财务顾问
2020年6月19日简而言之，财务顾问帮助人们管理他们的钱。通常，他们的服务都有投资的成分，但也不总是这样。一些财务顾问——通常是专门从事信托和遗产管理的会计师或律师——是财富经理。他们的主要职能之一是保护客户的财富不受国税局的影响。其他财务顾问被称为资金经理或投资顾问。他们通常有商学院或金融背景——可能之前在投资银行工作过，对冲基金或经纪公司．还有一些理财顾问自称是理财规划师．一般来说，他们的重点是教育客户，并提供风险管理、现金流分析、退休计划、教育计划、投资等服务。正如你所看到的，财务顾问有许多不同的专长，很容易就会遇到一个不适合你需求的顾问。为了帮助您找到合适的顾问，SmartAsset创建了一个伟德ios app免费的财务顾问匹配工具．它可以帮你联系到你所在地区的三名顾问。要了解更多关于财务顾问的工作，他们的证书和费用，请继续阅读。阅读更多…
2021年6月9日总统乔·拜登的2022年预算提案将最高所得税率提高至39.6%。纳税人有调整后总收入超过100万美元的长期资本收益和合格股息也必须支付这一税率。总统的增税可能会迫使高收入投资者将资金转移到罗斯个人退休账户(Roth IRAs)等免税退休账户，但它也可能有利于低收入和中产阶级纳税人的401(k)计划等延税退休计划。一个财务顾问可以帮助提供专家建议，哪些策略对你的财务最有意义。让我们来分析一下拜登的增税将如何影响你的退休计划。阅读更多…
2021年6月3日“如果你计划失败，你就是在计划失败。”这句话最初是本杰明·富兰克林说的，现在印在全国学校发放的家庭作业计划上。这句话最初可能并不是作为个人理财课程的，但它绝对适用。制定财务计划的最好方法之一就是找一个财务顾问——而且是SmartAsset的伟德ios app免费理财顾问配对服务可以帮你在几分钟内找到适合你的。无论你的年龄、收入、职业或知识水平如何，与专业人士一起制定一个可靠的财务计划是确保你能够舒适地生活的重要一步，不仅是现在，而且是当你变老的时候。如果你不确定与财务规划专业人士合作会是什么样子，这里有一个基本的演练，你可以期待什么。阅读更多…
2021年6月3日的生产者价格指数(PPI)是由美国劳工统计局(BLS)编制的一份政府经济报告，用来衡量卖家收到的数千种商品和服务的价格变化。PPI的主要用途是告诉投资者、企业、政策制定者和学者通胀的方向。因此，它被认为是领先的经济指标，而不是落后的经济指标。如果PPI显示卖方的价格正在上涨，那么通货膨胀很可能出现在整体经济中。变化的大小表明通货膨胀增加或减少的数量。考虑与财务顾问来帮助你理解各种经济指标比如PPI会影响你的投资决定。阅读更多…
2021年6月2日乔·拜登总统的资本利得税计划可能迫使高收入投资者将资金转移到节税投资领域。这些包括交易所交易基金以及其他引发较少资本收益的结构性投资，以及设立罗斯转换(通常称为借壳罗斯个人退休账户)。金融专家表示，投资者希望在出售资产时拥有更大的灵活性，并对某一年的纳税额有更大的控制权。伟德亚洲官网vc牢记这一点，SmartAsset进行了面试伟德ios app财务顾问为您详细分析保护您资本的关键投资技巧。阅读更多…
2021年5月21日美国中央银行，被称为美联储美联储肩负着管理通胀和促进充分就业的双重使命。当美联储官员被称为“鸽派”时，这意味着他们对促进创造就业更感兴趣，而不是控制工资和价格通胀。他们直接通过加息，间接通过购买债券来扩大银行的资产负债表。另一方面，美联储官员被认为是“鹰派”当他们对控制通胀比对促进就业更感兴趣时。他们通过降息和出售债券来实现这一目标。以下是对鸽派政策的描述，以及投资者应如何应对。阅读更多…
