Blackridge资产管理（也称为BAM）是一个财务顾问公司位于佛罗里达州的朱庇特。该公司提供财务规划和投资组合管理等服务。BAM被认为是收费除客户支付的咨询费外，其顾问还可以通过推荐某些证券或销售保险产品赚取第三方佣金。
Blackridge资产管理背景
Blackridge Asset Management成立于2015年，是Peak rep LLC(私人实体)的全资子公司。匹克代表有限责任公司持有BAM 100%的所有权，并由8名委托人平等共同拥有。根据提交给美国证券交易委员会(SEC)的最新文件，该公司的总裁兼首席执行官是马特·迈尔斯(Matt Myers)。
Blackridge资产管理客户类型和最低账户大小
Blackridge Asset Management为多种类型的客户提供咨询服务，包括但不限于:
- 个人
- 高净值个人
- 信托基金
- 地产
- 401（k）计划
- 养老金和利润分享计划
- 慈善组织
- 公司，伙伴关系和其他实体
Blackridge Asset Management的最低账户大小根据帐户类型而异。其各种账户的标准最低投资如下：
- 15万美元的多重经理人投资组合
- 10万美元用于第三方资金管理策略
- 专有的家庭办公室模型和顾问为投资组合经理计划25,000美元
提供的服务Blackridge资产管理
BAM为客户提供各种个性化的理财规划、资产管理及相关咨询服务。该公司在与客户磋商的基础上，对每个客户的具体需求和目标进行分析，然后向客户提出建议。服务包括:
- 确定财务目标
- 现金流管理
- 保险审查
- 教育资金
- 遗产规划
- 发现财务问题
- 一般税收筹划
- 投资管理
- 退休计划
该公司提供投资咨询服务可自由支配只有基础。然而，BAM并不充当客户资产的托管人;目前，BAM的咨询客户账户主要托管在嘉信理财公司。
公司不再参与任何包装费用项目．
Blackridge资产管理投资哲学
布莱克里奇资产管理公司(Blackridge Asset Management)的投资顾问代表(IARs)使用各种分析方法为客户创建投资策略。这些包括图表,基本和技术分析。IARs还可以通过Envestnet使用分析模块，以创建更复杂的解决方案和分配。
向客户提供的资产管理建议可能包括直接经纪个别证券、开放和封闭式共同基金、交易所交易商品、房地产投资信托、固定和/或可变保险产品或其他投资工具。
下费用Blackridge资产管理
布莱克里奇资产管理公司(Blackridge Asset Management)提供的项目收费可以协商，客户之间的收费可能会根据多种因素有所不同，包括账户的类型和规模，以及公司与客户关系的性质和时间长短。
至于投资组合管理及顾问服务，代表收取顾问费或顾问费与征求费的组合，按客户管理资产的百分比披露(资产管理）。基于资产的费用在季度从账户扣除。
对于该公司的Ascend Advisor as Portfolio Manager项目，IARs可以根据账户的价值收取分级收费。年咨询费用可协商，最高不超过2.50%。IAR收取的费用取决于各种因素，包括资产管理管理的金额、客户与BAM关联公司之间的其他账户关系的性质和程度、客户收到的服务的类型和复杂性以及/或IAR认为需要考虑的其他因素。费用可以根据资产水平分层收取，也可以按固定费用收取。
对于Anchor私有家庭办公模式服务，年咨询费可协商，最高可达2.50%。自营内务部模式一般包括共同基金和交易所买卖基金(ETFS.)，该公司也可能收取佣金和内部管理费。这些费用独立于公司本身收取的咨询费，公司不收取这些费用的任何一部分。
与该公司进行咨询服务的客户支付的费用可由IAR酌情协商，具体取决于以下几个因素，包括被审查的资产数量、BAM及其关联公司与客户之间的帐户关系的性质和程度，所请求服务的类型和复杂性，以及IAR认为有必要考虑的任何其他因素。收费选项包括一次性服务的固定费用，在开始时支付特定的定金，在完成时支付结余，定期对持续服务或每小时从100美元到500美元不等的费用进行计费。该公司每年向一般咨询服务收取100美元到1000美元不等的固定费用。
如果在协议生效之日起6个月内无法提供服务，Blackridge资产管理公司将不会收取超过1,200美元的预付款。
了解更多关于这是顾问的典型成本．
注意什么
Blackridge Asset Management在提交给sec的最新文件中列出了一份披露信息形式之，从2017年起，据称公司咨询附属公司之一出售了变额年金产品而不披露产品作为年金的性质。对该附属公司的主要制裁是15个月的停职，外加1万美元的罚款。
如前所述，重要的是要注意Blackridge资产管理的顾问也可能是经纪自营商．在这些非顾问角色行事的员工通常会收到基于交易的费用，这可能是潜在的利益冲突。也就是说，作为一名证券记已注册的投资顾问，该公司具有法律义务秉承其信托责任并始终以客户的最佳利益工作。
打开一个帐户Blackridge资产管理
要在布莱克里奇资产管理公司(Blackridge Asset Management)开户，您可以访问该公司的网站，或致电(561)641-5050。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的建议
- 在选择一个顾问之前，至少面试三个顾问。这确保你有足够的背景知识，费用和投资策略，以作出明智的决定。想在你所在的地区找到更多的顾问，请使用我们的互动财务顾问匹配工具．它将您与最多三个当地专业人士联系起来。
- 询问候选人是否坚持将客户利益放在首位的信托标准。当然，“是”是最理想的答案。但他们可能会遵循一个较低的标准，只提供合适的建议。
