AssetBuilder审查

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AssetBuilder是一个数字投资平台，允许你根据自己的财务目标和风险承受能力从八种投资组合类型中进行选择。由Dimensional Fund Advisors (dfa)设计的投资组合专注于低成本的交易所交易基金(etf)和指数基金。的robo-advisor至少需要5万美元才能开始投资。但是，当客户和顾问预计客户将在合理的时间内向账户增加额外资金，使总额达到50,000美元时，这一金额可能会被放弃。其他例外适用于AssetBuilder的员工及其亲属，或现有客户的亲属。客户被收取0.20%到0.50%的管理费用，根据他们的余额，还有交易费用。嘉信理财公司是所有AssetBuilder客户的必要账户托管人。

最适合

价值多功能性和各种投资组合选择的投资者;那些超过50,000美元的人投资;想要他们的投资组合的投资者由维度基金顾问（DFAs）设计

缺点

高50,000美元的最低余额将阻止许多投资者能够使用此Robo-Advisor。

定价：A​​ssetBuilder的费用是多少？

选项名称	管理费	最低余额	特性
AssetBuilder管理	0.20% - 0.50%，取决于账户余额+嘉信交易费用	50000美元	8种不同的投资组合可供选择，投资于低成本etf

AssetBuilder管理

管理费

0.20% - 0.50%，取决于账户余额+嘉信交易费用

最低余额

50000美元

特性

8种不同的投资组合可供选择，投资于低成本etf

要使用AssetBuilder的Robo Advisor Services，您将必须支付年度管理费。这笔费用是您资产的百分比，您支付的百分比越小。这是您支付给AssetBuilder的唯一费用，因为它不收取佣金或建立费用。

年费	从	到
0.50%	5000美元	49999美元
0.45%	50000美元	249999 .99美元
0.43％	250000美元	599999 .99美元
0.40%	600000美元	999999 .99美元
0.30％	$ 1,000,000.00	3999999 .99美元
0.25%	4000000美元	$ 19999,999.99.
0.20％	$ 20,000,000.00	超过20,000,000,000.00美元

需要注意的是，AssetBuilder是在一个“费用只有”的基础上。这意味着你和你自己支付资产建造者创建和管理你的投资。这就避免了资产建造者和其他公司之间存在利益冲突的可能性，因为其他公司可能会激励资产建造者做出投资决策。

不过，你会遇到与嘉信理财相关的交易费用。这些交易费用为每笔交易11.95美元。这些成本在你交易的第一年会更高，但会随着时间的推移而下降。

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AssetBuilder的投资策略

使用AssetBuilder打开帐户时，您可以选择八种不同的投资组合。这些是投资组合5,6,7,8,9,10,12和14. AssetBuilder根据历史表现创建了这些集合组合股票，债券和现金以及市场指数基金的指标。这是因为AssetBuilder不相信“跑赢市场”。相反，它专注于以更低的成本为每个客户获得尽可能好的投资。

有了这些固定的投资组合，AssetBuilder可以让投资者了解他们的潜在收益。它还有助于投资者确定他们的个人目标和风险承受能力。例如，Portfolio 8是为那些能够容忍风险并希望进行中长期投资的投资者准备的。另一方面，9号投资组合更注重长期增长，对市场波动和风险具有容忍度。

无论如何投资组合您选择的，AssetBuilder将为您提供历史上表现良好的低成本产品组合。此外，您的投资组合将承担您自己的目标和风险容忍度。您将最终获得具有低成本指标基金的多元化投资组合。然后，AssetBuilder将根据其“买入并持有”战略来管理投资组合。

AssetBuilder的顾问是dfa，公司的投资理念植根于Fama/French学派。这意味着它既强调“naïve”的资产配置，也强调智能指数。“naïve”的资产配置注重投资组合的常识多样化，而不是数学建模。选择这条路线意味着AssetBuilder可以通过简单和智能的索引和创建更稳定的投资组合资产配置．通过四步过程扩展您的投资组合中的资产类数量来完成简单的多样化。AssetBuilder将利用小帽和价值股票以降低成本的返回。

主要特征

AssetBuilder与其他机器人顾问的不同之处在于它的八个投资组合模型。根据投资时间长短和风险承受能力，每一种投资方式都不同。这样，你就可以在开始之前就知道AssetBuilder可以为你创建什么样的投资组合。AssetBuilder的所有投资组合都充满了DFA基金，为所有客户创建一个简单、智能和多样化的投资组合。

AssetBuilder甚至为那些想要自己动手的投资者提供了九种“懒惰投资组合”或“沙发土豆投资组合”。比起让AssetBuilder构建和管理你的投资组合，你可以简单地使用他们的预制懒惰投资组合示例来帮助构建你自己的。你只需要确保在管理你的投资时不要让你的情绪控制住你。