2021年5月4日有很多方面的资金管理，你可以亲自照顾，使用自己的研究和技能，并在全面的在线工具和帮助计算器．但如果你准备更进一步，从专业财务顾问的专业知识在面试过程中，一定要明确自己的目标，并且在面试的每一步都要注意问一些具体的问题。阅读更多…
2021年4月29日大学毕业是年轻人经济生活中的一个重要里程碑。在这个关键时刻，美国每年都有数百万年轻人进入劳动力市场，他们第一次住在自己的公寓里，管理自己的金钱，同时试图与同龄人一起享受生活。当然，由于学生贷款债务高达1.7万亿美元，而要求乔·拜登(Joe Biden)总统减免高达5万美元贷款的呼声基本上没有得到响应，最近的毕业生必须做出明智的决定，决定在哪里生活和工作，才能有能力还清贷款、储蓄和享受生活。考虑到这一点，SmartAsset为2伟德ios app021届毕业生确定了开始大学后生活的最佳城市，并进行了排名。阅读更多…
2021年5月17日4月28日，乔·拜登总统在国会联席会议上正式公布了美国家庭计划。这是奥巴马“重建得更好”计划的第二部分，该计划旨在为数百万美国人投资数万亿美元用于基础设施、就业、教育、医疗保健和其他项目，从而提振美国经济。美国家庭计划将通过一系列增税来获得资金，包括提高高收入投资者的资本利得税。伟德亚洲官网vc在这篇文章中，我们将分解美国家庭计划的关键组成部分，并解释它如何使你的家庭受益或影响你的税收。伟德亚洲官网vc一个财务顾问可以帮助投资者应对税法的变化。今天就找一个财务顾问。阅读更多…
2021年4月12日作为一部分关爱法案该法案于2020年通过，其中有一项条款暂时修改了从退休储蓄计划中提前提款的规则，包括401(k)计划以及个人退休帐户。从本质上讲，如果你需要现金，即使你低于正常的最低年龄59.5岁，你也可以从退休计划中提取最多10万美元，而不用承担提前提款10%的罚款。不过，这些提款仍然被视为正常收入，所以你必须为此缴纳定期税款。伟德亚洲官网vc也就是说，除非你拥有一个罗斯账户。这笔收入可以分摊到三年，这样你一年的收入就不会太高。如果你需要了解如何管理提款，可以考虑一下与财务顾问一起工作．阅读更多…
2021年4月5日Chainlink是一个基于区块链的加密货币网络，提供了现实世界数据和智能合约之间的链接。它还提供了一个可交易的cryptocurrency名为LINK的令牌，用于支付Chainlink网络上的智能合约交易。与法定货币相比，LINK代币也拥有自己的相关价值。该平台帮助执行智能合约，即区块链协议，在填充必要的先决条件后自动完成。Chainlink帮助神谕或外部数据源充当自己和神谕之间的联络人区块链．投资加密货币可能会令人困惑，所以请考虑一下与当地财务顾问合作．阅读更多…
2021年4月24日乔·拜登总统提出了一项2.3万亿美元的基础设施和就业计划，旨在以最大的规模将美国经济从COVID-19大流行的低迷中提振。自二战以来的就业投资拜登的基础设施计划被称为“美国就业计划”，是一项为期八年的倡议，每年需要花费约1%的GDP来重建交通、制造业、经济适用房、科技研发等基础设施，以及其他就业项目投资。让我们来分析一下美国就业计划对经济和你可能意味着什么。(注:这是一个发展中的故事，我们将继续更新文章，因为有更多的信息。)阅读更多…
