公平的顾问是一个财务顾问公司总部设在纽约。该公司管理的资产为个人和高净值,以及慈善组织,养老金计划和企业。
这是一个收费公司专门从事财务规划和投资管理,项目是可以通过一些外部咨询公司。
前2020年6月,公平Advisors LLC的名义安盛Advisors LLC。除了这个名字的变化,该公司仍与之前相同。
公平的顾问背景
公平的顾问1999年成立以来。然而,该公司的历史可以追溯到早一直到1859年,当亨利·海德创立其遥远的前任,美国的社会公平人寿保险。以上所述,这个公司更名安盛顾问公平顾问在6月,15 2020。
公平的顾问是一个公平的控股的全资子公司,公司控股公司。反过来,公平控股是由一个独立的董事会。公平控股还拥有公平人寿保险公司寿险业务,联另一个注册投资顾问公司(RIA)。
公平的顾问雇佣了近3700名顾问,这些顾问获得专业认证。这些包括注册理财规划师(CFP)特许金融顾问(ChFC)和特许生活保险人(CLU)。
公平的顾问客户类型和最低账户大小
绝大多数的公平顾问的客户基础是由个人,与更多的客户低于高净值比上面的阈值。该公司还与养老金计划、慈善组织和企业。
公平的顾问的客户可以选择范围广泛的管理和投资包装费用项目,其中有许多最小尺寸。这些最低起价10000美元,可以高达500万美元。
公平的顾问提供的服务
公平的财务规划服务顾问可以涵盖以下主题:
公平的顾问通常提供投资管理通过项目由单独的咨询公司。这些项目分为五个大类:
- 共同基金咨询项目
- 分配客户资产在投资组合的共同基金
- 交易所交易基金(ETF)咨询项目
- 项目的客户投资于各种etf
- 金融专业顾问项目
- 无法控制或任意程序的客户投资于多种类型的投资(共同基金、交易所交易基金、股票、债券等)。
- 分别管理账户(SMA)咨询项目
- 项目由第三方管理客户资产的基金经理
- 统一管理账户(UMA)项目
- 上面的程序,可以结合方面的任何程序
该公司提供超过50种不同投资项目的公司,包括:
- LWI金融公司。
- LPL Financial
- 最佳市场投资组合(OMP)
- 战略资产管理(山姆)
- 个人财富的投资组合(PWP)
- 经理选择
- 模型财富投资组合(MWP)
- Manning & Napier Advisors LLC
- 晨星投资服务有限公司
- 全国投资顾问公司
- PlanMember证券公司
- ProNvest公司。
- 圣人咨询服务有限公司有限公司
- SEI投资管理公司
- 太平洋金融集团
- 又因弗内斯
- 克利夫兰资本有限责任公司
- CLS投资有限责任公司
- 洛克伍德Advisors Inc .)
- 奖赏咨询服务公司。
- 金牛座资产管理
- 殖民地组
- 瑞银金融服务
- 美国金融Portformulas公司
- 富国银行(Wells Fargo Advisors LLC
公平的顾问投资理念
一般来说,建设的任务投资为客户投资组合落在投资计划赞助商和不公平的顾问本身。所以在每个程序的情况下,真正相关的投资理念是哪个项目的赞助你选择投资你的钱。这些策略通常用于事先审查通过公平的顾问。
然而,这个公司及其顾问专家进行投资研究回顾各种研究资料通过LPL Financial。此外,它可能会审查基金章程或其他出版物市场。
费用在公平的顾问
财务规划服务公平的顾问可能有一个固定的费用或每小时的费用。通常第一年固定费用从250美元到25000美元不等。在特殊情况下,费用可能会更高。定期评审的金融计划会导致固定费用在250美元到12500美元之间。每小时收费票据,可以从每小时100美元到400美元不等。
费用的各种资产管理项目公司下面列出。供参考,最近的一项研究通过RIA在一个盒子里发现的年平均咨询费资产的0.95%。
| 资产管理计划通过公平的顾问费用 | ||
| 程序 | 最低的费用 | 最大的费用 |
| ACM模型独立帐户策略 | 0.50% | 1.95% |
| ACM私人帐户策略 | 0.50% | 2.15% |
| 又因弗内斯 | 0.25% | 0.25% |
| AssetMark GMS | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark私人管理的投资组合 | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark积极回报的机会 | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark pma (IMA) | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark pma (CMA) | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark pma(插件可以) | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark ETF投资组合 | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark空载共同基金——AssetMark基金 | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark空载共同基金——其他基金策略 | 0.50% | 1.30% |
