华盛顿州贝尔维尤的顶级财务顾问

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Coldstream财富管理有相当多的顾问团队。其顾问团队包括多名注册财务规划师(CFPs)、特许金融分析师(CFAs)和注册会计师(cpa)。其他咨询认证包括认可的房地产规划师(AEP)、特许人寿保险商(CLU)、特许另类投资分析师(CAIA)和金融风险经理(FRM)。

尽管Coldstream与许多类型的客户保持着咨询关系，但高净值人士占据了该公司客户总数的一半以上。这可能是因为该公司的最低账户金额为200万美元。非高净值个人、企业、慈善组织、养老金和利润分享计划以及投资公司充实了该公司其余的客户基础。

作为一家收费公司，Coldstream财富管理公司的某些员工通过销售保险产品或证券赚取佣金。尽管这代表着潜在的利益冲突，但公司遵守受托义务，因此在法律上有义务以您的最佳利益行事。

Coldstream财富管理背景

Coldstream财富管理公司为员工所有。该公司于1996年在贝尔维尤成立，在西雅图另一个办公室在贝尔维尤，另一个办公室在俄勒冈州的奥斯威戈湖。

Coldstream的相当一部分服务都是围绕投资展开的。事实上，该公司提供可定制的投资组合规划和管理，以及风险管理。那些对财务规划感兴趣的人可以利用该公司的退休计划、教育基金计划和财富转移计划服务。

Coldstream财富管理投资策略

Coldstream并没有把每个客户都挤进一个单一的投资理念中，而是努力创造了一些投资管理策略，可以让你与之配对:

• 全球股票:这四种以股票为中心的投资策略对不同类型的股票提供了不同的风险敞口。虽然一些投资组合将积极进取，专注于增长，但其他投资组合将保持更注重税收的敞口。
• 全球固定收益:使用此策略的投资组合将包含大部分市政美国公司债券和美国政府债券。它的大多数子策略都关注长期增长，但“冷流收入机会”子策略更看重收入而非回报。
• 另类投资策略:如果你的需求不能完全符合另一种投资策略，另类投资可能是一条出路。这可能意味着投资房地产、对冲基金、私募股权和风险投资基金。

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长荣资本管理公司是我们名单上的下一家公司。这家只收取费用的公司拥有包括注册财务规划师(CFPs)和特许金融分析师(cfa)在内的财务顾问团队。这家公司按业绩收费。

常青的最小帐户大小根据您所订阅的服务而变化。大多数投资组合的最低投资额为100万美元。其他投资组合的最低投资可能更高。公司可以自行决定放弃这些最低要求。

长荣资本管理公司主要服务于非高净值个人和高净值个人，后者占据了该公司整体资产管理规模的绝大部分。Evergreen还可能与信托、公司、捐赠基金、养老金计划和其他退休计划账户合作。

长荣资本管理背景

长荣资本管理公司的历史可以追溯到1983年。这使它成为榜单上历史最悠久的公司之一。不过，自2002年以来，该公司一直由首席策略师兼合伙人戴维•海伊(David Hay)持有多数股权。海自1979年以来一直从事投资行业，拥有大约40年的经验。

如果您成为长荣的客户，您将获得四种主要类型的服务:标准投资顾问服务、智能投资顾问服务、投资咨询和财务规划。公司会根据你的个人情况来调整每一条，而不是千篇一律。

长荣资本管理投资策略

长荣已经开发了自己的投资方法，被称为“动态资产配置”。这是一种积极的投资理念，根据你的投资需求来构建你的投资组合风险承受能力、时间范围和投资目标。

该公司提供多种投资策略，从高度保守到激进增长不等。根据你在这个范围内的位置，你的投资组合可能包含一些单独的证券和etf。在某些情况下，公司可能会选择其他适用的投资。

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Bristlecone Advisors, LLC是我们在华盛顿贝尔维尤的顶级财务顾问名单上的下一家公司。这家大公司的客户群主要是个人。在这些人中，大多数人拥有高净值，但也有少数人不是高净值人士。该公司的机构客户包括一些慈善组织和其他企业。在Bristlecone通常有200万美元的最低账户规模要求。