AssetBuilder确实强调，它寻求成为一个倡导者，而不仅仅是一个算法。这让你的理财更加个人化。另外，AssetBuilder只收取费用，确保你是唯一一个为其服务付费的人。这样，当涉及到你的投资组合时，这个平台只适合你。

因为AssetBuilder有dfa，它可以构建不那么容易受到市场变化影响的投资组合。通过整合您的个人目标和风险承受能力，AssetBuilder创建其模型投资组合，以对应不同的投资类型，而不试图击败市场。

最后，您可以通过Schwab机构访问您的AssetBuilder帐户www.schwaballiance.com．在那里你可以看到你的投资组合的全部表现。AssetBuilder还会每月发送电子邮件，向您提供帐户摘要，以及施瓦布每月的结算单。

谁assetbuilder是为了

AssetBuilder是为那些希望以更低的成本从其管理的投资中获得最大收益的客户服务的。通过八个充满DFA基金的投资组合模型，AssetBuilder可以为各种投资者提供这种服务。有了DFA基金，AssetBuilder可以使投资组合在市场的起起落落中表现良好。它还可以降低交易成本。

AssetBuilder确实携带了最低的最低余额要求，将其服务限制为可投入至少50,000美元的人。您还应该确保您可以在您决定其服务适合您之前提供AssetBuilder的费用。

AssetBuilder是如何工作的

要使用AssetBuilder打开帐户，您可以轻松地单击网站任何页面上的“打开帐户”按钮。第一步将是提供您的出生日期，电子邮件地址，家庭地址和就业信息等个人信息。然后，您可以选择您想要打开的哪种帐户。您可以选择传统的IRA，罗斯IRA， SEP IRA，个人，信托，联合或其他。

您还必须决定您想要打开哪些投资组合。但是，您不必盲目地选择，因为AssetBuilder在其“投资组合”页面上提供了一个工具。通过进入您的初始和经常性存款，节省时间和风险耐受性的长度（保守，中等，侵略性），您将被向您展示最理想的投资组合选择。

你也可以在网站上进一步探索投资组合选项。这样，您就可以在申请过程中做出更明智的决定，选择您想要的投资组合。如果你仍然不确定，你可以打电话给AssetBuilder的代表972-535-4040或发送电子邮件给公司。这可以让你在决定之前和顾问讨论你的选择。

什么是抓住？

首先，AssetBuilder要求至少5万美元的最低存款。所以，如果你没有那么多钱可以支配，你就不能得到AssetBuilder。重要的是，你不要放弃所有的钱来开始投资，因为房租和食物等关键成本是优先考虑的。你还必须确保你能负担得起AssetBuilder带来的费用，尤其是年费。如果你的存款余额至少为50,000美元，你将接受最高的收费等级。获得较低利率的唯一方法是增加数十万美元的余额。但如果你不属于这一类，有很多robo-advisors谁能提供更低的最低要求和费用。

竞争:AssetBuilder如何脱颖而出?

如果AssetBuilder不是你想要的，你可以看看Vanguard个人顾问服务公司。先锋还要求开立账户的费用至少为5万美元，但对其服务收取较小的年费，按你资产的0.30%收取。这意味着他们会比AssetBuilder从你的初始余额中拿走更少的部分。不过，AssetBuilder确实为拥有较大资产的投资者提供了一个优势，即收取较低的费率。

Vanguard将为你创建低成本的投资组合，这些基金也可以减少税收负担。然而，与AssetBuilder和其他许多机器人顾问不同的是，Vanguard提供人类顾问来帮助你管理和理解你的投资。

如果您没有额外的50,000美元投资，那么有其他Robo-Advisor选项，如Sigfig。SIGFIG至少需要2,000美元来开始投资，而且还有余额金额没有费用。但是，如果您有10,000美元以上投资，您将看到0.25％的费用，而与AssetBuilder和Vanguard管理费相比仍然很小。谈到投资时，SIGFIG承诺有利于ETF的多元化投资组合。此外，您将始终访问实时聊天和电话支持以及Sigfig的投资顾问。

无袖长衫顾问	管理费	最低余额	人类的顾问
	0.20％ - 0.50％，取决于您的余额 Schwab交易费用取决于您的余额	50000美元	没有
	每年0.30%	50000美元	没有
	余额为0美元2000 - 10000美元 余额0.25% $10,001及以上	2,000美元	没有

底线:你应该使用资产构建器吗?

AssetBuilder肯定是它为其客户提供的集模型投资组合。这取代了大多数其他Robo-Advisors提供的超量筹组合。然而，这可以是一个福利或限制，具体取决于您的个人投资需求。在打开帐户之前，您将希望探索每个投资组合选项并开始支付费用。这样，您可以确保您正在投资您想要的方式。