2021年4月5日COVID-19大流行影响了数百万美国人的个人财务状况，使许多人难以满足他们的需求财务需求及目标．虽然失业率已从2020年4月14.8%的高点下降了一半以上，但2021年2月6.2%的失业率仍几乎是2020年2月大流行前3.5%的两倍。当然，经济困难不能完全归咎于冠状病毒。多种因素——包括2021年2月袭击几个州的毁灭性暴风雪——对人们的经济生计造成了严重破坏，阻碍了他们支付基本住房和食品支出的能力。尽管不是在真空中运作，但这场大流行对美国人的挣扎产生了巨大影响，几乎渗透到了他们财务生活的方方面面。现在，在冠状病毒爆发一年多后，SmartAsset仔细研究了居民经济受损最严重的州。伟德ios app阅读更多…
2021年3月25日有效的沟通是建立牢固的投资者-顾问关系的关键。通常，顾问依靠面对面的会议和其他面对面的活动来直接与客户联系。但随着COVID-19大流行期间的隔离措施限制了互动，以及波动在市场中产生的影响，财富管理行业转向了客户会议的远程优先模型．伟德ios appSmartAsset仔细研究了金融顾问在大流行期间如何与客户沟通，以及在解除社交距离命令后投资者与顾问的关系可能发生的变化。阅读更多…
2021年5月7日Tether是一种基于区块链的加密货币，起源于美国。它有一些有争议的历史，因为它是最早的加密货币之一cryptocurrencies将其价值直接与现有的法定货币挂钩。最初，据说每个Tether代币的价值为1美元，但后来这种支持发生了变化。这些代币的正式名称为“Realcoin”，目前在代码USDT下交易。投资加密货币已经变得非常流行财务顾问可以帮助你开始。阅读更多…
2021年3月17日以太坊是一个开源的区块链，它位于一个去中心化的平台上，具有一种称为Ether(或ETH)的本地加密货币，类似于比特币．以太坊由Vitalik Buterin于2013年底创立，并于2014年1月在迈阿密举行的北美比特币大会上公开披露，以太坊的命名源于其创始人在维基百科上浏览了科幻小说中的元素列表。它标志着“以太”这个词，一种潜在的、难以察觉的介质。最近，在2021年3月，以太坊引起了极大的轰动，因为一位买家在佳士得的拍卖会上使用以太坊以超过6900万美元的价格购买了一个不可替代的代币(NFT)。一般来说，加密货币的价格相对不稳定，这意味着它可以大幅波动。要了解这样的东西是否属于你的投资组合，请考虑一下咨询专业的财务顾问今天。阅读更多…
2021年4月6日瑞波币(XRP)是一种实时总结算(RTGS)系统，是专业的转账网络、货币兑换和汇款网络。它是由总部位于美国的科技公司Ripple Labs Inc.开发的。该片于2012年上映。Ripple由独立的服务器验证，交易的货币被称为瑞波币(XRP)，是一种加密货币。到2021年4月初，比特币的价值已飙升至三年来的高点(尽管存在监管担忧，但仍超过1美元)。瑞波币可以兑换大多数其他货币，并帮助用户避免与银行相关的等待时间。一般来说，价格cryptocurrency相对不稳定，这意味着它可以波动。了解这样的东西是否属于你的投资组合考虑咨询专业的财务顾问今天。阅读更多…
2021年3月10日有许多不同种类的理财服务，但财富管理是最全面的一种。这种服务通常包括同时就多个财务问题提供建议，例如退休计划、投资管理、财务规划、遗产规划等。虽然财富管理通常是为更富裕的人准备的，但几乎所有人都可以以这样或那样的方式从这项服务中受益。如果你对理财或其他理财顾问的服务感兴趣，尝试使用SmartA伟德ios appsset的免费顾问匹配工具．阅读更多…
2021年3月10日一个独立的财务顾问可以是投资顾问公司，也可以是个人财务顾问。虽然独立顾问的服务通常与其他顾问的服务类似，但他们与任何大型金融机构都没有关系。因此，他们不受任何特殊利益的约束，也不受他们可以推荐何种金融产品的限制。如果你需要帮助寻找财务顾问，可以尝试使用SmartAsset伟德ios app免费的财务顾问匹配工具．阅读更多…