Bristlecone Advisors是一家收费公司。这意味着它的任何顾问都不是双重注册的保险代理人或经纪自营商，因此不会因为向客户销售这些金融产品而收取佣金而产生利益冲突。

Bristlecone Advisors背景

Bristlecone Advisors成立于1999年，历史较长。它在证券交易委员会作为投资顾问，并于同年开始提供咨询服务。公司拥有一支规模庞大、财务经验丰富的顾问团队。这些顾问中有11人是该公司的所有者，该公司由员工所有并运营。虽然该公司的主要办公室在贝尔维尤，但它在西雅图也有一个办公室。

该公司为客户提供定制金融咨询和投资组合管理服务。目前，它完全是在自由裁量的基础上这样做的。

Bristlecone Advisors投资策略

像大多数其他投资顾问一样，Bristlecone advisors根据客户的需求量身定制投资建议。因此，不同客户的投资理念和策略存在显著差异。用于客户投资组合的投资类型也有很大差异。顾问与客户一起确定收入需求、税务状况、遗产规划结构和任何其他相关信息。

Bristlecone的顾问非常重视资产配置策略，他们相信资产配置为创建多元化投资组合提供了一个关键框架。具体资产可能包括股票，固定收益证券还有另类基金。

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高地私人财富管理公司(Highland Private Wealth Management)主要服务于高净值和超高净值个人。在这个群体之外，该公司还为非高净值个人、慈善组织、企业、信托和私人基金会维护账户。尽管这家公司的目标客户是富有的客户，但它并没有设定账户最低额度。

在高地的办公室，你会发现几个注册理财规划师(cfp)和一些特许金融分析师该公司咨询团队的员工都有这样的想法。

高地的独特之处在于它只收取固定费用。相比之下，大多数财务顾问公司在固定收费的基础上，采用基于资产的收费和按小时收费的组合。

高地私人财富管理背景

高地私人财富管理公司由约翰·克里斯蒂安森于1999年创立。如今，克里斯蒂安森是该公司的主要股东、总裁兼首席执行官。他在金融服务业工作了25年。

高地的咨询服务分为投资管理和财富咨询。以下是该公司可以做的事情:

• 分散投资
• 另类投资审查
• 定制投资计划和报告
• 全面理财规划
• 退休计划
• 遗产规划
• 财富转移规划
• 风险管理

高地私人财富管理投资策略

高地私人财富管理的核心投资理念是基于财富保值和全球多元化。通过这些原则，公司将试图以尽可能低的运营费用和税收风险来创建最佳的风险/回报组合。根据你个人的投资目标，公司可能会推荐被动策略、主动策略或两者的某种组合。

高地公司偶尔会购买股票和债券，在客户的投资组合中执行。不过，总的来说，该公司倾向于坚持投资etf和共同基金。该公司认为，这是投资波动性更大的证券的更安全的方式。

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保罗R.里德金融集团有限责任公司在我们的贝尔维尤名单上的下一个位置。该公司没有最低账户限额，为几乎全部由个人客户组成的客户群提供服务。事实上，该公司99%以上的管理资产属于个人或高净值人士。

虽然这家公司的咨询人员人数略少，但他们之间有几项咨询证书。该集团拥有认证，如注册理财规划师(CFP)他是注册投资管理分析师(CIMA)和认可资产管理专家(AAMS)。

由于这家公司是以收费为基础的，它的一些顾问可能会从向客户销售保险产品或证券中获得佣金或额外的报酬。虽然这可能被视为一种利益冲突，但该公司在法律上受信托义务的约束。这确保了公司必须在任何时候都以客户的最大利益行事。

Paul R. Ried金融集团背景

保罗·r·里德金融集团成为了注册投资顾问(RIA)，但该公司自1986年以来一直在经营。该公司总裁保罗·里德(Paul Ried)是该公司的创始人，在金融服务业工作了30多年。他仍然是该公司唯一的主要股东。

本公司的主要服务是“PEAC投资咨询计划”。PEAC的首字母缩写代表“规划、教育、建议和咨询”，根据其官方表格a.d. Paul R. Ried金融集团拥有丰富的财务规划服务，包括:

