，涵盖包括：

• 退休计划
• 税务筹划与策略
• 风险评估
• 现金流分析
• 教育资助
• 生活过渡计划
• 养老金规划
• 慈善给予
• 离婚
• 商务继承

1北方财富服务投资策略

根据客户的个人资料和目标，1NWS通常适用以下投资策略的混合：

• 资本保存策略：用于保护资本，同时获得更高的回报而不是现金
• 总回报策略：资产投资于固定收益工具，如公司债券，抵押贷款支持，市政债券以及共同基金和交易所交易资金（ETF）。该策略还可以包括购买高股息支付股票，首选股票和股份业主有限合伙制企业（MLPS）
• 增长战略：资金投入资产，其回报主要来自市场升值，例如个人股票和股票或债券相互资金/ ETF
• 替代战略：该策略可能投资共同基金和抵押股权或债券地位，贵金属，商品和房地产的互动资金和ETF

在选择证券时，1NWS主要使用基本面分析在较小程度上，技术分析。

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ValueWealth是一家收费公司，在我们的榜单上排名第五。ValueWealth的绝大多数客户都不是拥有高净值的个人，尽管该公司也与那些拥有高净值的人合作。该公司没有机构客户。

虽然该公司的一些顾问被许可销售证券，但在其坚定的宣传册中，它不会获得销售或管理这些产品的赔偿。投资管理服务费用基于管理层的资产百分比，而财务规划费每小时或以固定费率收取。

Valywealth的团队包括一个认证金融计划者（CFP）。没有最低帐户规模。

重申背景

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Ellerson Group，另一个仅限费用该公司目前只与个人合作，其中一半拥有高净值。该公司还提供养老金和利润分享计划和非营利性组织

Ellerson集团在员工上有一个特许金融分析师（CFA）。它似乎不需要新的或现有客户端或现有客户端的最小帐户大小。

Ellerson集团背景

James Ellerson于1995年在另一家公司作为投资咨询代表工作13年后创立了该公司。他是业务的唯一所有者。

根据公司的一页宣传公司，埃塞隆集团提供的公司提交投资管理服务以及包括以下内容的财务规划和咨询服务：

• 遗产规划
• 税收筹划
• 退休计划支持
• 大学储蓄计划
• 慈善计划
• 执行赔偿监测
• 内部库存销售管理

Ellerson集团投资策略

同样，该公司与SEC提交了一页一页的手册，因此没有大量信息公开提供其投资策略。似乎基于其网站上的股权战略的描述，似乎有一个保守的焦点。该实践还指出，它主要投入其固定收益组合，主要是个人债券，定期存单，收入股和收入共同基金。

根据SEC数据，EllerSon集团管理层下的资产分配为：

• 交易所交易股票43％
• 注册投资公司（如共同基金）或商业发展公司发布的证券30％
• 现金或现金等价物的17％
• 投资级公司债券10％

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Chesapeake Financial Planning是一家收费公司，其顾问团队包括一名注册理财规划师(CFP)。该公司只与个人合作，其中大多数人没有高净值。

费用通常基于百分比管理资产。但是，切萨皮克顾问赢得委员会经纪人和/或保险代理人。这是一个潜在的利益冲突，但应该注意的是，顾问必须以客户作为受托人的最佳利益行事。

最低帐户规模为50,000美元或100,000美元，具体取决于您注册的程序。

切萨皮克财务规划背景

Chesapeake公司成立于1990年，目前由该公司唯一的认证财务计划者伊利齐贝内特拥有。自1991年以来，在金融服务行业工作的Bennett于2014年加入Chesapeake。该公司在马里兰州注册，直到2019年在其上注册。

切萨皮克提供的服务包括资产管理、财务规划、财务咨询和教育研讨会。

切萨皮克财务规划投资策略

基本和技术分析方法是切萨皮克投资策略的核心。根据最新的第二股申请，100％的客户资金投资于注册投资公司（如共同基金或业务发展公司）发布的证券。客户资产主要投入开放式共同基金， 包含空载和负载豁免的资金，以及交易交易资金（ETF）。

切萨皮克使用资产配置和金融计划软件，包括电子货币和晨星顾问工作站，以评估客户的需求并为他们制定定制计划。

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金融概念无限是一家费用的公司，客户需要至少30,000美元的可投资资产开放账户。其顾问也是经纪人和保险代理商，这意味着他们在某些交易中获得佣金。虽然这一目标造成了潜在的利益冲突，但顾问必须始终以客户的最佳利益行事。

毫无疑问，个人客户没有高净值寡不敌众。金融概念也适用于若干养老金和利润分享计划。

金融概念无限背景

该公司于1990年首次在国家权威注册。2011年，现任首席执行官约翰泰勒成为其唯一的所有者。

《金融概念》将其服务描述为共同基金资产配置，变额年金子账户管理和财务计划。在其网站上，该公司进一步明确了其财务规划产品，包括遗产和商业规划、高管福利和税务规划。

金融概念无限投资策略

根据客户的个人资料和目标，《金融概念》将推荐至少七项专利中的一项模型投资组合。这些型号由共同资金，股票，债券，选项和其他安全仪器的顾问股份组成。该公司还可以修改模型，并利用未界限的第三方作为子顾问。

根据其向美国证券交易委员会提交的最新文件，其管理的资产主要投资于注册投资公司(如共同基金)或业务发展公司发行的证券。10%的资产投资于股票。

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RCS财务计划在马里兰州首都的第九名财务咨询公司列表中完成了我们的列表。这笔费用公司拥有一个团队，其中包括三个认证的金融规划者（CFP）和一个特许金融分析师（CFA）。

由于没有开设投资账户的最低要求，该公司为没有高净值的个人提供服务的人数远远多于拥有高净值的个人。它也适用于养老金和利润分享计划。

RCS财务规划背景

RCS财务于2017年成立，并在次年收到了其证券公务。它仅由总统TED Toal拥有，这是一个经过认证的金融计划，拥有超过20年的金融服务业经验。

精品练习提供可自由支配投资组合管理服务。它还提供财务规划，选择其他顾问和养老金咨询服务。RCS Financial另外与客户致力于他们的人寿保险需求，税收问题，退休计划，大学规划和借记/信贷计划。

RCS财务规划投资策略

这家公司的战略重点是现代产品组合理论，一种寻求最大返回的哲学，以获得给定金额风险。RCS财务顾问通常使用长期交易策略。

根据最近的SEC数据，RCS财政管理层的资产主要是（96％）分配给注册投资公司（如共同基金）或业务发展公司发布的证券。还使用股票和现金持有量。