该公司是SmartAsset榜单上的顶级财务顾问公司之一伟德ios app明尼苏达州明尼阿波利斯市的顶级公司，布雷金融顾问公司是一家大型的财务顾问公司．该公司提供的服务包括财务规划、投资组合管理和养老金咨询服务。
这是一家收取费用的公司，这意味着除了客户支付的顾问费之外，一些在职顾问还可以获得销售保险或证券的佣金。另一方面，只收取费用的公司避免了额外的补偿，而是从客户支付的费用中获得所有收入。
布雷金融顾问，回来地面
Boulay Financial Advisors，也被称为BFA，由Boulay PLLP会计师事务所的合伙人于2001年成立。Boulay PLLP仍然拥有BFA 75%以上的股份。该公司雇佣了一个由投资顾问和其他员工组成的小团队。
Boulay Financial Advisors客户类型和最小帐户大小
该公司为以下类型的客户提供投资建议:
- Non-high-net-worth个人
- 高净值个人
- 企业养老金和利润分享计划
- 慈善机构
- 基金会
- 其他实体
该公司通常要求客户管理的资产不低于25万美元，不过在某些情况下，该公司可能会放弃这一要求。
提供的服务Boulay Financial Advisors
Boulay Financial提供多种服务，包括:公司的投资咨询计划，第三方管理计划和财务规划计划。该公司通常以一种方式管理资产可自由支配基础，尽管一些帐户是在非自由裁量的基础上管理的。
在投资咨询项目中，客户需要完成一份关于他们的财务目标、目的和历史的简介。顾问们以此来制定策略。该公司还将客户资产分配到不同的投资类型，以达到预期目标。这些资产可能包括共同基金、etf、第三方管理公司、个人证券和/或其认为合适的任何其他投资工具。此外，Boulay Financial Advisors还开发并维护了几个名为“目标投资组合配置”(Target Portfolio Allocation)的模型，其范围从保守到激进，由公司战略委员会定期评估和调整。该公司定期对投资组合进行审查，将客户实际配置与目标投资组合配置进行比较。
对于Boulay Financial Advisors的第三方管理项目，公司可以使用第三方管理人员或资产配置人员的服务向客户提供管理服务。这些程序可以帮助客户确定他们的风险预测并提出了合适的资产配置策略和目标。该公司将作为联络人，但不会直接代表客户进行任何交易。
在公司的财务规划项目方面，Boulay financial Advisors提供特定费用的财务、遗产、税务、退休、大学规划和资产配置服务。计划是基于客户当时的财务状况以及客户向公司披露的财务信息。执行公司的建议完全取决于客户。
Boulay Financial Advisors投资哲学
基于数十年的研究和应用，公司的投资策略主要关注以下因素:
- 在不同的资产类别和其中的分类之间进行多样化。
- 尽可能减少费用和交易成本。
- 尽可能提高税后回报
如上所述，客户将填写一份个人资料，列出他们的财务目标、目标、历史和关注点。顾问们会据此找出合适的投资策略。投资组合将根据所选择的目标投资组合配置中显示的资产类别百分比进行多元化。
布雷金融顾问可能会使用以下类型的投资:国内大小公司的股票，国际和新兴市场的股票，房地产投资信托(REITs)、政府和公司债券、银行存单、大宗商品和任何其他它认为适合于既定目标的投资。顾问将监督这些决定的结果，并做出相应的调整。
下费用Boulay Financial Advisors
Boulay Financial Advisors的费用可协商，不基于基金或基金的任何部分的资本收益或资本增值份额。本公司亦保留在顾问的全权裁量下，以任何名义免除顾问费的权利。该公司还可以对已放弃最小规模要求的账户收取最低顾问费。
对于投资咨询服务，该公司通常有两种收费安排:混合收费和增量收费。在混合收费安排下，客户将根据帐户的总规模，就整个投资组合支付一个年度混合费率。收费表如下:
| 混合投资顾问费用表 | |
| 资产管理 | 最高年费 |
| 高达499,999美元 | 1.95% |
| 50万- 999,999美元 | 1.75% |
| $1,000,000 - $1,499,999 | 1.50% |
| $1,500,000 - $2,999,999 | 1.25% |
| $3,000,000 - $4,999,999 | 1.00% |
| $5,000,000 - $9,999,999 | 0.80% |
| $10,000,000及以上 | 0.60% |
以下是根据账户规模估计的混合顾问费金额:
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| Boulay Financial Advisors的估计混合费用金额* | |
| 你的资产 | 所有资产管理资产上收取的年费 |
| 500000美元 | 8750美元 |
| 美元1毫米 | 15000美元 |
| $ 5毫米 | 40000美元 |
| $ 10毫米 | 225000美元 |
在增量收费安排下，客户将根据帐户规模的增量阈值支付年费率。收费表如下:
| 增量投资顾问费用表 | |
| 资产管理 | 最高年费 |
| 第一个500000美元 | 1.95% |
| 下一个500000美元 | 1.50% |
| 下一个1000000美元 | 1.25% |
| 下一个3000000美元 | 1.00% |
| 下一个5000000美元 | 0.80% |
| $10,000,000及以上 | 0.60% |
以下是根据你的账户规模，你估计需要支付的增量顾问费:
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| Boulay Financial Advisors的估计混合费用金额* | |
| 你的资产 | 所有资产管理资产上收取的年费 |
| 500000美元 | 9750美元 |
| 美元1毫米 | 17250美元 |
| $ 5毫米 | 59750美元 |
| $ 10毫米 | 99750美元 |
对于第三方管理的项目，公司将在第三方管理者收取的费用之外收取费用。该公司的收费通常会低于上述费率。
对于财务规划项目，Boulay financial Advisors提供固定收费和计时收费两种服务。费用根据服务的复杂程度可协商。固定费用从1000美元到1万美元不等。每小时收费从130美元到430美元不等
费用和支出可能会有所不同，可能会有额外的费用，所以一定要仔细阅读协议，如果有问题，请与公司联系。
要注意什么
在过去10年里，Boulay Financial Advisors没有经历过任何被认为对客户评估其商业诚信有重大影响的纪律处分或法律行动。您可以查看其最新信息形式之美国证券交易委员会(SEC)的官方网站。
该公司也是收费的，因此顾问可以从销售金融产品中获得佣金。不过，作为在美国证券交易委员会注册的投资顾问，该公司在法律上有义务履行其受托责任，并在任何时候都为客户的最大利益服务。
开立帐户Boulay Financial Advisors
要在Boulay Financial Advisors开设账户，您可以访问该公司的网站或致电(952)893-9320。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
