科罗拉多州博尔德市十大财务顾问

寻找顾问

Wealthgate Family Office是一家只收取费用的公司，客户屈指可数，其中大多数都是高净值人士。该公司还与一家信托公司合作。费用可能是固定的，也可能是基于所管理资产的百分比，并将在每个客户协议中详细说明。

最低账户规模为1000万美元。该公司没有列出顾问获得的证书清单。

Wealthgate家族办公室背景

Wealthgate成立于2020年，主要由创始人亚历山大·保罗(Alexander Paul)所有，他同时也是该公司的首席执行官。

服务包括财富管理、资产配置、选择和监督第三方经理、投资组合监测和综合报告。

Wealthgate家族办公室投资策略

对冲基金和其他汇集投资工具是Wealthgate最常见的投资，这对于一家最低资产水平如此之高的公司来说是合理的。股票、债券和共同基金也被使用。

寻找顾问

仅收费的科罗拉多金融管理有限责任公司是我们名单上的下一个。该公司95%以上的客户是个人、家庭和高净值人士，其最低初始投资为50万美元。该公司还为慈善机构管理账目。

该公司的员工拥有多项咨询证书。你会发现一些注册理财规划师(CFPs)以及特许金融分析师(CFAs)，以及一名注册离婚金融分析师(CDFA)。

财务管理背景

科罗拉多金融管理公司的历史可以追溯到1988年，当时该公司由迈克·萨金特创立。1996年，该公司更名为Sargent Bickham Lagudis (SBL)。直到2016年，SBL才更名为科罗拉多金融管理公司。如今，该公司由首席信息长布拉德利•比克汉姆(Bradley Bickham)、高级财务顾问约书亚•米勒(Joshua Miller)、梅根•德安吉洛(megan D’angelo)、卢克•丹尼尔(Luke Daniel)和克里斯托弗•拉古迪斯(Christopher Lagudis)执掌。

科罗拉多金融公司的业务主要涉及财务规划或投资管理。以下是它的一些服务:

• 风险调整投资组合规划
• 退休计划
• 遗产规划
• 保险需要审查和分析
• 税收管理

科罗拉多金融管理客户经验

为了建立一个符合您个人需求的投资组合，科罗拉多金融管理公司将与您会面，以确定您的风险承受能力，流动性需求和时间范围。根据你的具体情况，公司会制定一个它认为最终会帮助你实现目标的资产配置。

随着投资组合的成熟，它所获得的回报和损失最终会改变你的资产配置。为了避免这对你的目标资产配置造成太大影响，该公司会根据需要监控并重新平衡你的投资。

寻找顾问

BSW Wealth Partners在其财务顾问团队中拥有大量的咨询认证。这包括注册理财规划师(CFPs)和特许金融分析师．其他认证包括注册会计师(CPA)和注册离婚财务分析师(CDFA)。这是一家只收手续费的律所。

BSW不规定任何类型的最低可投资资产要求。无论如何，该公司主要服务于高净值个人。它的客户群还包括家庭、非高净值个人、信托、遗产、养老金和利润分享计划、慈善组织和企业。

BSW财富合伙人背景

作为一家员工所有的公司，BSW财富合伙人由十个人拥有。首席执行官大卫·沃尔夫是唯一持股超过25%的股东。BSW标榜自己是“独立的、员工拥有的、女性创立的、永续经营的”。该公司自1992年开始营业。

如果您正在寻找投资机会，BSW Wealth Partners提供广泛的投资管理服务，从战略实施到投资组合报告。针对理财客户，服务内容包括财富规划、员工股票期权规划、退休计划以及大学基金规划。

BSW Wealth Partners投资策略

BSW Wealth Partners采用长期投资理念，专注于在多个资产类别中广泛分散。为了确保你的投资组合尽可能多元化，公司会将你的资产投资于不相关的市场。BSW的一些典型投资包括股票、共同基金、交易所交易基金房地产、对冲基金和私募股权配售。

为了使您的资产配置保持完整，并考虑到其他经济条件，BSW每年将进行不超过两次的投资组合再平衡。如果公司发现了机会主义投资，你的配置可能会有所改变。

寻找顾问

Schoolcraft Capital, LLC的客户几乎都是超高净值人士。反过来，该公司要求新客户最低投资1000万美元。除了个人客户，该托管费公司他还与家族、基金会、私人投资基金和汇集投资工具保持咨询关系。