• 退休前和退休后的计划
• 现金流规划
• 预算
• 教育成本规划
• 税务筹划与管理
• 遗产规划
• 风险管理和保险计划

Paul R. Ried金融集团投资策略

Paul R. Ried金融集团的核心倾向于相信长期投资。因此，当该公司为你的投资组合制定计划时，它会从长期角度评估证券。当然，你的个人目标将对你的投资组合最终的样子产生重大影响。

这家公司倾向于投资共同基金、etf、场外证券和交易所上市证券的集合。如果你有任何明确的投资限制，公司应该能够考虑到它们。

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切特集团是我们贝尔维尤顶级财务顾问公司名单上的以下公司。这家公司有一个小型顾问团队，客户几乎全部是个人，有高净值的也有低净值的。它还与少数慈善机构和企业合作。这家公司没有规定最低账户金额。

切特集团是一家收费公司。该公司的一些顾问是注册的保险代理人或经纪交易商，可以从向客户销售金融产品中获得佣金。因此，该公司面临着潜在的利益冲突。该公司作为受托顾问的身份缓解了这种冲突，在法律上有义务在任何时候都为客户的最大利益行事。

切特集团背景

切特集团也是我们名单上最年轻的公司之一，因为它在2017年才开始营业。该公司于2019年年中正式向美国证券交易委员会提交投资顾问申请。该公司由Richard Tschetter, David Tschetter和Dustin Brumbaugh全资拥有。理查德是这家公司的董事长。大卫是公司的总裁，他是注册财富策略师(CWS)．Brumbaugh是该公司的首席执行官，也是一名特许金融分析师。

切特为客户提供全面的财富管理服务。这包括全面的投资组合管理服务以及财务规划和咨询。

切特集团投资策略

像我们名单上的其他几家公司一样，切特集团根据每个客户在个人层面上的需求和需求量身定制投资策略。顾问与客户会面，以确定客户的整体财务状况、现有资源、财务目标和风险承受能力等因素。

利用收集到的每个客户的信息，Tschetter Group的顾问构建的投资组合主要包括个股、债券、交易所交易基金(etf)和股票共同基金．他们还定期进行投资组合再平衡，以确保客户的目标得到满足。

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贝尔维尤的顶级财务顾问名单上的下一个是协同财务管理公司。这家小公司主要与非高净值个人客户合作，但也与少数高净值个人客户合作。该公司没有庞大的机构客户基础，但与它合作的机构包括少量的汇集投资工具、养老金、利润分享计划和其他投资顾问。这家公司没有最低账户大小的要求。

Synergy Financial Management是一家收费公司。由于该公司及其一些顾问可以通过销售保险产品或为客户投资某些基金获得佣金，因此存在潜在的利益冲突。然而，该公司是注册的受托人法律上有义务在任何时候都为客户的最大利益行事。

协同财务管理背景

Synergy Financial Management成立于2001年，并一直在经营至今。2005年，该公司在美国证券交易委员会(SEC)正式注册为投资顾问，此前该公司在州一级注册。该公司99%的股份由Synergy Financial Services, Inc.拥有，1%的股份由该公司的负责人Joseph M. Maas拥有。然而，Maas是Synergy Financial Services, Inc.的唯一所有者。

Synergy主要与个人、企业和其他财务顾问合作。它提供广泛的投资咨询服务，客户可以自由或非自由地与公司合作。

协同财务管理投资策略

无论客户是谁，Synergy Financial Management都会根据特定客户的需求量身定制投资建议。这个过程包括了解客户、他们的投资目标和他们的整体财务状况。更具体地说，该公司及其顾问会努力了解每个客户风险承受力、流动资金需求及预期的投资策略，以便他们提供更切合实际的建议。

投资顾问采用以团队为导向的投资管理方法。他们希望收集定量和定性数据，以帮助他们为客户的投资组合做出投资决策。

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如果账户最低金额为100万美元，Auxano Advisors管理的资产(AUM)中有近四分之三属于高净值个人，就不足为奇了。该公司还以与非高净值个人、信托、遗产、慈善组织、养老金和利润分享计划以及企业合作而闻名。

