莱利财富管理公司是一家位于田纳西州孟菲斯的公司财务顾问公司拥有数十亿客户管理资产．该公司雇佣了一个庞大的财务顾问团队，他们在美国各地工作。该公司为主要由个人组成的客户群提供财务规划、咨询和资产管理服务。
莱利是一家收费公司。这意味着其咨询人员的某些成员可以在佣金的基础上销售保险和证券产品。除客户支付的咨询费外，他们还收到此类佣金。这和一个收费该公司只收取咨询费，不赚取第三方形式的报酬。
B.莱利财富管理背景
B.Riley财富管理公司成立于1996年，名为Wunderlich Securities，Inc.当时，该公司只是一家投资公司，直到2001年才开始提供投资咨询服务。该公司由联合首席执行官、联合创始人布莱恩特·赖利（Bryant Riley）和汤姆·凯勒赫（Tom Kelleher）领导。该公司由B.Riley Wealth Management Holdings，Inc.所有，B.Riley Wealth Management Holdings，Inc.是B.Riley Financial，Inc.的全资子公司。
该公司在19个不同的州设有办事处。在该公司雇佣的财务顾问中，有几项财务认证，包括注册财务规划师（CFP），认可投资信托（AIF）等。
赖利财富管理客户类型和最小账户规模
赖利财富管理为广泛的客户提供金融服务。他们中的大多数人都不是高净值人士，但该公司也与他们合作高净值个人、退休计划、慈善组织、政府实体、其他投资顾问和公司。它还提供打包收费项目、信托和遗产的服务。
该公司的最低账户规模因程序而异:
- WAM资产管理计划:$50，000
- WSI包装费计划（WSI）：$250,000
- 有助理顾问的账户:$25,000 - $100,000
- Wunderlich投资解决方案全权委托管理（WISDM）
- 共同基金的投资组合:15000美元
- 交易所买卖基金(ETF)投资组合:$25,000
B. Riley财富管理公司提供的服务
莱利财富管理公司为其客户提供各种各样的财务规划、咨询和投资管理服务。虽然财务规划服务通常旨在帮助客户实现其总体财务目标，但此类服务通常包括以下一项或多项：
- 预算
- 房地产规划
- 所得税和支出分析
- 死亡时的现金需求
- 尚存家属的收入需要
- 退休策略
- 投资方案分析
金融咨询服务更多的是针对客户有兴趣接受帮助的单个问题。这项服务不涉及书面报告，其范围比一般财务规划服务要窄得多。该公司提供的资产和投资管理服务是为每个客户的个人目标量身定制的。
该公司与客户合作构建投资组合，并可能使用多种不同的投资方式。该公司有非包装和包装费用项目可获得的该公司还拥有一些模型投资组合以及可能用于帮助您开发最佳投资组合的投资组合计划：
- 包装计划
- Wunderlich资产管理计划（WAM）
- Wunderlich投资解决方案全权委托管理（WISDM）
B.莱利财富管理投资哲学
B. Riley Wealth Management的投资哲学是围绕帮助客户制定符合其投资目标、时间范围、风险承受能力和其他重要因素的投资组合。顾问提供各种证券方面的建议，包括:
- 国内外股票
- 公司债券和政府债券
- 定期存单
- 货币市场基金
- 共同基金
- 交易所交易基金
- 封闭式基金
- 有限合伙
- 可变寿命和可变年金
- 选择权
为了帮助投资决策，该公司及其顾问依靠广泛的信息来源，包括公开的和私下的。该公司明确表示，在处理投资组合时，不会遵循单一的投资策略。唯一的目标是帮助他们实现最终的财务目标，理财顾问可以采用任何他们认为合适的策略来实现这一目标。该公司顾问通常参与的一些策略包括长短期买入、日内交易、卖空、融资融券交易和期权交易。
B. Riley财富管理的费用
在B. Riley财富管理下的费用差异很大，取决于你要开的帐户类型。WAM和WSI一揽子收费项目有可协商的年费，上限为客户每年资产管理规模的2.00%。所有非套期收费项目的年费上限为2.00%。
注意什么
B. Riley Wealth Management有几家披露的信息在其表格ADV. 由于其中一些原因，该公司支付了罚款，并提出了谴责、撤资和赔偿。这些披露大多与公司本身有关，但也有一些归因于B.Riley的咨询附属公司。
某些B. Riley财富管理员工从向客户销售特定保险产品和证券中获得佣金。这是一个潜在的利益冲突，因为顾问可能有动机推荐某些交易，以赚取佣金。也就是说，公司a受托人，意思是它在法律上有义务以客户的最大利益行事。
在B. Riley财富管理公司开户
对于那些有兴趣在B. Riley财富管理公司开户的人，你可以访问该公司的网站并提交一份联系表格。你也可以给公司总部打电话(901)251-1330。在它的网站上，你可以找到它的主要办公室以外的其他地点的联系信息。
截至撰写本文时，所有信息均准确无误。
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