2021年3月8日成家是人生中一个重大的决定，而且代价不菲。平均而言，它的成本为生个孩子要5000到11000美元．和父母平均花费超过23.3万美元根据美国农业部的数据，抚养一个孩子从出生到成年是非常困难的。这个数字还不包括上大学的费用。为孩子做财务计划意味着要看一看你的预算、储蓄、债务和医疗保险，以了解你能负担得起什么。如果你准备好应对养育子女的挑战，这些建议可以帮助你改善财务状况。财务顾问可以帮助你确保你的计划涵盖了所有众所周知的基础。阅读更多…
2021年2月27日使用经过检验的投资理论为人们提供理性的理财建议的局限性之一是人们并不一定都那么理性．当市场下跌时，投资者往往会感到担忧，并在底部低价抛售，从而锁定损失。另一方面，他们倾向于在市场上涨时以高价买入，因此记录收益的唯一方法是市场继续上涨。理财顾问经常面临挑战，要鼓励客户在情绪驱使下选择理性的道路。这就是行为金融顾问(BFA)认证的用武之地。阅读更多…
2021年2月26日认证个人风险经理(CPRM)项目是为为客户提供保险和风险管理服务的专业人士而创建的高净值人士(hnwi)．候选人培养他们的风险管理专业知识，学习有关创建全面风险管理和保险计划的技术信息，并培养获得和管理客户账户的必要技能。让我们分析一下关于这个证书您需要了解的内容。一个财务顾问可以帮助您衡量一个舒适的风险水平为您的投资和创建一个投资组合为您的财务目标。阅读更多…
2021年2月5日遗产规划师帮助人们弄清楚如何在不损失太多的情况下将资产传给继承人到税收伟德亚洲官网vc，同时筹划慈善遗赠事宜及处理其他与遗产有关的事宜。这是一项复杂的任务，涉及错综复杂的美国国税局(Internal Revenue Service)法规、法院裁决以及联邦和州法律。与遗产打交道的金融专业人士通常是会计师，律师还有理财规划师，许多人还加入了房地产规划师的专业证书。其中之一是遗产规划认证专家(CSEP)称号。阅读更多…
2021年2月2日GameStop的股价震荡正吸引着华尔街和美国其他金融机构的注意。在2021年1月11日至1月26日期间，这家总部位于德克萨斯州葡萄藤市的公司的股价飙升超过1600%，在上涨过程中短暂下跌43%。然后，在1月份收于328.24美元之后——从本月初的18.84美元上涨——2月份开始暴跌。到2月2日，比特币跌至100美元以下。我们所目睹的是一场前所未有的冲突，一方是押注GameStop消亡的美国金融巨头，另一方是相信GameStop股票代表价值的散户投资者。以下是发生了什么，如何发生以及如何应对。阅读更多…
2021年3月11日美国总统拜登签署了一项1.9万亿美元的经济刺激计划，以帮助抵消金融危机的影响COVID-19大流行这对经济造成了严重破坏，使许多美国人难以支付账单和养家糊口。众议院和参议院都通过了各自版本的法案;一旦双方达成和解，该法案将送交白宫，由拜登签署。这项新法案是对两个账单自2020年初大流行广泛传播以来已通过。如果您需要帮助，以确保您能够在大流行期间及以后保护您的财务状况，请考虑与财务顾问合作财务顾问．阅读更多…
2020年12月30日去年12月底，唐纳德·特朗普总统签署了美国国会提交给他的一项法案9000亿美元的刺激计划以应对COVID-19大流行及其伴随的经济低迷带来的经济影响。这是为应对COVID-19而通过的第二项经济刺激法案冠状病毒援助、救济和经济安全(CARES)法案2020年早些时候通过。在其他条款中——比如个人刺激支票和更多的工资保障计划贷款小企业——该法案包括提高失业率，旨在帮助那些因COVID-19而失去工作的人。失业计划并不复杂，但有必要了解它究竟是如何运作的。如果你想在这个不确定的经济时期保护你的储蓄，可以考虑一下寻找财务顾问．阅读更多…
