贝尔德私人财富管理评论

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贝尔德私人财富管理是一项基于收费的财务顾问在管理层（AUM）下有数亿美元公司。它有一个大规模的员工顾问，以与其客户合作，他们主要是个人投资者，没有高净值。该公司还为各种机构客户提供服务。该公司总部位于密尔沃基，虽然它在美国遍布了分支机构

贝尔德私人财富管理背景

贝尔德私人财富管理是罗伯特W.Baird＆Co.的财务规划和财富管理臂，是一家金融服务公司。Robert Wilson Baird于1919年建立了该品牌，并于1948年，加入了纽约证券交易所。今天，该公司由主席，总裁兼首席执行官Steven Booth领导。

贝尔德是部分员工拥有的，这对于一家拥有超过1000亿美元的公司是独一无二的。然而，大多数Baird的股份最终属于该公司母公司的Baird Financial Group，Inc。。

Baird私人财富管理客户类型和最小账户规模

Baird私人财富管理公司(Baird Private Wealth Management)与近8.6万名拥有或不拥有高净值的个人客户合作。不过，它的客户基础已经超越了个人投资者。该公司还为企业、地产、信托、慈善组织、学院、医院、政府实体、注册投资公司、银行、养老金计划、利润分享计划，保险公司和汇集投资车辆。

Baird私人财富管理公司为其广泛的服务提供了极其多样化的最低投资要求。该公司的财务规划服务不要求最低投资。其他账户的最低额度为5,000美元，最高可达100万美元。

Baird私人财富管理提供的服务

考虑到贝尔德私人财富管理的规模，它应该毫不奇怪其服务产品广泛。该公司提供以下内容：

• 投资及组合管理
  • 基于共同基金，ETF，股票等等的投资组合
  • 替代投资审查
  • 战略建议
  • 资产管理
• 一般财务规划
  • 退休计划
    • 退休收入分析
    • 长期投资计划
  • 遗产规划
    • 直接财富和资产转移
    • 慈善和家庭基金会的创建
    • 家庭有限的合作伙伴关系
    • 可撤销的生活、慈善剩余、人寿保险、慈善铅、家庭、礼物、年金和合格个人住宅信托
  • 税收计划
    • 税务顾问
    • 税收信托和遗产规划
    • 递延补偿项目
    • 执行股票选项
    • 帮助出售生意
  • 教育成本规划
    • 529年计划审查
    • 教育储蓄债券
    • Coverdell esa
    • 教育IRA.
    • UTMA账户
• 现金管理和借贷
  • 银行服务
    • 检查写作，ATM和借记卡访问
    • 在线账单支付
    • 直接存款
• 保险分析
  • 长期护理保险
  • 年金及其他退休收入策略
  • 商业保险的保护
• 公司和执行服务
  • 合格和非合格退休计划咨询
  • 规则10B5-1交易计划
  • 规则144股票销售
  • 股票期权
• 投资的妇女的资源
  • 父母和其他老年家庭成员的正式财务规划
  • 为孩子提供有关财务决策的教育机会
  • 在长期缺席或职业变化之后重新入口劳动力

Baird私人财富管理投资理念

为了满足其每位客户的努力，Baird私人财富管理利用基于调查问卷的方法来创建它投资计划．该公司使用调查问卷来确定每个客户的风险，流动性需求，所需的服务和财务目标。

然后，这些变量与Baird的五种投资策略中的一种进行配对:股权证券资产类别、固定收益证券资产类别、另类投资产品类别、非传统资产类别或现金。每一种策略都侧重于特定的投资类型，如下所示:

• 股权证券资产类别- 国内外大型，中小型股票和房地产投资信托（REITS）
• 固定收益证券资产类别- 短期，中期和长期债券，高产固定收入证券，广泛的固定收入证券和外国固定收益证券
• 另类投资产品类别- 对冲基金，私募股权基金和管理期货
• 非传统资产类别- 商品和商品联系仪器;货币和货币联系仪器
• 现金

贝尔德私人财富管理下的费用

贝尔德财富管理拥有独特的费表每个项目，投资组合模型和其他服务。该公司对某些产品的收费标准比其他产品更具体。为了进行这篇综述，SmartAsset的专家们选择强调Baird财伟德ios app富管理公司最常见的以个人为中心的服务的相关成本。

对于其资产管理服务，Baird根据所管理资产的百分比收取费用。新的资产管理客户将遵守Baird的“统一咨询费用安排”，无论是基础资产管理还是咨询服务。一些客户还将支付投资组合费。每个投资组合的相应费率因策略而异，并按年收费范围提供。

参加某些程序并具有统一咨询费用安排的客户通常可以选择断点时间表或分层时间表是否最适合它们。以下是对本公司的具体投资策略的采样是收取的。少数策略不会产生额外费用。

在大多数情况下，贝尔德将季度向客户收取费用。请注意，该公司不遵守其某些服务的这种结构，因为它保留在某些情况下为每小时费用和固定费用进行调整的权利。固定费用完全或部分支付，每小时费用可能会呼叫保持者。

什么要注意

Baird私人财富管理公司拥有23家披露在过去。虽然这一规模的公司并非普通人在其记录中具有一些纪律和法律问题，但客户仍必须考虑到这些纪律和法律问题。

该公司披露最值之一是2015年。在这一情况下，罗伯特W.Baird＆Co.被指控招揽和不公平的竞争，而金融行业监管局（芬兰）后来发现这些声称是真实的。这导致了1780万美元的罚款，其中包括1300万美元的补偿赔偿金，委员会和咨询费用460万美元，以及50,000美元的贝尔德员工的付款。

贝尔德私人财富管理是一家费用的公司，这意味着它从不仅仅是其客户支付的费用来赔偿。贝尔德和一些顾问可以从特定证券和保险政策的销售中获得额外的赔偿。这可能会产生潜在的利益冲突。但是，该公司是一个忠告，所以它始终始终以客户的最佳利益行事。为了进一步减轻任何潜在的利益冲突，贝尔德还将允许客户通过不隶属于公司的经纪人购买。

开设贝尔德私人财富管理的账户

在其网站上，Baird私人财富管理公司提供财务顾问和分支机构定位器。只要输入你的姓名和地址，公司就会提供你所在地区的顾问的联系信息。如果你想找代表讲话，你可以给公司打电话。

所有信息都准确如写作本文的写作。

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