BCU财富顾问是一个财务顾问公司主要办公地点，地点设在弗农山，伊利诺伊州的业务。该公司提供的服务，如财务规划和投资组合同治。
作为一个收费的公司，在BCU某些顾问可以在佣金的基础上销售的理财产品中，除了赢得客户支付的费用。只有A费，公司反而会消除他们的佣金，而不是完全专注于客户所支付的费用。
拍财富顾问背景
BCU财富顾问是形成于2012年的有限责任公司（LLC），该公司是巴克斯特信用社的全资子公司。咨询公司的管理人员和有关人员独立操作信用社操作。该咨询公司并不拥有或控制其他金融服务实体。该公司向美国证券交易委员会（SEC）目前注册始于2015年。
拍财富顾问客户端类型和最小帐户大小
BCU财富顾问的客户群目前倾向于非高净值和高净值个人．不过，该公司也提供给慈善组织和基金会，各类企业以及他们的退休金和利润分享计划的工作。
公司对其财务规划和投资咨询服务不要求设定最低收入水平、最低资产水平或其他条件。拥有至少5万美元投资资金的客户可以加入该公司的一揽子收费计划。
提供的服务拍财富顾问
BCU财富顾问为其客户提供了多种投资咨询解决方案。
财务规划和投资咨询服务涵盖现金流和预算等规划领域，教育资金、退休计划、股权补偿计划、慈善捐赠策略、风险管理等遗产规划以及定期的投资建议。
该公司还提供包装费投资计划到谁愿意纳入财务规划和投资管理纳入捆绑基于资产的费用符合条件的客户。
此外，BCU财富顾问还为希望获得投资和个人理财建议的群体提供免费的教育研讨会。这些讲习班的主题涉及财务规划、教育和遗产规划、退休策略和其他经济或投资主题。这些工作坊不涉及销售投资或保险产品或任何个别投资建议。
拍财富顾问投资哲学
在提供投资建议时，该公司的顾问首先会收集和考虑几个因素。这些包括客户当前的财务状况、当前和长期需求、投资目标和目标、投资知识水平、风险宽容以及对投资组合管理的任何限制。
要制定计划，BCU财富顾问通常使用基本面分析，指通过观察经济和金融因素来衡量证券的内在价值。除了自己的研究，该公司可能还会依赖其他来源的投资策略师;这些策略师将是公司最相信能够为客户及其账户服务的人。
BCU Wealth Advisors的投资策略可能会根据客户的情况而有所不同，但该公司使用以下策略来实施其建议:
- 核心+卫星策略：混合被动基于(或指数)和主动投资，其中被动型投资被用作投资组合的“核心”，而主动管理的投资被用作“卫星”头寸。
- 被动投资管理:是一种投资经理通常基于原则构建投资组合的策略吗现代porfolio理论并相信适当的分散投资和风险管理将为客户提供更稳定和持续的回报。
- 积极资产管理：是由投资组合经理的目标是“战胜市场”，并跑赢被动管理的指数型基金的策略。在BCU财富顾问的情况下，组合经理旨在从识别或利用定价错误的证券并产生收益比规定的基准（例如，公知的指数）大于创造利润。
下费用拍财富顾问
BCU Wealth Advisors以固定费用为基础提供财务规划和投资咨询服务，每个项目的费用一般在1,000美元到10,000美元之间。该费用考虑了多种因素，如提供服务的估计时间、客户计划和财务状况的复杂性，以及客户可能需要的任何特殊要求。财务计划通常在六个月内完成。公司有权收取较低的费用来拍员工和直系亲属拍财富顾问,LLC。至于时机,拍财富顾问可能需要的起存额多达一半的客户的参与费用财务规划和投资咨询服务,律所会在客户协议中定义。
BCU财富顾问一揽子费用咨询项目的费用基于Aum.并且典型地开始于1.50％。本身可能会收到高达费的1.41％，该公司收取的帐户。以下费用表适用于该包裹收费方案。
BCU财富顾问-一揽子费用计划
| 包裹费方案帐户规模 | 最大账户费用 |
| 第一个250000美元 | 1.50% |
| 下一个250000美元 | 1.35％ |
| 下一个250000美元 | 1.25% |
| 下一个250000美元 | 1.15% |
| 下一个2000000美元 | 1.00％ |
| 下一个7000000美元 | 0.75% |
| 下一个15000000美元 | 可转让 |
根据RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究，对于这些服务，低于200万美元的账户收取的费用高于行业平均水平0.95%。以下是根据你的账户规模，你需要为BCU财富顾问打包费用计划支付的咨询费估计金额:
| *估计的投资管理费用不包括经纪，监管，第三方经理或其他费用，这可能会有所不同。 | |
| 在BCU财富顾问估计裹费课程费用* | |
| 你的资产 | 年费金额上的所有带电AUM |
| 250美元 | 3,750美元 |
| $ 500K. | 7125美元 |
| 美元1毫米 | $ 13,125 |
| $ 10mm. | $ 85,625 |
客户将负责以下类型的费用：任何保管或交易费（即中介费）收取的选择服务提供商，个人退休账户费或合格退休计划账户终止费用。费用是客户支付给BCU财富顾问咨询服务是从任何费用，他们可以支付共同基金内部运营费用，以及交易所买卖基金的交易费用，ETN产品（独立交易所交易票据)或其他类似投资。
注意什么
BCU财富顾问对没有法律或条例disclsoures其形式之．
需要注意的是，在BCU财富顾问的顾问也可能是很重要的经纪自营商．扮演这些非顾问角色的员工通常会收取基于交易的费用，这可能会产生潜在的利益冲突。尽管如此，作为在美国证券交易委员会(sec)注册的投资顾问，该公司在法律上有义务维护其信托税并始终为客户的最大利益而工作。
开立帐户拍财富顾问
要在BCU财富顾问公司开户，你可以访问该公司的网站，或直接打电话与顾问沟通。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的建议
- 选择一个面试前至少有三个顾问。这可确保您有关于费用和投资策略足够的上下文来做出明智的决定。要找到您所在地区更多的顾问，用SmartAsset的伟德ios app免费财务顾问匹配工具．它能帮你联系到三个当地的专业人士。现在开始．
- 问考生是否坚持把第一客户的利益的受托标准。是的是理想的答案，当然。但他们可能遵循提供只适合建议的标准较低。
