贝州财富管理(BWM)是收费的财务顾问该公司管理着超过10亿美元的资产。资产管理)．投资管理和咨询是Baystate的核心服务，因为它不提供自己的财务规划或咨询。如果你在投资组合管理之外还在寻找这些服务，该公司可以推荐外部顾问。
贝州财富管理背景
宝银理财自2010年起在美国证券交易委员会(sec)注册，但其历史可追溯到1996年。该公司由董事长兼管理成员大卫·波特创立。总裁托马斯·尼尔·奥康纳和波特是公司的主要所有者。
宝银美林聘请了三位特许金融分析师(非洲金融共同体)、一名注册理财规划师(CFP)及一名特许另类投资分析师(CAIA)．
BWM还与MML Investors Services (MMLIS)建立了合作关系，这两家公司担任BWM客户群的联合顾问。
Baystate财富管理客户类型和最小账户规模
BWM的客户中，大部分是没有达到高净值门槛的个人。该公司还经常与高净值个人、超高净值个人、运动员、参与体育运动的个人、家族企业、信托、公司、基金会以及企业养老金和利润分享计划。
如果你想成为客户，你需要至少25万美元准备投资。本公司保留在任何时候放弃此项要求的权利。
贝州财富管理公司提供的服务
宝闻国际专注于投资咨询和管理。这意味着，与大多数竞争对手不同，该公司没有专有的财务规划或咨询服务。以下是宝威管理可以提供的服务清单:
- 可自由支配以及非自由支配的投资咨询
- 创建:
- 一个投资政策声明(IPS)
- 资产配置策略
- 继续和你的Baystate顾问开会
- 确定你的个人投资目标和风险承受能力
- 具有独特战略和战术配置的模型投资组合
- 创建:
- 财务规划和咨询的外部顾问的建议
贝州财富管理投资理念
宝威管理投资理念背后的主要关注点是使其投资策略与您的个人情况相匹配。这就是为什么，最重要的是，该公司将与您一起制定您的投资政策声明(IPS)。这份非常重要的文件列出了你的风险承受能力、财务目标、流动性需求、时间范围和任何其他相关细节。
根据与MMLIS的协议条款，MMLIS负责与客户的初始和持续的日常关系，包括初始和持续确定客户是否适合资产配置策略。BWM负责管理与IPS一致的客户资产。
作为一家公司，宝银基金支持长期投资。更进一步，该公司在其形式之它的主要策略是“控制风险，抑制波动，保护潜在的下行风险”。这就是为什么该公司更青睐交易所交易基金(etf)等投资。交易所交易基金)、交易所交易票据(ETNs)，指数基金、共同基金、债券基金及个别债券。
贝州财富管理公司的费用
BWM采用两种不同的费用表:“顾问费一”和“顾问费加”。宝威宝的客户在这两种选择之间有完全的自由裁量权。虽然该公司没有公布任何具体的费率，但它确实表示，每年的费率不会超过1.62%。
- 顾问费一:这是一个包装费计划，这意味着所有的费用都被合并成一个单一的费率。
- 咨询费加:选择这种方式的客户不仅必须支付基础管理费，还必须支付任何必要的交易、经纪和其他额外费用。
BWM采用以资产为基础的年化收费结构。但是，这些费用是根据您的账户在上一个季度最后一个工作日的市场价值按季度支付的。您可以直接从您的账户余额中扣除宝银理财的费用。
要注意什么
根据其ADV表格中的信息，宝威汽车拥有干净的法律和监管记录。
宝威金是一家收取费用的公司，这意味着其部分薪酬来自客户费用以外的其他来源。更具体地说，它的一些顾问从出售某些证券中获得佣金。尽管这代表着可能的利益冲突，但该公司遵守了信托责任．这在法律上约束宝威管理在任何时候都要以客户的最佳利益行事。
在贝州财富管理公司开户
如果您想联系贝州财富管理公司并开立账户，您可以拨打(617)982-5200致电该公司。宝马车网站上的“联系我们”标签上有一个联系表格，如果你想让公司的员工给你打电话的话。你所需要的只是你的姓名、电话号码、电子邮箱地址和一份简短的需求概述。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
