伯尼克财富管理评论

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伯尼克财富管理是一项基于收费的财务顾问在管理层（AUM）下拥有近2.5亿美元的公司。它有九人顾问。随着公司名称表明，其服务集中在财富管理，尽管它还专门从事某些类型的财务规划。伯尼克是位于威斯康星州阿尔托纳的基础。

伯尼克富裕管理背景

伯尼克财富管理层于1985年由总统和高级财富经理Ty Bernicke成立，他仍拥有100％的公司股份。他已在CNN和CNBC和FORBES，纽约时报和华尔街日记中推出。

伯尼克财富管理团队包括三个经认证的金融规划者（CFP），两位注册会计师（CPA）和房地产规划的一位认证专家（CSEP）。

不Bernicke财富管理接受什么类型的客户端？

伯尼克近90％的伯尼克财富管理的AUM属于各个客户。这包括个人和没有高净值的个人，以及庄园和信托。该公司还拥有与企业和慈善组织合作的资源。

伯尼克富裕管理最低账户规模

加入伯尼克财富管理，没有最低投资。但是，这可能会根据您或公司纳入您的投资组合的任何独立管理人员的规定而变化。

通过Bernicke财富管理提供的服务

伯尼克大量管理提供了许多不同的咨询服务，以满足其每位客户的需求。它提供了来自标准的一切投资管理对各种财务规划服务：

• 个性化的投资管理
• 财富管理
  • 自由裁量权和非自由裁量权管理
  • 长期和短期收入规划
  • 风险管理
  • 保险分析
  • 税务咨询和最小化
  • 遗产规划
• 离婚财务规划
  • 物业估值审查
  • 协调与外部金融专业人士
  • 税务考虑
• 组织教育服务
  • 投资和退休教育研讨会
• 退休计划咨询雇主
  • 确定计划目标
  • 计划设计
  • 教育教育责任
• 为Erisa计划提供建议
  • 定制酌情和非自由裁量权

伯尼克富国财富管理投资哲学

伯尼克财富管理遵循四步计划，以构建个性化投资组合和发展投资每个客户的策略。该计划始于满足您的风险公差，时间范围，流动性需求和财务目标的完整深入分析。然后它将与您的特征匹配到其中一个产品组合模型。一旦您批准该公司的建议，它将投资您的资产。

随着时间的推移，该公司的每个投资顾问都将重点关注客户账户，他们个人专注于。伯尼克将根据市场中的任何转变或税法法规的变更重新平衡您的账户。

费用在Bernicke财富管理

伯尼克的财富管理服务是其客户群最常用的。坚定的费用了包装费对于此服务，这意味着您的所有费用将合并为一笔费用。但是，适用的费用表将取决于您的资产是否完全包含在公司内，或者您选择使用独立的管理者。

该公司季度收取客户账户。您的利率将根据上一季度最后一天的账户规模。

在上面的包裹费程序之外，该公司已分开收费标准对于其他一些服务。这些包括：

• 离婚财务规划费：该公司收取固定费用，范围从500美元到7,500美元。但是，如果您的需求被确定为限制，您可能有资格获得较低的费率。
• 教育服务费用：如果服务适用于大学，他们可以免费提供。所有其他机构可能每位参与者收取多达100美元。
• 退休计划咨询费：该公司没有释放特定税率。但是，它确实指定了一半的收费将在您与公司的关系之后到期，并且一旦服务完成，剩下的一半将欠。

查看下表，了解伯尼克克斯如何对其财富管理服务进行比较。请注意，这些费用仅估计，实际成本可能会有所不同。

有什么需要注意的

Bernicke财富管理是一个收费的金融公司，这意味着公司赚取的费用以外的资金客户端支付。在Bernicke，公司和它的一些顾问可以赚取从销售某些保险，证券及其他投资的额外补偿。这表现出利益冲突，因为它可以激励该公司出售的金融产品，为自己的经济利益。Bernicke是一家注册投资顾问与美国证券交易委员会（SEC），虽然，这意味着它的约束信托税以客户的最佳利益行事。

披露

伯尼克财富管理在过去没有纪律或法律问题。

使用Bernicke财富管理开设一个帐户

如果你想与一名顾问，您可以访问在阿尔图纳，威斯康星Bernicke财富管理的唯一位置。您也可以致电（715）832-1173公司和设立预约。

伯尼克财富管理在哪里？

伯尼克财富管理只有一个办公室，位于威斯康星州阿尔托纳。该办公室位于Bluestem Boulevard的1565号，靠近伍德曼的食品市场53号高速公路。

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