2020年12月30日虽然通常继承一套房子是一笔意外之财，但对于接受的人来说补充保障收入(SSI)支付，它可能会带来一个问题，并可能严重的财务负面影响。这是由于有一个事实SSI受助人所能拥有的经济资源的上限．继承一个家庭很容易使SSI接受者超过这个限制。这可能意味着从SSI获得付款的终结。然而，有一些方法可以让SSI受益人继承房屋，并且仍然有资格获得福利。记住，a财务顾问可以帮助你整理你的选择，当你决定如何处理住宅继承。阅读更多…
2020年12月30日特朗普总统签署了第二项冠状病毒刺激法案将于12月27日(周日)晚生效，全国各地的小企业将有另一个机会通过联邦政府申请可免除贷款工资保障计划．这个节目开始于首个冠状病毒刺激方案，于2020年3月通过。它允许受到COVID-19大流行影响的公司——无论这是否意味着被迫关闭或仅仅是由于经济受到影响而导致的业务普遍低迷——从政府那里获得资金认可的银行支付工资和其他费用。如果某些条件得到满足，贷款最终将被完全免除，并由联邦政府支付。阅读更多…
2020年12月21日从已故亲戚那里继承房产、证券、银行账户和退休账户等有价值的财产可能会是一笔巨大的意外之财。但是转换继承的财产例如，通过出售房子来变现可能需要遵循一个复杂的、有时是漫长的程序。伟德亚洲官网vc必须考虑税收，如果有多于一个的共同受益人，处理共同受益人意愿的法律也应如此。当某人继承资产时，特殊规则也可能适用退休帐户．阅读更多…
2021年1月7日12月27日周日晚上，特朗普总统签署了9000亿美元的第二轮经济刺激计划COVID-19救援这将为个人提供600美元的支票，300美元的增强型失业支票，约2840亿美元工资保障计划(PPP贷款)为小企业提供救济，并为学校、小企业和疫苗分发提供额外资金。鉴于扩大后的失业救济在12月26日失效，约有1200万美国人受益冠状病毒援助、救济和经济安全(CARES)法案在关键时刻提供急需的援助。虽然特朗普确实签署了这项法案，但他是在强烈指出个人刺激措施不足以帮助挣扎中的人们之后才签署的，这导致众议院民主党人抓住这个时机，呼吁投票将个人支票增加到2000美元。虽然这可能无法在目前共和党控制的参议院获得通过，但民主党在乔治亚州参议院的胜利意味着该党将很快控制国会参众两院和总统职位，尽管参议院的优势非常微弱，副总统卡玛拉·哈里斯打破了五五开的平局。有人认为，这可能意味着更大的刺激支票将很快到来。阅读更多…
2021年2月4日800万美国人仍有资格获得第一轮和第二轮刺激计划支票，但他们可能还没有收到他们的钱。乔·拜登总统1月22日签署了一项行政命令该法案要求财政部为数百万没有获得财政援助的合格受助人提供救济。如果你期待刺激支出，让我们分解一下9000亿美元的经济救济和政府拨款法案支付，为什么你可能没有得到你的刺激支票，你可以做什么来索赔，以及它如何影响你的税收。伟德亚洲官网vc这是一个发展中的故事。我们将继续更新这篇文章，一旦有更多的信息。你可以在我们的文章中找到关于当选总统乔·拜登额外的1400美元刺激付款的信息第三次刺激支票．阅读更多…
2021年1月2日人口普查局的小企业脉搏调查显示，在2020年12月的第一周，全国范围内的商业预期都很低迷。虽然在2019冠状病毒病期间，只有不到2%的小企业关闭了，但全国范围内52.9%的小企业预计，至少六个月或永远无法恢复正常运营水平。阅读更多…