这家公司雇佣了一个小型财务顾问团队。Schoolcraft Capital是这份名单上两家收取基于业绩的费用作为客户费用表一部分的公司之一。

资本背景

尽管Schoolcraft Capital成立于2014年，但该公司直到2015年才开始为客户提供咨询服务。该公司的主要所有者是投资组合经理迈克尔·谢尔曼和西奥多·哈里斯。

Schoolcraft的服务几乎完全包括投资规划和管理。这意味着该公司可以根据你的需求创建资产配置，然后密切监控你的投资表现。

Schoolcraft资本投资策略

由于Schoolcraft Capital的服务对象是高净值客户，因此所有投资组合都是为客户量身定制的。

该公司更倾向于对传统资产类别进行被动投资，因为它认为这种策略最适合低效率、流动性强的市场。因此，它不是投资于单个股票和债券，而是使用共同基金以及etf，以获得进入股票和债券市场的机会。该公司这么做有很多原因，比如交易费用低，所得税效率高，流动性强。

对于不太传统的资产类别，如私募股权、风险投资、不良债务、自然资源和房地产，该公司寻找积极的经理人，随着时间的推移实现资本多元化和复合。

寻找顾问

下一个是米尔斯通·埃文斯集团。没有最低帐户大小限制。大多数客户都是非高净值个人，但名单上也有高净值客户。机构客户包括养老金和利润分享计划、慈善组织和公司。大多数客户为所有服务支付基于资产的费用。

该公司的团队包括两名认证资产管理专家(AAMses)、一名特许离婚财务分析师(CDFA)和一名注册财务规划师(CFP)。作为一个收费公司，一些顾问也是保险代理人，可以赚取佣金。这是一种利益冲突，但所有顾问仍受受托义务的约束，以客户的最大利益行事。

Millstone Evans集团背景

Millstone Evans成立于2020年。萨夏·米尔斯顿和格雷戈里·埃文斯是公司的主要所有者。

服务包括财务规划、投资组合管理和一揽子计划

Millstone Evans集团投资策略

Millstone Evans使用长期和短期购买，以及交易和期权编写。共同基金约占投资总额的三分之二，个股占比略低于四分之一。债券和现金持有占其余部分。

寻找顾问

子午线财富管理有限责任公司拥有一个小型顾问团队，包括三名注册财务规划师(cfp)。这与该公司的资产管理、财富规划和退休计划等主要服务相吻合。

子午线财富管理公司(Meridian Wealth Management)服务的个人数量是高净值个人的两倍多。该公司也有与信托、遗产、企业、慈善组织和退休计划合作的历史。最低投资额度因账户类型而异。

子午线是付费的公司这意味着该公司雇佣的顾问可以通过销售特定的保险产品或证券赚取佣金。尽管这样的佣金代表着潜在的利益冲突，但该公司仍然遵守受托义务，在法律上有义务为客户的最大利益行事。

经络财富管理背景

该公司成立于2012年，创始人是三位现任员工:首席执行官大卫·汉森、执行合伙人塔尼娅·马修斯、理查德·“Chip”·莫厄和理查德·温特劳布。直到今天，它仍然是独立拥有的。子午线财富管理在金融服务领域拥有约100年的经验。

该公司提供广泛的咨询服务，如:

• 投资计划
• 大学储蓄计划
• 退休计划
• 现金流分析
• 财务目标规划
• 遗产规划
• 业务退出计划
• 保险规划

子午线财富管理投资策略

当您开始与子午线财富管理建立客户顾问关系时，子午线财富管理公司将与您一起确定您的个人风险承受能力、时间范围和投资目标。基于这些非常重要的信息，你将与一个特定的管理程序配对。其中包括“保本收入”、“适度增长收入”、“收入增长”和“激进增长”。

根据你最终适合的领域，公司会相应地将你的资产投资于证券。Meridian在其ADV表格中表示，它经常使用共同基金、etf、可变年金、期权、另类投资以及个人股票和债券。

寻找顾问

排名第七的是只收取费用的科罗拉多资本管理公司(CCM)。这家只收取费用的公司拥有以个人为中心的客户群，拥有高净值和没有高净值的个人几乎平均分配。该公司也有一些客户是慈善组织。最低账户金额为$1,000,000。