在Auxano有很多咨询认证。该公司拥有多名注册金融规划师(CFPs)和一名特许金融分析师(CFA)。

Auxano是一家收费公司，因此它的一些顾问可能能够从销售保险产品中赚取佣金。无论如何，该公司是一个受托人，法律要求它在任何时候都以客户的最佳利益行事。

Auxano顾问公司背景

Auxano Advisors自1987年以来一直在贝尔维尤地区开展业务。该公司现任首席执行官彼得·克莱恩(Peter Cline)是该公司的创始人。尽管克莱恩仍是大股东，但合伙人亚历克斯·李和德怀特·怀廷持有少数股权。

首先，Auxano是一个家族办公室。这意味着个人和他们的家庭可以结合退休计划，遗产规划，税收筹划并与传统的投资咨询服务相结合。不过，该公司也提供独立的投资咨询服务。

Auxano Advisors投资策略

一旦您明确了投资目标和风险承受能力，Auxano将尝试为您创建合适的投资组合。为此，该公司同时购买长期和短期证券。对于有高端流动性需求或风险承受能力较低的客户来说，这是一种特别有益的方法。

在决定投资组合中应该配置哪些资产时，该公司也会进行广泛的投资分析。为了做到这一点，Auxano深入研究特定公司的财务状况，以及整体市场走势和趋势。

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尽管个人和高净值人士是Trutina Financial的主要客户，但该公司也与100多个雇主赞助的退休计划有合作。Trutina还提供服务信托基金、地产、慈善组织和企业。这家公司没有最低投资限额。

楚蒂娜金融是一家收费顾问公司它还有一些顾问可以从销售某些保单或证券中赚取佣金。尽管如此，该公司在法律上仍受受托责任的约束，这意味着其顾问必须以客户的最佳利益行事。

Trutina金融背景

Bellevue Financial, Inc.是Trutina Financial的前身，成立于2005年。2009年，warehouse Partners, LLC与Bellevue Financial合并，并于2010年创建Trutina。如今，该公司的所有者是主要负责人马特·迈尔斯和史蒂夫·赫尔曼以及首席投资官托德·卡特。

对于个人，公司可以提供全面的财务规划，财富管理和投资组合管理。Trutina还为退休计划提供咨询服务。

Trutina金融投资策略

Trutina不区分长期和短期证券购买，根据特定客户的需求、风险承受能力和时间范围采用不同的策略。

由于这种广泛的策略，Trutina利用了许多不同的证券和投资，包括股票、固定收益证券、共同基金、etf、可变年金、单位投资信托、期权和有限合伙企业。

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在我们的贝尔维尤顶级金融咨询公司名单中，还有诚信金融公司。诚信是较小的一方，但有一个强大的顾问团队。该公司既与个人客户合作，也与机构客户合作，不过其绝大多数客户都是非高净值个人。它也适用于相当数量的养老金和利润分成计划．其他客户包括高净值人士、慈善机构和其他企业。该公司没有最低帐户余额要求。

诚信金融是一家收费公司。其顾问注册为保险代理人，可以向客户销售保险产品，从中赚取佣金。鉴于公司作为受托人的身份，它在法律上有义务以客户的最佳利益行事，这一事实减轻了这种潜在的利益冲突。

诚信金融公司背景

诚信金融公司成立于2004年，是我们贝尔维尤榜单上较年轻的公司之一。该公司于2016年成为sec注册的财务顾问，尽管它之前是在州一级注册的。Kristofer R. Gray是该公司的主要负责人和唯一所有者。他也是这家公司的创始人。Lockwood Holmes担任首席执行官。格雷是一名注册理财规划师(CFP)，该公司的其他成员也都获得了财务认证。

诚信工作与客户提供财富管理服务，投资咨询服务和遗产规划。

诚信金融公司投资策略

与许多其他公司一样，诚信金融公司与客户合作，帮助他们提供量身定制的投资管理服务。为了有效地做到这一点，诚信与客户会面，以确定他们的财务状况和投资目标。然而，顾问也可以对客户资产进行集中、一致的投资策略投资，使用指数工具或积极管理的工具，这两者都旨在推动客户投资组合的最佳增长。

顾问定期重新平衡投资组合，以确保最佳回报。他们也可以使用替代投资策略，这取决于客户和他们特定的财务状况。