奥斯汀资产自1986年开始经营业务，是最早开展业务的公司之一财务顾问奥斯丁的公司托管费服务。该公司提供财富规划和财富管理。它在SmartAsset的榜单上排名第四伟德ios app德州奥斯丁的顶级财务顾问．
奥斯汀资产背景
该公司的主要股东是首席执行官威廉·埃里克·赫曼(William Eric Hehman)和格雷戈里·范怀克(Gregory Van Wyk)。赫曼是最优秀的年轻人之一注册理财规划师从德克萨斯大学奥斯汀分校(University of Texas at Austin)获得商业经济学学位后，他对财务规划的热情一直没有变过。
格雷戈里•范怀克(Gregory Van Wyk)，注册理财师，执行副总裁兼财富规划和客户关系主管。他也是德州大学的毕业生。首席投资官兼首席合规官乔纳森•戴维森(Jonathan Davison)也是注册会计师。戴维森毕业于贝勒大学，并担任奥斯汀资产投资政策委员会主席。
奥斯汀资产客户类型和最小帐户规模
Austin Asset与个人、家庭、养老金和利润分享计划、慈善组织、公司和其他企业合作。它没有设定最低账户，但它有最低年费5000美元。
奥斯汀资产提供的服务
Austin Asset为客户提供财富管理计划，该计划提供财务规划建议和投资组合管理服务。其顾问可就以下主题提供指导：
- 财务规划服务
- 个人和/或小型企业的投资组合管理
- 企业或机构客户的投资组合管理
奥斯汀资产的顾问员工通常以团队的形式工作，比如在财富规划过程中，以及在委员会每月审查投资选择时。在其顾问中，有12人是cfp。
虽然该公司不是一家会计师事务所（意味着它没有提供簿记服务或编制财务报表的许可证），但员工中有三名注册会计师（CPA）。通常那些受过注册会计师培训的人在税务规划和其他会计需求方面很有用。
奥斯汀资产将为您的投资组合推荐以下类型的证券并提供建议:
- 市政证券
- 变量人寿保险
- 可变年金
- 交易所上市的证券
- 场外交易的证券
- 外国发行人
- 公司债务证券
- 定期存单
- 共同基金的股票
- 美国政府证券
- 证券期权合约
每一项投资都涉及不同程度的风险。你的财富经理在向你推荐投资时将牢记这一点:推荐将基于你的目标、风险承受能力、适用性和流动性。
奥斯汀资产投资哲学
Austin Asset的投资理念是，没有投机的空间多样化利差风险。这意味着该公司试图利用市场上已经存在的效率，而不是试图从明显的低效中获利。此外，Austin Asset相信在股票而非固定收益领域承担更多风险。该公司还希望投资于交易成本低、投资组合周转率低的基金。这意味着股票配置在全球范围内是多样化的，分布在各个公司、行业和资产类别。固定收益投资于高质量的短期债务工具。
你的投资组合的资产配置是基于你在最初与顾问讨论时制定的风险和回报目标。您的资产将使用多种分析方法进行管理，包括:
- 资产配置
- 共同基金和ETF分析
- 所有形式的分析都有风险
最终，您的投资组合将被分配和重新平衡，以实现您在投资政策声明中概述的财务目标的最大可能性。当您达到最低或最高容忍水平（如您的声明中所述）时，您的投资组合将重新平衡，但不会对短期波动作出反应。
奥斯汀资产费用
奥斯汀资产的费用是基于你的投资组合价值。作为一个收费公司，这是公司收取赔偿的唯一方式。费用百分比会随着投资组合价值的增加而减少，但百分比是累积计算的。费用按累积方式计算，并按季度预付。AUM按季度确定。
每年的最低费用是5000美元。此外，客户根据其管理的资产支付费用。
| 财富管理费 | |
| 投资组合价值 | 年费 |
| 7500000美元以下 | $5,000 + 0.65% |
| 7500001 - 15000000美元 | $5,000 + 0.40% |
| 15000001 - 25000000美元 | $5,000 + 0.30% |
| 超过25000000美元 | 5000美元+ 0.25% |
根据RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究，投资管理行业的平均费用为0.95%。以下是根据你的账户规模，估计你需要支付的咨询费金额:
| *估计的投资管理费用不包括经纪、托管、第三方管理或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。 | |
| Nicolet Bank Wealth Management的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 年费金额 |
| 美元1毫米 | 11500美元 |
| 500万美元 | 37500美元 |
| $ 10毫米 | $45,000 |
| 美元15毫米 | 65000美元 |
| $ 25毫米 | 80000美元 |
| $ 50毫米 | 130000美元 |
经纪费必须单独支付。这包括交易费用、经纪佣金和基于资产的费用。例如，如果您的账户从富达购买共同基金，您必须通过您的账户向富达支付交易成本。这是大多数财务顾问公司的一般安排。
了解更多关于这是顾问的典型成本．
奥斯汀资产奖和表彰
Austin Asset被Financial Advisor Magazine评为2017年全美250强金融顾问之一。2016-2019年被咨询总部评为奥斯汀十大财务顾问之一，2016-2021年被《奥斯汀商业杂志》评为第一财务规划公司。
注意什么
该公司在最近向美国证券交易委员会提交的文件中没有披露法律或纪律处分。
在奥斯汀资产开立账户
要预约讨论你的财务需求，你可以打电话(512)453-6622，发邮件到info@austinasset.com或在公司网站上填写联系表格。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