| AssetMark GPS、GPS选择解决方案 | 0.50% | 1.30% |
| 鲍尔队长& Johnson, Inc .)“BCJ资本管理” | 0.50% | 1.25% |
| 博伊德沃特森 | 0.20% | 0.80% |
| Brinker目的地 | 0.50% | 2.25% |
| Brinker个人投资组合 | 0.50% | 2.11% |
| Brinker核心资产管理 | 0.50% | 2.11% |
| Brinker个人基准 | 0.50% | 2.49% |
| Brinker退休计划服务(包括退休计划服务+) | 0.30% | 1.25% |
| 克利夫兰资本有限责任公司 | 0.30% | 1.20% |
| CLS -全国范围的战术策略 | 0.20% | 0.20% |
| CLS -我的投资组合 | 0.50% | 1.50% |
| CLS -我的混合组合 | 0.50% | 1.50% |
| CLS - ETF投资组合 | 0.50% | 1.50% |
| CLS -顾问一个保护(以前CPM 3) | 0.50% | 1.50% |
| CLS -掌握经理的策略组合 | 0.50% | 1.50% |
| CLS -财富积累AdvisorOne组合 | 0.50% | 1.50% |
| Envestnet SMA | 0.50% | 1.85% |
| Envestnet FSP | 0.50% | 2.27% |
| Envestnet MMA | 0.50% | 1.95% |
| EPS乌玛 | 0.50% | 1.65% |
| 灵活的计划投资 | 0.50% | 1.50% |
| 洛克伍德分别管理账户 | 0.50% | 2.11% |
| 洛克伍德投资策略 | 0.50% | 2.20% |
| 洛克伍德的资产配置组合 | 0.50% | 2.30% |
| LPL最佳市场投资咨询(OMP) | 0.50% | 2.50% |
| LPL战略资产管理(SAM我和萨姆(二) | 0.50% | 2.50% |
| LPL经理选择 | 0.50% | 2.265% |
| LPL模型财富投资组合(MWP) | 0.50% | 2.00% |
| LPL个人财富投资组合(PWP) | 0.50% | 2.31% |
| LWI金融“Loring Ward” | 0.50% | 2.00% |
| Manning & Napier顾问 | 0.50% | 1.25% |
| 奖赏咨询服务 | 0.30% | 0.45% |
| 管理信息系统共同基金投资组合 | 0.50% | 1.10% |
| MIS ETF投资组合 | 0.50% | 1.10% |
| 管理信息系统选择股票投资组合 | 0.50% | 1.10% |
| MIS SDBA | 0.50% | 1.10% |
| 全国ProAccount | 0.20% | 0.45% |
| PlanMember精英 | 0.50% | 1.35% |
| PlanMember OptiFund帐户管理选项 | 0.55% | 1.15% |
| 圣人固定收益策略 | 0.50% | 2.15% |
| 圣人ETF策略 | 0.50% | 2.10% |
| SIMC地图 | 0.50% | 2.50% |
| SIMC iMAP | 0.50% | 2.40% |
| SIMC曼氏金融资产配置 | 0.50% | 2.30% |
| 金牛座资产管理 | 0.50% | 2.50% |
| 殖民地组 | 0.25% | 1.00% |
| 太平洋金融集团 | 0.50% | 1.00% |
| 瑞银金融服务 | 0.25% | 0.25% |
| 美国金融Portformulas | 0.50% | 1.20% |
| 富国银行(Wells Fargo)顾问 | 0.25% | 0.25% |
要注意什么
根据其形式之至,公平的顾问有多个披露在最近的过去。这些事件包括未能充分监督顾问违反联邦证券法,和未能遵守一定的法定要求关于人寿保险实践。
某些成员公平顾问的工作人员被授权出售保险产品,等可变年金。这些保险产品的销售可能生成销售顾问委员会,这些委员会可能造成一个潜在的利益冲突。
公平的顾问充当注册证券经纪自营商除了作为一个投资顾问公司。这意味着许多公司的顾问有权进行证券交易可能导致收入的佣金。同样,这些佣金可以导致一个潜在的利益冲突,因为他们可以激励顾问推荐交易将导致佣金。
尽管上述潜在的利益冲突,收费公平的顾问是一个受托人,这意味着它需要在你的最佳利益。
开户与公平的顾问
你可以联系公平顾问通过许多不同的路线。联系特定的办公室,你可以访问公司的网站找到的电话号码或者地址分支接近你。
公平的顾问总部在美洲大道纽约市曼哈顿区。该公司雇佣的3500多名顾问在全国各地的办公室,。
所有信息是本文写作的准确。