科罗拉多资本管理公司的顾问团队持有注册财务规划师(CFP)、特许金融分析师(CFA)和特许金融顾问(ChFC)等金融认证。

科罗拉多资本管理公司

科罗拉多资本管理公司(Colorado Capital Management)成立于2000年，由公司总裁兼共同所有人史蒂文·埃利斯(Steven Ellis)创立，已有20年的历史。埃利斯在金融服务行业工作了大约30年。财务顾问斯特朗沃特(Lee Strongwater)和克雷萨克(Randall L. Kryszak)也持有CCM股票。

像大多数咨询公司一样，科罗拉多资本同时提供财务规划和投资管理。以下是概述:

• 资产配置规划
• 持续的投资组合监控
• 遗产规划
• 现金流量管理
• 退休计划
• 所得税筹划

科罗拉多资本管理投资策略

科罗拉多资本管理公司的ADV表格规定，该公司近四分之三的时间都花在研究投资市场和管理当前客户的投资组合上。这种专有分析包括审查财务文件、新闻和其他重要数据，以深入了解投资的基本特征。

CCM投资理念的核心是长期投资，即一次持有证券数年。不过，在适当的情况下，该公司会执行一些短期交易。该公司通常使用的证券包括股票、债券、etf、共同基金、CDs、年金、认股权证、期权、房地产、对冲基金、衍生品等。

寻找顾问

港湾金融集团是一家只收取费用的公司，对初始投资没有最低要求。它既适用于非高净值人士，也适用于高净值人士。其他客户包括企业、养老金和利润分享计划。

尽管规模只是榜单上一些大型公司的一小部分，但Harbor Wealth拥有多项咨询认证。该公司聘请了注册财务规划师(CFPs)、注册退休计划顾问(crpc)，甚至还有一名注册离婚财务分析师(CDFA)。

港湾财富管理背景

Harbor Wealth Management是榜单上历史最悠久的公司之一，成立于1988年。它也是唯一一家以女性员工为主的公司。Harbor的创始人艾丽斯•福斯特(Elyse Foster)拥有该公司的全部股权，在咨询业务方面拥有30多年的经验。

Harbor将其咨询产品归结为大约10种不同的服务，包括:

• 个人理财计划
• 投资管理
• 退休计划
• 投资组合绩效报告
• 保险分析与规划
• 遗产规划
• 税收和现金流规划
• 教育经费规划
• 投资分析

港湾财富管理投资策略

与许多其他财务顾问公司一样，港湾财富管理公司认为，以长期证券为特色的多元化投资组合有助于同时实现资本保值和增值。为了实现这一目标，该公司认为多样化是投资组合构建过程的必要组成部分。

利益广泛多样化Harbor避免只使用股票和固定收益证券的简单组合。因此，另类投资已经成为该公司资产配置中不可或缺的一部分，国际资产也是如此。

寻找顾问

conilium是一家只收取费用的公司，客户基础非常小——不到十几个人，其中大多数都是高净值人士。还有一些机构客户，都是公司或养老金/利润分享计划。

费用是根据所管理资产的一定比例收取的。最低账户金额为25万美元。

Consilium背景

conilium成立于2019年，由校长David Halseth拥有。

该公司的服务包括投资管理、退休计划咨询和投资组合再平衡。

conilium投资策略

conilium为客户做出投资选择的原因有很多，但保持低成本是其中最主要的因素。该公司采用两种基本策略:总回报策略和短期策略。这两种投资策略都基于多样化和资产配置，与客户的目标、风险承受能力和时间范围保持一致。

寻找顾问

Wealth Conservancy是一家只收取费用的公司，几乎只与个人打交道，高净值和非高净值客户平均分配。该公司唯一的机构客户是企业和慈善机构。

没有最低账户规模限制，但资产管理的最低季度费用为1350美元。The Wealth Conservancy的团队包括一名注册理财规划师(CFP)和一名注册职业生涯教练(CPCC)。

理财背景

TWC成立于1983年，主要由Myra Salzer拥有，她也担任该公司的总裁。

服务包括投资组合管理、财务规划、税务规划、现金流管理、保险审查和遗产规划。

财富管理投资策略

Wealth Conservancy运用了一系列基于图表、基本面、技术和周期分析的投资策略。TWC可能的投资包括股票、债券、外国投资、商业票据、存单、可变年金和共同基金。长期和短期购买都可以使用，这取决于客户的风险承受能力和时间范围。